述職報告,顧名思義,是領(lǐng)導干部、工作人員陳述自己在任期內(nèi)的工作情況。是各級干部及其他崗位責任人在人事考評活動中，向本系統(tǒng)、本部門領(lǐng)導和干部、群眾陳述任職情況,匯報工作實績時，根據(jù)職務或職責考核標準進行自我總結(jié)和自我評估的書面匯報材料。下面就讓小編帶你去看看銀行行長離任審計個人工作述職報告范文，希望能幫助到大家!

銀行行長離任審計述職報告1

我于________年____月被任命為______商業(yè)銀行____支行副行長;任職以來，在銀行黨委的正確領(lǐng)導下，我和班子成員認真貫徹執(zhí)行黨的金融方針政策及金融法規(guī)，緊密結(jié)合實際工作，牢牢把握業(yè)務經(jīng)營這一核心，以效益作為全行工作的出發(fā)點和落腳點，扎實工作，努力創(chuàng)新，較好地完成了各項工作任務，單位面貌發(fā)生顯著變化，為促進業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展做了力所能及的努力，取得了一些成績，也得到了一些經(jīng)驗，現(xiàn)將我在____支行____年年的工作匯報如下。

一、重學習，提高政治思想素質(zhì)和業(yè)務水平

作為銀行的管理人員，我深刻認識到學習的重要性;任職以來，我都堅持在工作中學習、把學習當作工作的原則，嚴格端正學習態(tài)度。一是加強政治理論和業(yè)務知識的學習，提高理論素養(yǎng);深入學習貫徹黨的各種政策法規(guī)，邊學習邊做讀書筆記，邊寫心得體會;____年年共完成____萬多字讀書筆記和____萬余字心得體會;十七大期間，積極主動地觀看了全場報道，認真系統(tǒng)地進行了學習，并聯(lián)系實際進行深入思考。二是學習總行的各種會議精神和工作部署，并結(jié)合支行實際，認真貫徹落實;在抓好自身學習的同時，全力搞好職工的政治思想和業(yè)務學習，組織開展員工培訓教育活動，為把支行建設(shè)成為學習型組織不懈努力。三是圍繞分管的工作學習，提高業(yè)務能力。我分管的工作涉及面廣，綜合性較強，每一項工作都有特定的要求和程序，只有不斷學習，掌握方方面面的規(guī)定、制度、辦法，才能有效指導工作。因此，我認真學習相關(guān)業(yè)務知識，認真對待每一項工作，認真負責地去做好做到位，從而使其他行領(lǐng)導能夠把主要精力投入到銀行的主業(yè)務中去。

通過學習，一定程度地提高了我的政治思想理論，進一步樹立了正確的人生觀、世界觀，提高了業(yè)務能力，為更好地完成本職工作打下了堅實的基礎(chǔ)。

二、帶班子，恪盡職守起好表率

為全面加強員工“以客戶中為心”的服務意識，有力地促進支行持續(xù)健康發(fā)展，____年年，我努力進取，積極創(chuàng)新，進一步加強了班子建設(shè)力度。一是堅定信念，維護大局。自擔任支行副行長以來，我能從嚴要求自己，擺正自己同組織的關(guān)系，顧全大局，始終把工作擺在首位，堅定信仰，積極向上，始終保持著亢奮的精神狀態(tài)，思想上求進步，工作上求成效;在處理工作關(guān)系上，十分注意擺正自己的角色位置，自覺維護集體領(lǐng)導、集體利益和集體榮譽，做到寬容待人、公正辦事;敢于講真話講實話，敢于負責任。二是加強黨風廉政建設(shè)。在緊抓業(yè)務的基礎(chǔ)上，我以身作則，并嚴格規(guī)律員工，堅持以高標準、嚴要求作為工作的出發(fā)點和落腳點，加大紀檢監(jiān)察工作力度;對重點部位、重點窗口加強檢查，規(guī)范員工的工作行為;制定相關(guān)廉政制度，從苗頭上杜絕吃、拿、卡、要、報等不良問題在我行發(fā)生，使我行的黨風廉政建設(shè)工作上了一個新臺階。三是激進意識，促進發(fā)展。一方面圍繞支行業(yè)務經(jīng)營等重大事項，提出對銀行發(fā)展具有前瞻性、決策性的好建議。另一方面為激發(fā)職工工作的積極性、創(chuàng)造性，竭盡全力爭取政策，提高職工福利待遇，維護職工利益，切實使員工感受到單位大家庭的溫暖。四是強化服務;規(guī)范了支行內(nèi)部管理，制定和完善了支行的會計、信貸、財務、機房設(shè)備及安全保衛(wèi)方面的規(guī)章制度和崗位職責等，時刻提醒服務宗旨，積極提倡“以客戶為中心”的服務理念，嚴格要求員工做到“來有迎聲、問有答聲、走有送聲”。五是緊抓教育工作，緊緊圍繞業(yè)務經(jīng)營這個中心，從維護支行改革和發(fā)展大局出發(fā)，教育員工認清形勢，時刻端正經(jīng)營思想，正確處理好業(yè)務發(fā)展和風險防范的關(guān)系，堅持發(fā)展與管理并重，自覺做到愛崗敬業(yè)，恪盡職守。六是組織開展保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動。按照總行的安排部署，認真抓好黨支部建設(shè)工作，抓好先進性教育活動的組織實施，以使黨員的先鋒模范作用得到充分發(fā)揮。____年年，支部共發(fā)展了______名新黨員，開展了________教育活動，有力地增強了黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力。

三、勤工作，竭盡全力干好本職

我的崗位是分管營業(yè)部、科技保衛(wèi)、后勤、工會等等，管得很多，也管得很寬，這對我提出了要求和考驗。

(一)強化保衛(wèi)安全教育。為全面促進支行安全保衛(wèi)工作，我狠抓了安全保衛(wèi)制度建設(shè)，加強監(jiān)督檢查，以辦專欄、制作宣傳橫幅等多種形式，積極宣傳安全保衛(wèi)工作的重要性，并配合社會上的“嚴打”斗爭廣泛宣傳大造聲勢，起到了很好的教育效果，進一步使員工增強了安全防范意識;并在此基礎(chǔ)上加強了臨柜人員及保衛(wèi)押運人員應知應會知識的學習，做到抓防范、促安全、抓業(yè)務、促效益，收到了明顯的效果;____年年，未發(fā)生一起差錯事故或刑事案件，受到了總行領(lǐng)導的充分肯定。

(二)在全面構(gòu)建和諧單位的前提下，我?guī)ьI(lǐng)著工會成員，堅持以人為本的原則，結(jié)合實際積極為職工辦實事、做好事，全力保障職工應該享受的教育、保障等各種權(quán)益;以“崗位練兵、技術(shù)比武、評選生產(chǎn)標兵”等形式，努力提高職工的崗位技能，提高職工的工作積極性;引導職工扎根支行、熱愛支行。為深入提高員工業(yè)務能力，進一步凝聚團隊力量，____月____日，組織支行全體員工觀看《成為企業(yè)歡迎的人》讀書活動，要求員工好好讀，好好領(lǐng)會，并要求每一位員工上交讀后感;活動后，共收到讀后感________篇，對改善工作理念、改善員工團隊精神起到了良好的作用。____年年，支行共開展各類培訓________次，舉辦各類文娛活動________次，有效地改善了員工的精神面貌，營造了支行和諧健康發(fā)展的良好氛圍。

(三)對于商業(yè)銀行，抗風險能力是困擾發(fā)展的因素之一，而提高抗風險能力，改善客戶環(huán)境，創(chuàng)新制度、加強人才建設(shè)尤為重要，如：1.建立金融創(chuàng)新的激勵、約束制度，進一步提高員工的創(chuàng)新意識和實際創(chuàng)新能力。2.建立決策、執(zhí)行和監(jiān)督考評制衡互動的科學管理制度。3.加快新產(chǎn)品的開發(fā)，在包括名稱、操作方式、功能、辦理手續(xù)等方面進行金融產(chǎn)品的創(chuàng)新。4.加強銀行間的合作;學習借鑒外資銀行先進的金融工具、金融手段和經(jīng)營管理技術(shù)，逐步提高競爭力;等等。自在蒲鞋市支行任職以來，我誠誠懇懇，兢兢業(yè)業(yè)地致力于銀行創(chuàng)新工作，____年年，制定和修改各類規(guī)章制度________條，獻言獻策________條，經(jīng)民主研究決定后應用到實踐中，有力地促進了銀行發(fā)展。____年年，____支行日均存款達________元，全部存款超過________億元，超出了____年十個百分點，取得了可喜的成績。

銀行行長離任審計述職報告2

我叫__，現(xiàn)年_歲，中共黨員，經(jīng)濟師，大學學歷。于__年_月?lián)沃悬h委書記、行長職務。六年來，在分行黨委的正確領(lǐng)導下，在全行員工的全力配合下，本人在全面主持臨猗支行工作中，能面對不斷變化的新形勢、新情況，能夠始終保持必勝的信念，堅持以客戶為中心，以市場為導向，以效益為目標，以創(chuàng)新為動力，積極拓展市場，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，增強資金實力，提高資產(chǎn)質(zhì)量，深化內(nèi)部改革，各項業(yè)務健康快速有效發(fā)展，各項管理水平不斷提高，經(jīng)營效益不斷提升，同業(yè)競爭能力不斷增強，較好地履行了崗位職責，基本完成了上級行下達的各項工作任務。

我自20____年__月被省分行聘為____支行黨委書記、行長，于選擇21__年4月離任，我在任職期間主持了支行的所有工作，從業(yè)務營銷管理到人力資源配臵的工作。在我任職期間，能嚴格遵守國家金融法律法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度，認真努力執(zhí)行工作任務。努力執(zhí)行貫徹上面布置的工作任務和戰(zhàn)略部署，按照“以市場為導向，以客戶為中心”，目標是追求價值化，努力迎合瞬息萬變的市場，認真地分析地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀和金融大環(huán)境，加快業(yè)務轉(zhuǎn)型;強化管理和內(nèi)控，加快服務質(zhì)量效率的提升;加強領(lǐng)導班底的建設(shè)、黨風政風建設(shè)，全面提升經(jīng)營管理水平，較好地完成了聘期內(nèi)各項責任目標。近兩年來，____支行先后榮獲省行“IT藍圖先進單位”、分行“20____年度內(nèi)控三好第三名”、“中間業(yè)務收入先進集體”、“國際結(jié)算市占提升先進單位”、“迎國慶拔河比賽第二名”、“精神文明建設(shè)先進單位”等榮譽稱號。

二、任職期間內(nèi)工作職責履行情況

(一)聘期目標責任的完成程度及存在的問題和不足

本人任職以來，____支行各項綜合經(jīng)營計劃和戰(zhàn)略指標呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢，較好地完成了各項計劃指標，各項業(yè)務得到了持續(xù)健康快速發(fā)展。

1、主要財務指標情況：

兩年來，通過建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心的激勵考評體系，對重點業(yè)務產(chǎn)品、戰(zhàn)略業(yè)務產(chǎn)品激勵實行“誰營銷誰得益”，加大對基層機構(gòu)和經(jīng)營部門主要負責人激勵力度，加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型步伐，市場綜合競爭能力得到穩(wěn)步提升，贏利能力不斷增強。21__年、20____年及21__年一季度均完成分行中間業(yè)務收入計劃的85%以上，完成率占全轄七大行之首。21__年，實現(xiàn)中間業(yè)務總收入416萬元，同比增長1587萬元，完成分行任務88.__%;20____年實現(xiàn)4346萬元，完成分行任務85%;21__年一季度，實現(xiàn)中間業(yè)務收入1__3__萬元，完成率85.8%。員工費用、業(yè)務管理費、經(jīng)濟資本回報率、成本收入比等指標也都控制在合理水平，為____支行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實了基礎(chǔ)。

2、業(yè)務發(fā)展情況：

(1)存款穩(wěn)健增長。21__年末，全行各項人民幣存款余額實現(xiàn)了扭負，最終完成分行計劃的6.77%，其中儲蓄存款貢獻了2.5億元的新增，完成任務的62.__2%。20____年末，各項人民幣存款余額實現(xiàn)了飛躍式的增長，超額完成分行任務17.6%，主要借助于人民幣企業(yè)存款215%的完成率，各項外匯存款余額更是空前猛增，完成52%，外匯企業(yè)存款完成1444%;21__年一季度，人民幣各項存款完成88.73%，外匯各項存款完成率高達31%。兩年來，____支行各項存款余額由21__年初的41.76億元增加到46.86億元，人民幣儲蓄存款實現(xiàn)增長4.6億元，人民幣企業(yè)存款增長1.8億元。

(2)貸款業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展。21__年末，____支行各項貸款余額58億元，比年初新增1.4億元;20____年末，各項貸款余額為6億元，新增2億元，增幅3.4%;21__年第一季度各項貸款余額65億元，比年初新增近6億元，增幅1%。兩年來，____支行各項貸款余額由21__年初的56.6億元增加到65億元，公司貸款增長8億元，零售貸款實現(xiàn)增長.5億元。

(3)中間業(yè)務收入大幅提升。兩年來，我致力于強化資源配臵的內(nèi)在約束和政策導向作用，大力營銷重點業(yè)務和新產(chǎn)品，中間業(yè)務收入逐年創(chuàng)新高，中間業(yè)務收入占全部收入的比重有了大幅度提高。兩年來，中間業(yè)務收入逐年攀升，由20____年末的

3新增2428萬元增加到20____年末新增4346萬元，增長了近1倍，成為______分行重要的效益增長點，獲得分行“中間業(yè)務收入先進集體”榮譽稱號。

3、采取的主要工作措施：

(1)嚴格成本管理，優(yōu)化財務資源配臵，助推全行業(yè)務發(fā)展。加強對主要經(jīng)營指標的指導與監(jiān)督，實行動態(tài)監(jiān)控、主動管理和及時通報。嚴格財務制度，堅決杜絕“小金庫”。建立案件防控工作激勵約束考評機制，促進提高案件風險管控能力。加強成本精細化管理，規(guī)范全行營銷費用的管理與核算。

(2)把存款、貸款和中間業(yè)務作為重中之重，深化結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快業(yè)務發(fā)展，全面提升價值創(chuàng)造水平。在拼搶儲蓄存款市場方面，認真抓好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作，加強客戶關(guān)系維護和產(chǎn)品銷售，全面提升服務效率和水平。為各網(wǎng)點配備專職客戶經(jīng)理，加強柜面服務管理，進一步引導柜面業(yè)務向電子銀行和自助渠道轉(zhuǎn)移。注重借記卡發(fā)卡規(guī)模和效益。擴大黃金、外匯、基金、理財、保險等個人理財類產(chǎn)品銷售量，切實提高我行個人金融產(chǎn)品市場占有率。在拼搶對公存款市場方面，調(diào)動全行員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護，加強低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額大幅度增長。加強對公結(jié)算賬戶數(shù)量營銷，夯實客戶基礎(chǔ)。特別是加強基本結(jié)算賬戶和存款額度高、貢獻度大的客戶營銷，將賬戶營銷與存、貸款營銷結(jié)合起來，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價值的客戶開戶，不斷擴大客戶群體。

(3)積極調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加大優(yōu)質(zhì)項目的營銷和投放力度。加強與政府職能部門溝通和銜接，積極與上級行和企業(yè)進行溝通，做好貸款項目儲備和重點項目營銷工作。對轄內(nèi)新開工項目進行認真梳理和篩選，符合上級行準入標準的企業(yè)開展全面授信評級，并根據(jù)企業(yè)的需求按時投放貸款。

(4)全力推進中間業(yè)務發(fā)展，進一步優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)。將中間業(yè)務作為我行轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、改善收入結(jié)構(gòu)的重心，全力推動，努力實現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展。突出重點，繼續(xù)鞏固和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)品市場份額，提高公司和機構(gòu)客戶中間業(yè)務產(chǎn)品覆蓋率。細分目標客戶，大力發(fā)展理財產(chǎn)品，積極拓展個人結(jié)算賬戶，提高年費收繳率。理順中間業(yè)務管理機制，促進各板塊和各條線通力協(xié)作、聯(lián)動營銷，提高客戶需求反饋速度和服務能力。充分發(fā)揮____核電合營公司供應鏈平臺拓展融資功能，推進以保理、訂單融資和融易達等替代流動資金貸款的力度，積極探索融資保函、國內(nèi)綜合保理、國內(nèi)信用證等新興業(yè)務，大力拓展投行業(yè)務。

4、存在的問題和不足：

(1)對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務學習不夠，對產(chǎn)品屬性、業(yè)務流程不十分了解，營銷指導不到位。

(2)個別產(chǎn)品發(fā)展不均衡，如受市場經(jīng)濟環(huán)境限制，儲蓄存款業(yè)務、基金業(yè)務開展得不理想。

(二)內(nèi)部控制水平及存在的缺陷和不足

1、內(nèi)部控制水平：

(1)內(nèi)部控制環(huán)境較好。按照省分行改革框架，組織結(jié)構(gòu)合理，部門間職責明確;嚴格建立和執(zhí)行職業(yè)準入條件，各崗位職責清晰，重要崗位堅持執(zhí)行定期輪崗及強制休假制度;加強監(jiān)督檢查力度，全員風險及控制意識較強，經(jīng)營作風穩(wěn)健;科學合理設(shè)定人力資源政策，為員工職業(yè)生涯打開晉升通道，以積極健康的企業(yè)文化的規(guī)范的規(guī)章制度約束員工職業(yè)道德行為;建立防范案件與風險的業(yè)務聯(lián)合大檢查機制，確保案件專項治理工作的連續(xù)性和有效性;組建橫向銜接、縱向配合的反洗錢管理架構(gòu)，明確關(guān)聯(lián)交易日常管理部門和工作職責;建立有效的問責制和責任追究機制，使員工明晰在違反既定政策和程序時應該受到的處罰和程序;建立完整的再轉(zhuǎn)授權(quán)機制，使全行各層級能夠在職權(quán)范圍內(nèi)穩(wěn)健經(jīng)營。

(2)風險識別與評估機制不斷完善。實施積極主動的風險管理，實現(xiàn)風險管理和業(yè)務發(fā)展及效益提高三同步。加強信貸審批管理，對資產(chǎn)質(zhì)量進行全面分析，及時掌握借款人經(jīng)營和財務等狀況，判斷風險發(fā)生的可能性，及時采取相應措施，將風險消滅在萌芽狀態(tài);準確把握有關(guān)標準和政策底線，加強前后臺溝通，正確處理好營銷與風險防范的關(guān)系，在風險可控的前提下，大力提高審批效率。通過資產(chǎn)質(zhì)量情況提足各項準備金，進一步提高抗風險能力。對于柜臺業(yè)務、結(jié)算業(yè)務、授權(quán)授信業(yè)務，各相關(guān)部門通過制作業(yè)務流程及業(yè)務操作規(guī)章制度，嚴防操作風險的發(fā)生。

(3)內(nèi)部控制措施日益健全。強化員工執(zhí)行力，狠抓制度落實。把治理“雙十禁”工作作為全行效能監(jiān)察的一項重要內(nèi)容，認真做好自查自糾及清理等項工作。加大對規(guī)章制度落實情況的監(jiān)督、檢查力度，強化以基礎(chǔ)管理和基層機構(gòu)網(wǎng)點及負責人管理的工作，嚴格執(zhí)行對業(yè)務風險點和重要崗位員工行為的“雙排查”制度。

把積分管理工作與年初確定的無案件獎勵考評結(jié)合起來，納入到考核體系中。積極配合監(jiān)管部門工作，對發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，跟蹤復查，查找薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善制度和操作流程。認真落實安全綜合管理責任制，層層簽訂責任書，定期對員工進行安全防范教育。完善防火災、防搶劫、防盜竊、防詐騙等突發(fā)事件處臵預案。加強與押運公司的協(xié)調(diào)與合作，全行守押工作全部實現(xiàn)了社會化管理。建立健全消防、安防設(shè)備管理檔案，對全區(qū)ATM和營業(yè)場所的監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡柜臺布局進行了改造，有效保證了各項業(yè)務安全運營。

(4)信息交流與反饋渠道比較順暢。我行信息系統(tǒng)基本能夠保證信息的適用、可靠、及時、完整及連續(xù)。經(jīng)營及管理信息能夠做到真實、完整、準確、安全，信息處理靈活有效，能夠及時傳遞到領(lǐng)導決策層，信息傳遞渠道快捷暢通，信息管理系統(tǒng)安全可靠，提高了全行對經(jīng)營風險的控制能力和對經(jīng)營管理工作的決策能力。我行與外部監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)、客戶、媒體和大眾的信息交流與反饋能夠及時準確、充分，嚴格遵照授權(quán)管理及新聞宣傳管理辦法等規(guī)定，對外信息披露符合規(guī)定。

(5)監(jiān)督糾正與評價機制較為完整。實行監(jiān)督檢查常態(tài)化機制

加強對各項業(yè)務開展情況進行監(jiān)督和評價，將糾正違規(guī)、違章操作行為切實納入日常工作中。通過檢查監(jiān)督和遠程監(jiān)控，及時獲取和知悉內(nèi)部控制缺陷，對內(nèi)部控制報告中提出的問題進行有效整改。獨立性檢查堅持日常檢查、定期檢查和不定期檢查相結(jié)合，做到檢查之前有方案，檢查之中有記錄，檢查之后有整改。做好內(nèi)、外部審計對內(nèi)控缺陷的檢查報告，明確職責，整改措施切實可行。理順服務流程，增強主動服務意識，全面提升行務運轉(zhuǎn)效率，真正建立起“二線服務一線，一線服務客戶”的大服務格局。深入推進“平安中行”創(chuàng)建活動，做好安全保衛(wèi)工作，有效防范各類案件和生產(chǎn)責任事故。

2、存在的缺陷和不足：

(1)精細化管理水平還有待于進一步提升。

(2)個別員工違規(guī)操作時有發(fā)生，操作風險防控工作需要進一步加強。

(三)持續(xù)經(jīng)營能力的強弱及存在的問題和不足

1、持續(xù)經(jīng)營能力不斷增強。

多年來，我非常注重自身素質(zhì)的提升，努力加強學習，適應新形勢和新知識的變化，使自己能夠準確把握國家經(jīng)濟金融政策和上級行的戰(zhàn)略部署安排，不斷增強自己的執(zhí)政水平和能力。我始終牢固樹立“以市場為導向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，堅持“為中國銀行創(chuàng)造更大利潤，為客戶提供更好服務，為員工搭建廣闊的發(fā)展平臺，為社會承擔全面的企業(yè)責任”的使命，致力于打造當?shù)氐你y行。能夠客觀地分析同業(yè)市場經(jīng)營形勢的變化，基于對市場變化和客戶需求，以及競爭對手的了解，有的放矢地開展工作。同時，堅持民主集中制原則，廣泛聽取各方面意見，有力地保證了各項經(jīng)營決策的科學性和有效性，帶領(lǐng)____支行干部員工在資產(chǎn)負債規(guī)模、經(jīng)營效益、贏利能力、當?shù)厥袌稣急确矫嫒〉昧溯^好的業(yè)績，持續(xù)經(jīng)營能力較強，進入了可持續(xù)良性發(fā)展階段。

(1)充分發(fā)揮資源配臵的戰(zhàn)略導向作用，不斷完善和健全績效考核機制，激勵長期價值創(chuàng)造，優(yōu)化財務資源配臵，促進經(jīng)營能力持續(xù)發(fā)展。制訂了《____支行員工激勵方案》，在省分行激勵的基礎(chǔ)上，加大重點產(chǎn)品的激勵力度。實行“費用定額管理”，高了全行成本效益意識和財務管理水平。深入推行全面成本管理，加強集中采購管理工作，細化各項成本管理措施。

(2)深入推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，扎實推動我行特色業(yè)務和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型業(yè)務快速健康發(fā)展。以全面推廣“金融社?？ā苯鹑诜辗桨笧槠鯔C，加強與相關(guān)行業(yè)主管部門的聯(lián)系和溝通，以行政事業(yè)單位合作作為基礎(chǔ)，加深與行政事業(yè)單位的合作深度，重點拓展“金融社保卡”帶來的商機。21__年初，通過開展對公賬戶攻堅戰(zhàn)活動，在賬戶數(shù)量上取得了初步成果，21__年一季度，中小企客戶新增4戶，完成分行計劃11%，網(wǎng)銀開戶新增17戶，完成計劃51%，結(jié)算賬戶新增56戶，完成計劃47%。

以負債業(yè)務為基礎(chǔ)，以產(chǎn)品和賬戶為抓手，強化源頭客戶作用，加大中間業(yè)務拓展力度。鞏固代理業(yè)務優(yōu)勢，加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，努力增加中間業(yè)務收入。從21__年初至21__年一季度，____支行中間業(yè)務收入水平一直居全全轄七大行前列，直融貸款、保理、代理保險、基金、外匯黃金交易等產(chǎn)品成為中間業(yè)務收入的重要。電子銀行業(yè)務充分發(fā)揮全行優(yōu)勢，開展聯(lián)動營銷，提升電子銀行產(chǎn)品覆蓋率。

(3)建立了覆蓋全員的人力資源培訓機制。根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要和員工成長需求，組織不同層級、不同形式的培訓學習，側(cè)重于對網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)理、客戶經(jīng)理、一線網(wǎng)點人員進行經(jīng)常化和多樣式的業(yè)務適應培訓。

(4)加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作步伐。加強自助設(shè)備維護與管理，對網(wǎng)點功能實行統(tǒng)一管理，實施一站式服務，推行首問負責制、服務承諾制、責任追究制，深入開展不定期突擊檢查，加大監(jiān)督檢查力度，促進網(wǎng)點由核算交易型向營銷服務型的根本轉(zhuǎn)變。

(5)深化人力資源管理，加強黨的建設(shè)、企業(yè)員工隊伍建設(shè)和企業(yè)文化的建設(shè)。進一步加強基層黨組織建設(shè)和各級領(lǐng)導班子建設(shè)，努力提高班子成員的領(lǐng)導能力和駕馭能力。充分發(fā)揮企業(yè)文化引領(lǐng)作用，宣傳、培育“追求卓越”的核心價值觀。開展心理知識輔導，提高員工心理素質(zhì)和抗壓能力。鼓勵員工立足平凡崗位，創(chuàng)造非凡業(yè)績，為百年中行事業(yè)培養(yǎng)人才。

2、存在的不足：

(1)電子銀行賬務性交易還有很大的提升空間。

(2)對私、公客戶基礎(chǔ)還比較薄弱，基本結(jié)算客戶數(shù)量和質(zhì)量都亟需進一步改善。

三、重大經(jīng)營管理事項和案件事故及應承擔的經(jīng)濟責任

(一)重大經(jīng)營管理決策和審批事項及其結(jié)果

1、嚴格按照授權(quán)管理權(quán)限，在省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)按照業(yè)務相關(guān)規(guī)定進行縱向和橫向再轉(zhuǎn)授權(quán)。我本人嚴格按照省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍依法合規(guī)開展工作，沒有越權(quán)審批現(xiàn)象。

2、嚴格執(zhí)行重大事項報告制度。對于工作中的重大事件，我按照權(quán)限分別組織召開行長辦公會、黨委會解決;對于超出職權(quán)范圍需請示的事項，及時以文件形式上報省分行和地方相關(guān)部門。

3、對于大宗物品采購等事項，我嚴格按照集中采購管理辦法進行管理，固定資產(chǎn)購建均控制在省分行下達的購建指標之內(nèi)，沒有違規(guī)或越權(quán)經(jīng)營事項。

4、任職期間，我能夠及時向省分行匯報和請示工作中的重要經(jīng)營管理事項，沒有發(fā)生投資、擔保、重大財務會計事項調(diào)整等隱瞞實際情況的現(xiàn)象。

回顧幾年來的工作，應該說，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在著不足和問題，因而，在今后的工作中，我決心繼續(xù)發(fā)揚經(jīng)驗，負重趕超，迎接挑戰(zhàn)，穩(wěn)步前進，為農(nóng)業(yè)銀行的工作奉獻自己，再做貢獻。

銀行行長離任審計述職報告3

分行監(jiān)察部：

根據(jù)離任審計的有關(guān)要求，結(jié)合實際情況，述職如下：

一、現(xiàn)狀

我自20____年9月被省分行聘為____支行黨委書記、行長，于選擇20___年4月離任，我在任職期間主持了支行的所有工作，從業(yè)務營銷管理到人力資源配臵的工作。在我任職期間，能嚴格遵守國家金融法律法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度，認真努力執(zhí)行工作任務。努力執(zhí)行貫徹上面布置的工作任務和戰(zhàn)略部署，按照“以市場為導向，以客戶為中心”，目標是追求價值化，努力迎合瞬息萬變的市場，認真地分析地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀和金融大環(huán)境，加快業(yè)務轉(zhuǎn)型;強化管理和內(nèi)控，加快服務質(zhì)量效率的提升;加強領(lǐng)導班底的建設(shè)、黨風政風建設(shè)，全面提升經(jīng)營管理水平，較好地完成了聘期內(nèi)各項責任目標。近兩年來，____支行先后榮獲省行“IT藍圖先進單位”、分行“2014年度內(nèi)控三好第三名”、“中間業(yè)務收入先進集體”、“國際結(jié)算市占提升先進單位”、“迎國慶拔河比賽第二名”、“精神文明建設(shè)先進單位”等榮譽稱號。

二、任職期間內(nèi)工作職責履行情況

(一)聘期目標責任的完成程度及存在的問題和不足

本人任職以來，____支行各項綜合經(jīng)營計劃和戰(zhàn)略指標呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢，較好地完成了各項計劃指標，各項業(yè)務得到了持續(xù)健康快速發(fā)展。

1、主要財務指標情況：

兩年來，通過建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心的激勵考評體系，對重點業(yè)務產(chǎn)品、戰(zhàn)略業(yè)務產(chǎn)品激勵實行“誰營銷誰得益”， 加大對基層機構(gòu)和經(jīng)營部門主要負責人激勵力度，加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型步伐，市場綜合競爭能力得到穩(wěn)步提升，贏利能力不斷增強。20___年、20____年及20___年一季度均完成分行中間業(yè)務收入計劃的85%以上，完成率占全轄七大行之首。20___年,實現(xiàn)中間業(yè)務總收入4016萬元，同比增長1587萬元，完成分行任務88.9%;20____年實現(xiàn)4346萬元，完成分行任務85%;20___年一季度，實現(xiàn)中間業(yè)務收入1939萬元，完成率85.8%。員工費用、業(yè)務管理費、經(jīng)濟資本回報率、成本收入比等指標也都控制在合理水平，為____支行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實了基礎(chǔ)。

2、業(yè)務發(fā)展情況：

(1)存款穩(wěn)健增長。20___年末，全行各項人民幣存款余額實現(xiàn)了扭負，最終完成分行計劃的6.77%，其中儲蓄存款貢獻了2.5億元的新增，完成任務的62.92%。20____年末，各項人民幣存款余額實現(xiàn)了飛躍式的增長，超額完成分行任務107.6%，主要借助于人民幣企業(yè)存款215%的完成率，各項外匯存款余額更是空前猛增，完成502%，外匯企業(yè)存款完成1444%;20___年一季度，人民幣各項存款完成88.73%，外匯各項存款完成率高達310%。兩年來，____支行各項存款余額由20___年初的41.76億元增加到46.86億元，人民幣儲蓄存款實現(xiàn)增長4.6億元，人民幣企業(yè)存款增長1.8億元。

(2)貸款業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展。20___年末，____支行各項貸款余額58億元，比年初新增1.4億元;20____年末，各項貸款余額為60億元，新增2億元，增幅3.4%;20___年第一季度各項貸款余額65億元，比年初新增近6億元，增幅10%。兩年來，____支行各項貸款余額由20___年初的56.6億元增加到65億元，公司貸款增長8億元，零售貸款實現(xiàn)增長0.5億元。

(3)中間業(yè)務收入大幅提升。兩年來，我致力于強化資源配臵的內(nèi)在約束和政策導向作用，大力營銷重點業(yè)務和新產(chǎn)品，中間業(yè)務收入逐年創(chuàng)新高，中間業(yè)務收入占全部收入的比重有了大幅度提高。兩年來，中間業(yè)務收入逐年攀升，由20____年末的

3 新增2428萬元增加到20____年末新增4346萬元，增長了近1倍，成為______分行重要的效益增長點，獲得分行“中間業(yè)務收入先進集體”榮譽稱號。

3、采取的主要工作措施：

(1)嚴格成本管理，優(yōu)化財務資源配臵，助推全行業(yè)務發(fā)展。加強對主要經(jīng)營指標的指導與監(jiān)督，實行動態(tài)監(jiān)控、主動管理和及時通報。嚴格財務制度，堅決杜絕“小金庫”。建立案件防控工作激勵約束考評機制，促進提高案件風險管控能力。加強成本精細化管理，規(guī)范全行營銷費用的管理與核算。

(2)把存款、貸款和中間業(yè)務作為重中之重,深化結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快業(yè)務發(fā)展，全面提升價值創(chuàng)造水平。在拼搶儲蓄存款市場方面，認真抓好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作，加強客戶關(guān)系維護和產(chǎn)品銷售，全面提升服務效率和水平。為各網(wǎng)點配備專職客戶經(jīng)理，加強柜面服務管理，進一步引導柜面業(yè)務向電子銀行和自助渠道轉(zhuǎn)移。注重借記卡發(fā)卡規(guī)模和效益。擴大黃金、外匯、基金、理財、保險等個人理財類產(chǎn)品銷售量，切實提高我行個人金融產(chǎn)品市場占有率。在拼搶對公存款市場方面，調(diào)動全行員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護，加強低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額大幅度增長。加強對公結(jié)算賬戶數(shù)量營銷，夯實客戶基礎(chǔ)。特別是加強基本結(jié)算賬戶和存款額度高、貢獻度大的客戶營銷，將賬戶營銷與存、貸款營銷結(jié)合起來，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價值的客戶開戶，不斷擴大客戶群體。

(3)積極調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加大優(yōu)質(zhì)項目的營銷和投放力度。加強與政府職能部門溝通和銜接，積極與上級行和企業(yè)進行溝通，做好貸款項目儲備和重點項目營銷工作。對轄內(nèi)新開工項目進行認真梳理和篩選，符合上級行準入標準的企業(yè)開展全面授信評級，并根據(jù)企業(yè)的需求按時投放貸款。

(4)全力推進中間業(yè)務發(fā)展，進一步優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)。將中間業(yè)務作為我行轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、改善收入結(jié)構(gòu)的重心，全力推動，努力實現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展。突出重點，繼續(xù)鞏固和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)品市場份額，提高公司和機構(gòu)客戶中間業(yè)務產(chǎn)品覆蓋率。細分目標客戶，大力發(fā)展理財產(chǎn)品，積極拓展個人結(jié)算賬戶，提高年費收繳率。理順中間業(yè)務管理機制，促進各板塊和各條線通力協(xié)作、聯(lián)動營銷，提高客戶需求反饋速度和服務能力。充分發(fā)揮____核電合營公司供應鏈平臺拓展融資功能，推進以保理、訂單融資和融易達等替代流動資金貸款的力度，積極探索融資保函、國內(nèi)綜合保理、國內(nèi)信用證等新興業(yè)務，大力拓展投行業(yè)務。

4、存在的問題和不足：

(1)對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務學習不夠，對產(chǎn)品屬性、業(yè)務流程不十分了解，營銷指導不到位。

(2)個別產(chǎn)品發(fā)展不均衡，如受市場經(jīng)濟環(huán)境限制，儲蓄存款業(yè)務、基金業(yè)務開展得不理想。

(二)內(nèi)部控制水平及存在的缺陷和不足

1、內(nèi)部控制水平：

(1)內(nèi)部控制環(huán)境較好。按照省分行改革框架，組織結(jié)構(gòu)合理，部門間職責明確;嚴格建立和執(zhí)行職業(yè)準入條件，各崗位職責清晰，重要崗位堅持執(zhí)行定期輪崗及強制休假制度;加強監(jiān)督檢查力度，全員風險及控制意識較強，經(jīng)營作風穩(wěn)健;科學合理設(shè)定人力資源政策，為員工職業(yè)生涯打開晉升通道，以積極健康的企業(yè)文化的規(guī)范的規(guī)章制度約束員工職業(yè)道德行為;建立防范案件與風險的業(yè)務聯(lián)合大檢查機制，確保案件專項治理工作的連續(xù)性和有效性;組建橫向銜接、縱向配合的反洗錢管理架構(gòu)，明確關(guān)聯(lián)交易日常管理部門和工作職責;建立有效的問責制和責任追究機制，使員工明晰在違反既定政策和程序時應該受到的處罰和程序;建立完整的再轉(zhuǎn)授權(quán)機制，使全行各層級能夠在職權(quán)范圍內(nèi)穩(wěn)健經(jīng)營。

(2)風險識別與評估機制不斷完善。實施積極主動的風險管理，實現(xiàn)風險管理和業(yè)務發(fā)展及效益提高三同步。加強信貸審批管理，對資產(chǎn)質(zhì)量進行全面分析，及時掌握借款人經(jīng)營和財務等狀況，判斷風險發(fā)生的可能性，及時采取相應措施，將風險消滅在萌芽狀態(tài);準確把握有關(guān)標準和政策底線，加強前后臺溝通，正確處理好營銷與風險防范的關(guān)系，在風險可控的前提下，大力提高審批效率。通過資產(chǎn)質(zhì)量情況提足各項準備金，進一步提高抗風險能力。對于柜臺業(yè)務、結(jié)算業(yè)務、授權(quán)授信業(yè)務，各相關(guān)部門通過制作業(yè)務流程及業(yè)務操作規(guī)章制度，嚴防操作風險的發(fā)生。

(3)內(nèi)部控制措施日益健全。強化員工執(zhí)行力，狠抓制度落實。把治理“雙十禁”工作作為全行效能監(jiān)察的一項重要內(nèi)容，認真做好自查自糾及清理等項工作。加大對規(guī)章制度落實情況的監(jiān)督、檢查力度，強化以基礎(chǔ)管理和基層機構(gòu)網(wǎng)點及負責人管理的工作，嚴格執(zhí)行對業(yè)務風險點和重要崗位員工行為的“雙排查”制度。把積分管理工作與年初確定的無案件獎勵考評結(jié)合起來，納入到考核體系中。積極配合監(jiān)管部門工作，對發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，跟蹤復查，查找薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善制度和操作流程。認真落實安全綜合管理責任制，層層簽訂責任書，定期對員工進行安全防范教育。完善防火災、防搶劫、防盜竊、防詐騙等突發(fā)事件處臵預案。加強與押運公司的協(xié)調(diào)與合作，全行守押工作全部實現(xiàn)了社會化管理。建立健全消防、安防設(shè)備管理檔案，對全區(qū)ATM和營業(yè)場所的監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡柜臺布局進行了改造，有效保證了各項業(yè)務安全運營。

(4)信息交流與反饋渠道比較順暢。我行信息系統(tǒng)基本能夠保證信息的適用、可靠、及時、完整及連續(xù)。經(jīng)營及管理信息能夠做到真實、完整、準確、安全，信息處理靈活有效，能夠及時傳遞到領(lǐng)導決策層，信息傳遞渠道快捷暢通，信息管理系統(tǒng)安全可靠，提高了全行對經(jīng)營風險的控制能力和對經(jīng)營管理工作的決策能力。我行與外部監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)、客戶、媒體和大眾的信息交流與反饋能夠及時準確、充分，嚴格遵照授權(quán)管理及新聞宣傳管理辦法等規(guī)定，對外信息披露符合規(guī)定。

(5)監(jiān)督糾正與評價機制較為完整。實行監(jiān)督檢查常態(tài)化機制

加強對各項業(yè)務開展情況進行監(jiān)督和評價，將糾正違規(guī)、違章操作行為切實納入日常工作中。通過檢查監(jiān)督和遠程監(jiān)控，及時獲取和知悉內(nèi)部控制缺陷，對內(nèi)部控制報告中提出的問題進行有效整改。獨立性檢查堅持日常檢查、定期檢查和不定期檢查相結(jié)合，做到檢查之前有方案，檢查之中有記錄，檢查之后有整改。做好內(nèi)、外部審計對內(nèi)控缺陷的檢查報告，明確職責，整改措施切實可行。理順服務流程，增強主動服務意識，全面提升行務運轉(zhuǎn)效率，真正建立起“二線服務一線，一線服務客戶”的大服務格局。深入推進“平安中行”創(chuàng)建活動，做好安全保衛(wèi)工作，有效防范各類案件和生產(chǎn)責任事故。

2、存在的缺陷和不足：

(1)精細化管理水平還有待于進一步提升。

(2)個別員工違規(guī)操作時有發(fā)生，操作風險防控工作需要進一步加強。

(三)持續(xù)經(jīng)營能力的強弱及存在的問題和不足

1、持續(xù)經(jīng)營能力不斷增強。

多年來，我非常注重自身素質(zhì)的提升，努力加強學習，適應新形勢和新知識的變化，使自己能夠準確把握國家經(jīng)濟金融政策和上級行的戰(zhàn)略部署安排，不斷增強自己的執(zhí)政水平和能力。我始終牢固樹立“以市場為導向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，堅持“為中國銀行創(chuàng)造更大利潤，為客戶提供更好服務，為員工搭建廣闊的發(fā)展平臺，為社會承擔全面的企業(yè)責任”的使命，致力于打造當?shù)氐你y行。能夠客觀地分析同業(yè)市場經(jīng)營形勢的變化，基于對市場變化和客戶需求，以及競爭對手的了解，有的放矢地開展工作。同時，堅持民主集中制原則，廣泛聽取各方面意見，有力地保證了各項經(jīng)營決策的科學性和有效性，帶領(lǐng)____支行干部員工在資產(chǎn)負債規(guī)模、經(jīng)營效益、贏利能力、當?shù)厥袌稣急确矫嫒〉昧溯^好的業(yè)績，持續(xù)經(jīng)營能力較強,進入了可持續(xù)良性發(fā)展階段。

(1)充分發(fā)揮資源配臵的戰(zhàn)略導向作用，不斷完善和健全績效考核機制，激勵長期價值創(chuàng)造，優(yōu)化財務資源配臵，促進經(jīng)營能力持續(xù)發(fā)展。制訂了《____支行員工激勵方案》，在省分行激勵的基礎(chǔ)上，加大重點產(chǎn)品的激勵力度。實行“費用定額管理”，高了全行成本效益意識和財務管理水平。深入推行全面成本管理，加強集中采購管理工作，細化各項成本管理措施。

(2)深入推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，扎實推動我行特色業(yè)務和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型業(yè)務快速健康發(fā)展。以全面推廣“金融社?？ā苯鹑诜辗桨笧槠鯔C，加強與相關(guān)行業(yè)主管部門的聯(lián)系和溝通，以行政事業(yè)單位合作作為基礎(chǔ)，加深與行政事業(yè)單位的合作深度，重點拓展“金融社?？ā睅淼纳虣C。20___年初，通過開展對公賬戶攻堅戰(zhàn)活動，在賬戶數(shù)量上取得了初步成果，20___年一季度，中小企客戶新增4戶，完成分行計劃110%，網(wǎng)銀開戶新增107戶，完成計劃51%，結(jié)算賬戶新增56戶，完成計劃47%。以負債業(yè)務為基礎(chǔ)，以產(chǎn)品和賬戶為抓手，強化源頭客戶作用，加大中間業(yè)務拓展力度。鞏固代理業(yè)務優(yōu)勢，加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，努力增加中間業(yè)務收入。從20___年初至20___年一季度，____支行中間業(yè)務收入水平一直居全全轄七大行前列，直融貸款、保理、代理保險、基金、外匯黃金交易等產(chǎn)品成為中間業(yè)務收入的重要來源。電子銀行業(yè)務充分發(fā)揮全行優(yōu)勢，開展聯(lián)動營銷，提升電子銀行產(chǎn)品覆蓋率。

(3)建立了覆蓋全員的人力資源培訓機制。根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要和員工成長需求，組織不同層級、不同形式的培訓學習，側(cè)重于對網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)理、客戶經(jīng)理、一線網(wǎng)點人員進行經(jīng)常化和多樣式的業(yè)務適應培訓。

(4)加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作步伐。加強自助設(shè)備維護與管理，對網(wǎng)點功能實行統(tǒng)一管理，實施一站式服務，推行首問負責制、服務承諾制、責任追究制，深入開展不定期突擊檢查，加大監(jiān)督檢查力度，促進網(wǎng)點由核算交易型向營銷服務型的根本轉(zhuǎn)變。

(5)深化人力資源管理，加強黨的建設(shè)、企業(yè)員工隊伍建設(shè)和企業(yè)文化的建設(shè)。進一步加強基層黨組織建設(shè)和各級領(lǐng)導班子建設(shè)，努力提高班子成員的領(lǐng)導能力和駕馭能力。充分發(fā)揮企業(yè)文化引領(lǐng)作用，宣傳、培育“追求卓越”的核心價值觀。開展心理知識輔導，提高員工心理素質(zhì)和抗壓能力。鼓勵員工立足平凡崗位，創(chuàng)造非凡業(yè)績，為百年中行事業(yè)培養(yǎng)人才。

2、存在的不足：

(1)電子銀行賬務性交易還有很大的提升空間。

(2)對私、公客戶基礎(chǔ)還比較薄弱，基本結(jié)算客戶數(shù)量和質(zhì)量都亟需進一步改善。

三、重大經(jīng)營管理事項和案件事故及應承擔的經(jīng)濟責任

(一)重大經(jīng)營管理決策和審批事項及其結(jié)果

1、嚴格按照授權(quán)管理權(quán)限，在省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)按照業(yè)務相關(guān)規(guī)定進行縱向和橫向再轉(zhuǎn)授權(quán)。我本人嚴格按照省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍依法合規(guī)開展工作，沒有越權(quán)審批現(xiàn)象。

2、嚴格執(zhí)行重大事項報告制度。對于工作中的重大事件，我按照權(quán)限分別組織召開行長辦公會、黨委會解決;對于超出職權(quán)范圍需請示的事項，及時以文件形式上報省分行和地方相關(guān)部門。

3、對于大宗物品采購等事項，我嚴格按照集中采購管理辦法進行管理，固定資產(chǎn)購建均控制在省分行下達的購建指標之內(nèi)，沒有違規(guī)或越權(quán)經(jīng)營事項。

4、任職期間,我能夠及時向省分行匯報和請示工作中的重要經(jīng)營管理事項,沒有發(fā)生投資、擔保、重大財務會計事項調(diào)整等隱瞞實際情況的現(xiàn)象。