個人理財心得800字(精選3篇)

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個人理財心得800字篇1

在銀行從事理財工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡，四年的時間不算長，卻有些許感慨。

20_年6月參加中國銀行零售客戶經理培訓后，開始從事銀行的理財工作。對于4年前的銀行理財來說面臨諸多的困惑：銀行理財產品種類極少、客戶甚至于理財師本人未能真正理解理財的意義、、、理財與投資簡單的劃上了等號!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財”，說那時的理財師等于產品推銷員并不為過。但20_到20_年的A股市場尚處于風雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。

有人說現在銀行的理財師相當于產品推銷員，對此我不敢茍同?，F在的銀行理財產品相對于幾年前來說豐富得多，為理財規(guī)劃中各種資產配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產品應以滿足資產配置為中心，本質是以客戶需求為核心的營銷，不是以產品銷售為目的而推銷。20_年先后參/加了AFP和CFP的培訓，雖然說，在實際工作中很難用得上諸如計算方差、標準差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識，也難以將所學的保險、稅務、退休、遺產規(guī)劃等知識綜合運用到客戶的理財規(guī)劃中，因為通常情況下你難以掌握到客戶的總體財務狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統性的理財規(guī)劃知識，并在實際工作中有意識的加以運用，不但自己的理財服務水平有質的變化，服務的客戶也會在潛移默化中更新理財的觀念，善莫大焉!

時至今日，銀行理財師依然面對營銷任務的壓力，但我的工作原則是：營銷任務放一邊，領導壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實實在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產配置的基礎上，實現投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財成為有源之水、有本之木。其實，客戶利益與銀行長期利益是一致的。

以上是本人從事理財工作的一些心得隨想，與大家共勉。

個人理財心得800字篇2

年初，我報名參加了江蘇省郵政理財經理遠程培訓班的學習。此次培訓是針對理財經理崗位人員的一次系統、全面的業(yè)務培訓。課程設置緊密結合生產實際，包括郵儲銀行理財業(yè)務介紹、金融理財現狀與趨勢、危機處理、金融基礎知識、金融理財計算等共計14門課程。專業(yè)并且富有經驗的授課教師，結合自身營銷經歷的解說，使此次培訓沒有流于形式，真正保證了質量和效果。

作為一名剛剛踏上理財經理崗位的新員工，我覺得這次遠程培訓很及時、很實用，因而十分珍惜這次機會。每天堅持上網“充電”兩個小時，經過系統的學習，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，業(yè)務能力有了明顯提高。

經過這次學習，使我對理財經理崗位的認識逐漸明朗清晰，對自己在這一崗位上將來的工作內容和職責也有了較為具體的了解。作為一名理財經理，最主要的任務就是通過自己學習到的一系列專業(yè)知識，來給客戶作資產配置，隨著客戶財富的不斷提升，使我局的中間業(yè)務收入不斷增加。首先，在每次發(fā)售理財產品之前，我先要熟悉產品，把每個理財產品都理解透徹，知道產品的投資標的、投資期限、投資運作方式等，然后推薦給客戶，給客戶予以解釋。其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。一系列前期準備工作做好后，就進入了正式銷售環(huán)節(jié)。這是作為銷售產品最重要的環(huán)節(jié)，也是體現我們理財經理能力的地方。比如：我們要堅定一個信念，就是“我們的產品永遠是最好的”，有了這個信念才能非常自信地去銷售每一個產品。另外，要學會合理運用我們的一系列理財產品，包括各種基金產品和保險產品。因為我們在銷售過程中不可能是一帆風順的，所以需要合理運用各種產品去打動客戶，通過自身的努力必會使客戶接受至少一款產品。

這次培訓雖然存在無現場學習，學習時間較緊等問題，但是我們還是學習到了很豐富的業(yè)務知識，當然自己掌握的知識還只是理財大海里的一朵浪花，要切實把學到的知識運用到工作中，把個人理財業(yè)務做大做好，我們的這次培訓只是剛剛開始，在今后的工作中我將繼續(xù)學習，發(fā)揮自身的主觀能動性，全力推動個人理財業(yè)務的健康發(fā)展。

個人理財心得800字篇3

通過學習，我深受啟發(fā)，使我明白了郵政代理金融的重要性，郵政儲蓄要獲得高速的發(fā)展，要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應社會主義市場經濟發(fā)展的現代金融機構，就必須轉型。

金融轉型就是從過去的模式轉變過來，首先是郵政員工思想轉型，要從原來的完成任務，不顧客戶的要求轉變過來，要從客戶經營銀行轉變成銀行來經營客戶，過去，我出去要營銷，都會對客戶說，你把我完成一下任務，我給你多少手續(xù)費或者是你存一萬元錢，我給你三十元錢，二十元錢等等，客戶為了錢就把哪家銀行給的錢多，就把錢存到那家得惡性循環(huán)……

回家兩天，用講師的營銷話術，我成功的營銷了一個大客戶，使我深受鼓勵，有一個陌生客戶來辦業(yè)務，我并上去搭腔：“你有沒有感覺到5年的時間物件翻了一番?那就意味著你的財富在5年的時間內縮水了50%,因為現在的十萬相當于5年前5萬，你說是嗎?那你的錢在這樣放下去會變成什么樣呢?客戶見我說的在理，并來河我交流，果然第二天，客戶拿來了20萬元錢，我把他辦了10元的定期，10萬元的日日升理財，學習使我增強了營銷能力，熱情周到的服務，贏得了客戶的贊許

其次，要從個人營銷向網點營銷轉變，實行差異化服務，1萬元至5萬元是一個層次，5萬元至20萬元是一個層次，20萬元至50萬元損失一個層次……以此類推，實行差異化的、多方位的服務，是客戶收益，相信和依賴郵政銀行，樹立郵政服務品牌。

再次，轉型后，積分考核的實施，提高了員工積極性，增強了員工收入，別人在跑，你還在走，你就跟不上郵政的發(fā)展速度了 作為精品網點的負責人，我很榮幸，有壓力，但更有動力，我覺得我們網點余額起點低，人多了不易發(fā)展：初步建議，一個大堂經理兼理財經理，一個中間業(yè)務，兩個辦金融業(yè)務，網點負責人綜合管理加機動，一共五個人，但這五個人必須是本局的精兵強將。

在余額規(guī)模上，精品網點的服務于品牌，保住原來的老客戶與額，五個人平均每個人每月攬40萬元，一年下來是兩千四百萬，3年時間突破一個億是沒有問題的

只有經受困難考驗走向成功的人才是幸福的人，我相信，我一定能帶領好我的團隊，使郵政精品網點走向輝煌!