基金的投資需要專業(yè)知識(shí)和技能的支持，對(duì)于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，選擇合適的基金產(chǎn)品和投資時(shí)機(jī)比較困難?；鸬倪\(yùn)作需要有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制機(jī)制，確?；鸬陌踩秃弦?guī)運(yùn)作。這里給大家分享一些關(guān)于私募基金贖回按哪一天凈值，供大家參考學(xué)習(xí)。

私募基金贖回按哪一天凈值

基金當(dāng)天贖回的凈值計(jì)算取決于投資者的贖回時(shí)間點(diǎn)。

若是投資者基金贖回是在交易日當(dāng)天下午15:00前贖回的,那么基金凈值是按照當(dāng)天計(jì)算的;若是基金贖回是在當(dāng)天下午15:00后申請(qǐng)贖回的,那么基金凈值是按照下一個(gè)交易日的基金凈值來(lái)計(jì)算的,若是周五下午15:00后申請(qǐng)贖回的,基金凈值則需要按下周一的基金凈值來(lái)計(jì)算。

基金贖回要扣管理費(fèi)嗎

基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)的一定比例(年率)逐日計(jì)算累積，從基金資產(chǎn)中提取，定期支付。一般是一個(gè)月支付一次。您在贖回的時(shí)候是按照贖回當(dāng)天的基金凈值成交，然后支付一定的贖回費(fèi)。管理費(fèi)并不是在您贖回的時(shí)候直接支付，而是直接從基金資產(chǎn)中扣除的，您看到的基金凈值是已經(jīng)扣除了管理費(fèi)和托管費(fèi)以后的凈值。

巨額贖回基金為什么暴漲

當(dāng)基金遇到巨額贖回的情況的時(shí)候，如果持有時(shí)間不夠長(zhǎng)的話，一般贖回費(fèi)率是比較高的，一般基金7天內(nèi)贖回會(huì)按照1.5%收取手續(xù)費(fèi)。另外要注意的是根據(jù)基金招募書規(guī)定：對(duì)于A類基金份額持有期少于30日的基金份額所收取的贖回費(fèi)，贖回費(fèi)全額歸入基金財(cái)產(chǎn)。

舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子：如果某只基金的單位凈值是1元，份額為1000萬(wàn)，總資產(chǎn)為1000萬(wàn)，假設(shè)某個(gè)基金在持有7天以內(nèi)贖回了990萬(wàn)，贖回費(fèi)率是1.5%，那么需要支付的是990萬(wàn)__1__1.5%=14.85萬(wàn)。

那么基金總資產(chǎn)變?yōu)?4.85萬(wàn)+10萬(wàn)=14.85萬(wàn)，也就是剩下的基金份額為10萬(wàn)份，所以基金凈值變?yōu)?.485，單日收益率高達(dá)148.5%，所以當(dāng)基金贖回金額比較大的時(shí)候，就會(huì)產(chǎn)生大量的贖回費(fèi)，如果把這些贖回費(fèi)放在剩余的份額很少的基金資產(chǎn)里面，就有可能會(huì)出現(xiàn)暴漲的情況。

基金巨額贖回是好事嗎

當(dāng)基金巨額贖回的時(shí)候，基金是會(huì)出現(xiàn)暴漲的情況，這是因?yàn)橼H回費(fèi)用計(jì)算到基金資產(chǎn)里面，所以對(duì)投資者贖回當(dāng)日是有一定的利好。

但是從長(zhǎng)期來(lái)看，不是好事，因?yàn)楫?dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回的情況，那么在一定程度上是會(huì)導(dǎo)致基金經(jīng)理被迫賣出基金投資標(biāo)的，就會(huì)出現(xiàn)兌付巨額贖回的壓力，所以當(dāng)基金巨額贖回的時(shí)候，也是有可能會(huì)導(dǎo)致股市出現(xiàn)下跌的情況，而當(dāng)股票下跌的時(shí)候，就會(huì)加劇基金凈值的下跌。

那這時(shí)候大部分投資者都想贖回的話，贖回的投資者比較多，那基金的規(guī)模就會(huì)越來(lái)越小，當(dāng)基金跌到一定程度，是存在破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)的，所以基金巨額贖回不是好事。

贖回基金單位金額計(jì)算方法

贖回費(fèi)用=贖回份額×當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率

贖回金額=贖回份額×當(dāng)日基金單位凈值-贖回費(fèi)用