關(guān)于項(xiàng)目融資的請(qǐng)示
關(guān)于項(xiàng)目融資的請(qǐng)示
項(xiàng)目融資是以特定項(xiàng)目的資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無(wú)追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開關(guān)于項(xiàng)目融資的請(qǐng)示，希望能幫到你。
關(guān)于項(xiàng)目融資的請(qǐng)示篇一
一、成立的背景
2007 年中國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)生了根本性變化：公司債品種推出，企業(yè)債發(fā)行制度醞釀變革。公司債的推出是非常重要的一個(gè)里程碑，它推動(dòng)了整個(gè)債券市場(chǎng)格局的變化，也為2008 年債券市場(chǎng)的崛起吹響了號(hào)角。
1、企業(yè)債發(fā)行即將向核準(zhǔn)制轉(zhuǎn)型
根據(jù)《國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于加快企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(征求意見稿)透露，對(duì)企業(yè)債發(fā)行程序進(jìn)行改革，將先核定規(guī)模、后核準(zhǔn)發(fā)行兩個(gè)環(huán)節(jié)，改為直接核準(zhǔn)發(fā)行一個(gè)環(huán)節(jié)。實(shí)施核準(zhǔn)制后，符合條件的企業(yè)隨時(shí)可將發(fā)債方案上報(bào)國(guó)家發(fā)改委。核準(zhǔn)環(huán)節(jié)的簡(jiǎn)化，將極大地提高企業(yè)融資的時(shí)效性。意見稿規(guī)定，發(fā)改委自受理申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定，不予核準(zhǔn)的，應(yīng)說(shuō)明理由。另外，文件還取消了對(duì)企業(yè)債額度的限制，近三年間，企業(yè)債的發(fā)行規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，分別為600億元、1015億元以及1792億元。
2、公司債發(fā)行將成券商承銷業(yè)務(wù)亮點(diǎn)
公司債具有發(fā)行效率提高、發(fā)行條件寬松、發(fā)行方式靈活、發(fā)行主體多元化等特點(diǎn)。與國(guó)債、金融債和短期融資券等主要以銀行為承銷機(jī)構(gòu)不同，公司債由于采用保薦制，并在交易所掛牌上市，因此證券公司成為公司債承銷這塊大蛋糕的主要受益者。美國(guó)在交易所發(fā)行公司債的時(shí)間較股票晚，但是公司債發(fā)行的規(guī)模卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了股票?？梢娢覈?guó)公司債起步雖然較晚，但前景非常廣闊，公司債承銷未來(lái)將是優(yōu)質(zhì)券商承銷業(yè)務(wù)中重要的收入來(lái)源。 證監(jiān)會(huì)8 月14 日正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》后，8月15日公布了《公開發(fā)行公司債券募集說(shuō)明書》和《公開發(fā)行公司債券申請(qǐng)文件》，為公司債的推出掃清了法律障礙。自《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》發(fā)布以來(lái)，已有超過(guò)20家上市公司推出申請(qǐng)發(fā)行公司債并已獲證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。截至目前，長(zhǎng)江電力(1期)、海油工程兩家公司債券掛牌上市。公司債首輪發(fā)行規(guī)模超過(guò)500億元，2008年公司債規(guī)模有望超過(guò)2000億。
二、成立的意義
1、業(yè)務(wù)發(fā)展的需要
截至2007年11月30日，我國(guó)共發(fā)行企業(yè)債1533億元，同比增長(zhǎng)62.25%，發(fā)行可轉(zhuǎn)債59.48億元、分離交易可轉(zhuǎn)債125.8億元，券商承銷的債權(quán)業(yè)務(wù)量總體規(guī)模偏小，企業(yè)債發(fā)展的勢(shì)頭較為強(qiáng)勁，預(yù)計(jì)07年券商承銷債券總額將達(dá)到1800億元左右。債權(quán)融資市場(chǎng)2008年發(fā)行規(guī)模預(yù)計(jì)超過(guò)4000 億元，債券承銷收入將有望超過(guò)股票承銷收入。為了貫徹執(zhí)行公司大投行的戰(zhàn)略規(guī)劃，在債權(quán)承銷市場(chǎng)占有一席之地，成立專業(yè)的債權(quán)融資部門是非常必要的。 今年債權(quán)融資部在克服人員少，債券市場(chǎng)銷售困難的情況下，充分調(diào)動(dòng)承銷人員的積極性，已成功完成了07天津保稅區(qū)企業(yè)債券等3單副主承銷項(xiàng)目，取得了企業(yè)債主承銷商資格;同時(shí)完成了07中國(guó)大唐集團(tuán)企業(yè)債券等5家分銷商項(xiàng)目?，F(xiàn)在正在進(jìn)行的項(xiàng)目有：08哈爾濱城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司企業(yè)債券(20億元)、08天地源股份有限公司公司債券(5.5億元)主承銷商項(xiàng)目，以及天津百利特精電氣股份有限公司財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目，預(yù)計(jì)08年債權(quán)承銷收入將超過(guò)2840萬(wàn)元。
2、分工專業(yè)化的需要
2007年11月，根據(jù)公司加快發(fā)展固定收益業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略安排，固定收益部與債權(quán)融資部分立，固定收益部不再負(fù)責(zé)企業(yè)債承攬工作，集中精力發(fā)展以衍生品業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新為核心的研究、投資和交易業(yè)務(wù)。成立債權(quán)融資部，為債券融資提供從設(shè)計(jì)、定價(jià)、發(fā)行、銷售到受
托管理的全過(guò)程專業(yè)服務(wù)。因此當(dāng)務(wù)之急是理順固定收益部與債權(quán)融資部在債券承攬和銷售之間的關(guān)系，并通過(guò)制度和流程形式加以明確，為今后的業(yè)務(wù)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的內(nèi)部工作基礎(chǔ)。
3、人員配置的需要
2008年將是債權(quán)融資部快速發(fā)展的一年，首先完善業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，培養(yǎng)專項(xiàng)人才，組成優(yōu)秀團(tuán)隊(duì);其次合理布局項(xiàng)目安排，將盡快完成已開展的兩單主承銷項(xiàng)目和一單財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目，另外在項(xiàng)目?jī)?chǔ)備方面，加大前期已有進(jìn)展的項(xiàng)目的工作力度，如鞍鋼集團(tuán)股份有限公司公司債、渝能(集團(tuán))有限責(zé)任公司企業(yè)債券、西安中小企業(yè)集合債等主承銷項(xiàng)目開發(fā);在承銷方面我們將形成自己的風(fēng)格，研究無(wú)擔(dān)保情況下的債券發(fā)行方式變革，深入研究債券增信方式，通過(guò)設(shè)立償債基金、土地抵押等方式為債券增級(jí)，從而獲得買方的青睞;同時(shí)加強(qiáng)銷售渠道建設(shè)，希望公司能夠給予支持。最終債權(quán)融資業(yè)務(wù)將成為公司一個(gè)有力的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。
三、部門的職能
債權(quán)融資業(yè)務(wù)包括為債券融資提供從設(shè)計(jì)、定價(jià)、發(fā)行、銷售到受托管理的全過(guò)程專業(yè)服務(wù)。債權(quán)融資的承銷費(fèi)率接近1%，與承銷發(fā)行費(fèi)率相差不多，而且主承銷商還可以收取受托管理費(fèi)。
債權(quán)融資業(yè)務(wù)全面開展后，需要關(guān)注兩點(diǎn)：首先，如果債權(quán)融資市場(chǎng)2008年發(fā)行規(guī)模超過(guò)4000 億元，債券承銷收入將有望超過(guò)股票承銷收入，而達(dá)到這個(gè)發(fā)行規(guī)模，可能需要等待的時(shí)間并不長(zhǎng);
其次，債券承銷類似股票承銷，是集中度較高的業(yè)務(wù)，在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中領(lǐng)先的公司有望獲得更多的收益。
關(guān)于項(xiàng)目融資的請(qǐng)示篇二
廣元市委、市政府：
我公司積極響應(yīng)廣元市委、市政府“工業(yè)強(qiáng)市”的號(hào)召，作為劍閣縣委、縣政府實(shí)施“回鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)工程”以來(lái)首批回鄉(xiāng)創(chuàng)辦的實(shí)體之一，投資實(shí)施劍閣縣“萬(wàn)頭肉牛氨化養(yǎng)殖宰殺項(xiàng)目”，從組建到現(xiàn)在已快兩年。這兩年來(lái)，在廣元市委、市政府的關(guān)心下，在縣委、縣政府支持下，企業(yè)落戶劍閣縣已快兩年。公司已投資1100萬(wàn)元，總資產(chǎn)1816萬(wàn)元，占地126畝(出讓)，員工46人，建設(shè)面積1468平方米，公司初具規(guī)模。
為了進(jìn)一步提升公司規(guī)?；?、集約化，延伸產(chǎn)業(yè)鏈，增加產(chǎn)品的科技含量和附加值，把肉奶牛的產(chǎn)業(yè)做成劍閣縣的支柱產(chǎn)業(yè)(父本作為肉牛，母本作為奶牛和繁殖牛)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的良性循環(huán)和可持續(xù)發(fā)展，公司響應(yīng)廣元市委、市政府“工業(yè)強(qiáng)市”的戰(zhàn)略目標(biāo)，積極和農(nóng)戶建立利益連接機(jī)制，把此項(xiàng)目做成劍閣、廣元乃至四川的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，公司決定在2008年實(shí)現(xiàn)公司存欄肉奶牛1100頭，農(nóng)戶代養(yǎng)3000—5000頭繁殖母牛，完成低溫分割線的建設(shè)，2009年可實(shí)現(xiàn)產(chǎn)值1—1.4億元，利稅600—900萬(wàn)元的目標(biāo)。
由于公司組建以來(lái)，在各方面投入較大，加之“5.12”特大地震又給我公司造成了重大損失，總金額達(dá)150余萬(wàn)元(其中死亡肉牛84頭，人員重傷1名，輕傷5名，部分基礎(chǔ)設(shè)施嚴(yán)重毀損，飼料無(wú)法供應(yīng)等)，為了不影響公司的發(fā)展，公司決定用擁有全部產(chǎn)權(quán)并取得合法手續(xù)的自有資產(chǎn)向劍閣縣金融機(jī)構(gòu)以抵押方式申請(qǐng)貸款600萬(wàn)元作為流動(dòng)資金，用于購(gòu)牛存欄、發(fā)展農(nóng)戶代養(yǎng)、組建低溫分割線，使企業(yè)能快速產(chǎn)生利稅。經(jīng)多方洽談，先是農(nóng)發(fā)行愿意給融資，并向我公司簽定同意貸款承諾書，授信1500萬(wàn)元，可是2008年廣元農(nóng)發(fā)行的行長(zhǎng)的變更，我公司的抵押貸款就此否定。我公司沒(méi)有辦法只好向劍閣縣信用聯(lián)社申請(qǐng)貸款，劍閣縣信用聯(lián)社在受理我公司貸款申請(qǐng)書后，主管領(lǐng)導(dǎo)均同意貸款，但是信用社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部主任又百般刁難，最后同意貸款300萬(wàn)元，但是不要抵押要擔(dān)保，而劍閣縣擔(dān)保公司根本無(wú)法擔(dān)保300—600萬(wàn)元的貸款，所以到目前為止，我公司在申請(qǐng)的過(guò)程中，浪費(fèi)了大量的人力、財(cái)力，而貸款無(wú)著落，我公司自有資金已全部斷擋，貸款和項(xiàng)目資金分文未見，現(xiàn)在存欄肉奶牛飼料無(wú)法供應(yīng)，修建的低溫分割線只建設(shè)到一半，工人工資無(wú)法發(fā)放……而劍閣縣委、縣政府又無(wú)法領(lǐng)導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)，我公司現(xiàn)在已別無(wú)選擇，公司將面臨倒閉。在我公司生死存亡之際，我公司懇請(qǐng)市委、市政府能夠出面協(xié)助解決我公司融資事宜為謝。
妥否，請(qǐng)批示。
四川海琦牧業(yè)發(fā)展有限公司
二00八年十月六日
關(guān)于項(xiàng)目融資的請(qǐng)示篇三
保定市工業(yè)和信息化局：
做為。。。。。，為更好的為廣大貧困群眾提供融資服務(wù)，切實(shí)緩解貧困群眾沒(méi)有啟動(dòng)資金，融資難、貸款難得問(wèn)題，進(jìn)一步推動(dòng)“。。。。。。”，調(diào)動(dòng)廣大貧困群眾參與創(chuàng)業(yè)的積極性，使“環(huán)首都扶貧攻堅(jiān)示范區(qū)”又快又好的建設(shè)，按照縣委、縣政府的工作要求，針對(duì)我縣擔(dān)保平臺(tái)這個(gè)薄弱環(huán)節(jié)，經(jīng)縣委、縣政府研究決定，由縣政府牽頭，縣扶貧開發(fā)辦公室落實(shí)，組建扶貧開發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，為廣大貧困群眾提供融資擔(dān)保。為此，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立“ 淶水縣惠農(nóng)擔(dān)保公司”。 擬成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基本情況：
企業(yè)名稱：
公司住所：
法人代表：
經(jīng)營(yíng)范圍：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)
注冊(cè)資本：萬(wàn)元人民幣
企業(yè)類型：有限責(zé)任公司
發(fā)起單位：
擬成立時(shí)間：
融資擔(dān)保市場(chǎng)的主要分析：
(一) 宏觀形勢(shì)分析
(二) 縣經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況
三、主要業(yè)務(wù)情況
(一)主營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)
1、貸款擔(dān)保;
2、票據(jù)承兌擔(dān)保;
3、貿(mào)易融資擔(dān)保;
4、項(xiàng)目融資擔(dān)保;
5、信用證擔(dān)保;
6、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
(二)兼營(yíng)業(yè)務(wù)
1、訴訟保全擔(dān)保
2、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
3、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù);
4、以自有資金進(jìn)行投資;
5、省工業(yè)和信息化廳規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
四、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益分析
公司是按照省、市政府要求，由河北省財(cái)政、縣財(cái)政出資建立的政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。公司按照《河北省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則》的要求，在妥善處理自身收益與社會(huì)效益的關(guān)系基礎(chǔ)上，突出社會(huì)效益。公司為廣大貧困群眾提供擔(dān)保，可以促進(jìn)中小企業(yè)做大做強(qiáng)，從而帶動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，
改善民生，增加就業(yè)和稅收，社會(huì)效益明顯。
五、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層和機(jī)構(gòu)設(shè)置情況(概述)
(一)董事會(huì)成員 名，其中董事長(zhǎng)一名，董事 名。董事長(zhǎng)和董事由股東委派。董事長(zhǎng)為公司的法定代表人。董事長(zhǎng)和董事任期三年，經(jīng)委派方繼續(xù)委派可以連任。
(二)不設(shè)監(jiān)事會(huì)，設(shè)立監(jiān)事 名，監(jiān)事任期每屆三年，由股東(投資人)委派，經(jīng)委派方繼續(xù)委派可以連任。董事、總經(jīng)理及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不得兼任監(jiān)事。
(三)公司設(shè)立總經(jīng)理1名。由董事會(huì)聘任或者解聘，總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，并列席董事會(huì)會(huì)議，行使日常經(jīng)營(yíng)管理職權(quán)。
(四)公司設(shè)立辦公室、財(cái)務(wù)部和業(yè)務(wù)部等三個(gè)職能部門，專業(yè)人員構(gòu)成情況如下：
1、業(yè)務(wù)部 人：具有兩年以上銀行信貸、信用擔(dān)?；蛲顿Y銀行領(lǐng)域的工作經(jīng)驗(yàn)，本科以上學(xué)歷，35歲以下。
2、辦公室 人：經(jīng)濟(jì)和法律專業(yè)各1人，2年以上相關(guān)專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，本科以上學(xué)歷，35歲以下。
3、財(cái)務(wù)部 人：出納和會(huì)計(jì)各1人，具有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書，3年以上財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，財(cái)會(huì)或經(jīng)濟(jì)專業(yè)，?？埔陨蠈W(xué)歷，45歲以下。
六、章程、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度(概述)
章程
為了規(guī)范擔(dān)保有限公司(以下簡(jiǎn)稱“公司”)的組織和行為，保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)登記管理?xiàng)l例》和國(guó)家七部委《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，制定本章程
內(nèi)部管理制度
1、 行政管理制度。主要包括：日常辦公制度、
文件收發(fā)規(guī)定、客戶信用檔案建立與管理制度等。
2、 人事管理制度。主要包括：人員招聘、錄用、
解聘等人事流程;考勤、休假、薪資、福利等人事制度;培訓(xùn)方式、培訓(xùn)組織、培訓(xùn)費(fèi)用等培訓(xùn)制度等。
3、 財(cái)務(wù)管理制度。主要包括：財(cái)務(wù)計(jì)劃管理、
收入管理、支出管理、擔(dān)?；鸸芾?、固定資產(chǎn)和低值易耗品管理、資金管理等內(nèi)容。
4、 會(huì)計(jì)核算制度。主要包括：按照《金融企業(yè)
會(huì)計(jì)制度》進(jìn)行會(huì)計(jì)核算;對(duì)會(huì)計(jì)憑證、登記賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表和會(huì)計(jì)報(bào)表附注等做出規(guī)定。
(三)風(fēng)險(xiǎn)控制制度
為了維護(hù)投資者的利益，規(guī)范擔(dān)保行為，控制公司
資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等法律、法規(guī)的規(guī)定，制定該制度。主要包括：
1、 擔(dān)保的事前控制。
(1) 擔(dān)保的條件和擔(dān)保對(duì)象調(diào)查
(2) 擔(dān)保的審批權(quán)限
2、 擔(dān)保合同的訂立。
3、 擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)管理。
(1) 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理
(2) 債權(quán)人對(duì)公司主張債權(quán)前管理
(3) 債權(quán)人對(duì)公司主張債權(quán)時(shí)管理
4、 責(zé)任和處罰。
特此報(bào)告，請(qǐng)審查。
擔(dān)保有限公司
法人代表(簽字)：
二0一二年六月二日
聯(lián)系人: 聯(lián)系電話：
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