非法集資的防騙小知識都有哪些
在生活中,很多人會將自己的積蓄投放到網(wǎng)絡(luò)中的理財項目中,但是,一不小心就會踏入騙子設(shè)置的非法集資陷阱。以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的非法集資的防騙知識,希望能幫到你們。
非法集資的防騙知識
1.非法集資行為不受法律保護。非法集資是指違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。主要包括:未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金,通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳,承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報,向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。非法集資是違法行為,參與者的利益不受法律保護。凡涉嫌非法集資的,將依法追究責(zé)任。
2.參與非法集資損失自行承擔(dān)。參與非法吸收公眾存款、集資詐騙活動受到的損失,由參與者自行承擔(dān)。在處理非法集資的債權(quán)債務(wù)時,人民法院執(zhí)行集資者財產(chǎn)后仍不能清退集資款的,由參與者自行承擔(dān)損失。
3.選擇正規(guī)金融機構(gòu)投資理財。投資有風(fēng)險,請選擇具有相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證或經(jīng)批準(zhǔn)允許從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)進行投資理財。
4.投資理財要提高風(fēng)險意識。廣大投融資者要學(xué)法知法守法,提高風(fēng)險意識。對手段多樣的非法集資行為要善于進行理性思考和分析,謹記“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”“一夜暴富”的所謂投資項目一定要擦亮眼睛,提高警惕,拒絕高利誘惑,謹防受騙,避免個人財產(chǎn)遭受損失。
5.遠離非法集資,牢記六“不”口訣:高息誘餌不動心、老板實力不崇拜、官方背景不迷信、合法吸儲不大意、熟人熱心不輕信、違規(guī)吸儲不參與。
非法集資的詐騙手段
假借P2P平臺:即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念,設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺,以高利為誘餌,采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金,事發(fā)后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
假券商:使用虛假身份冒充國內(nèi)知名證券公司開設(shè)釣魚網(wǎng)站,帶有“內(nèi)幕消息”“代理炒股”“炒股軟件”“包賺不賠”等特征的炒股信息。股票開戶時,要到正規(guī)券商機構(gòu)營業(yè)廳或官網(wǎng)進行操作。
假基金:設(shè)計虛假的基金網(wǎng)站,隨后在網(wǎng)絡(luò)廣泛張貼廣告信息,承諾高回報,最后跑路。
非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資:發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品;虛構(gòu)借款方,以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。
打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號:假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站,并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息,虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期回報,誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金,然后關(guān)閉網(wǎng)站,攜款逃匿。
以“養(yǎng)老”的旗號:以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名,以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢,引誘老年人群眾投入資金。
以高價回購收藏品為名:以毫無價值或價格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間后高價回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。
“原始股”泛濫成災(zāi):在“無股權(quán)不富”的投資概念沖擊下,一場場原始股售賣大戲開始集中上演。除了高回報、一夜暴富等收益誘惑外,“上市公司”這個虛晃的光環(huán)給了非法集資更堂而皇之的馬甲。
銀行飛單:即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引,私自與其他投資公司“勾結(jié)”,以銀行的名義出售投資公司的理財產(chǎn)品,并過分夸大收益加以蒙騙,導(dǎo)致投資者上當(dāng)。
高額貼息存款:據(jù)2015年《蕭山日報》報道,當(dāng)?shù)匾患掖笮兔駹I企業(yè)的負責(zé)人魏某,以高額貼息的方式吸引儲戶到東鄉(xiāng)縣工行存款3.12億元,然后勾結(jié)銀行高管騙貸。魏某組織有關(guān)人員偽造上述存款人的大額存單,再以假存單作質(zhì)押,向銀行騙得巨額貸款。
張冠李戴的假信托:即在公司名字中加入信托字樣誤導(dǎo)投資者,或盜用信托公司之名發(fā)布虛假產(chǎn)品。正規(guī)信托公司推出的產(chǎn)品,合同中不會出現(xiàn)保本保息等字樣,且都是百萬起投。
現(xiàn)貨貴金屬投資:以開戶送交易金的方式誘惑投資人,開戶后,有專業(yè)的老師帶著操作。實際上交易軟件被后臺人為操縱,錢都被代理商賺走。
非法集資的詐騙特征
(一) 未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;
(二) 通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公眾公開宣傳;
(三) 承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給予回報;
(四) 向社會公眾即社會不特定對象吸收資金
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