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2020保險(xiǎn)中介半年度總結(jié)

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  保險(xiǎn)是我們?nèi)粘I钪斜夭豢缮俚臇|西,隨著社會的進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,大家也越老越重視保險(xiǎn)的投資。今天小編就給大家整理了幾篇優(yōu)秀的保險(xiǎn)中介年度總結(jié),供大家查閱參考。

  2019保險(xiǎn)中介半年度總結(jié)篇一

  一、中介業(yè)務(wù)情況分析

  目前,我市中介市場較為繁榮,正規(guī)兼業(yè)保險(xiǎn)代理單位家,保險(xiǎn)代理公司家,其各保險(xiǎn)代理單位或公司以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主,財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為輔,財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)以車險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主,其他業(yè)務(wù)為輔。各家代理公司的合作目的是利益化,誰簽單收取保費(fèi)少,手續(xù)費(fèi)給的高,業(yè)務(wù)就與誰合作,這樣就給我公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大困難。

  針對以上情況,我公司就濮陽保險(xiǎn)市場和中介業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真的分析和研討,通過分析和研討我公司制定了結(jié)合濮陽實(shí)際發(fā)展中介業(yè)務(wù)的經(jīng)營策略。一是自身定位,我公司在濮陽成立不久,如何在濮陽樹立良好的形象,創(chuàng)出中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的牌子尤為重要。為此,我們既考慮如何發(fā)展中介業(yè)務(wù),又考慮如何規(guī)范經(jīng)營。在中介業(yè)務(wù)的發(fā)展上,我們以長遠(yuǎn)的眼光開拓發(fā)展中介業(yè)務(wù),而不是以犧牲自身利益為代價發(fā)展中介業(yè)務(wù)。二是以合理的價格介入中介市場。目前,濮陽經(jīng)營保險(xiǎn)的主題較多,部分保險(xiǎn)公司已低保險(xiǎn)價格、高手續(xù)費(fèi)返還為手段來掠奪中介市場,誠然,低保險(xiǎn)價格、高手續(xù)費(fèi)是介入中介市場的杠桿,但不是的做法,對此我公司認(rèn)真分析市場價格,在公司整體運(yùn)作規(guī)定范圍內(nèi)結(jié)合濮陽實(shí)際制定出自身適應(yīng)中介市場的保險(xiǎn)價格和費(fèi)用,以達(dá)到的平衡點(diǎn)。三是以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得中介市場。以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為著眼點(diǎn),切實(shí)將優(yōu)質(zhì)服務(wù)看成公司發(fā)展的生命線,具體的來說,我公司做好了簽約前和簽約后的優(yōu)質(zhì)服務(wù),設(shè)立專人負(fù)責(zé)對簽約代理單位服務(wù),明確專人管理。四是搞好中介代理的信息收集,隨時掌握中介代理市場的發(fā)展趨勢和動向,并針對具體情況,制定出符合市場運(yùn)作實(shí)際的經(jīng)營策略,從而,為快速、穩(wěn)健發(fā)展中介業(yè)務(wù)奠定良好的基礎(chǔ),五是加強(qiáng)管理。中介業(yè)務(wù)存在著點(diǎn)多、從業(yè)人員雜、業(yè)務(wù)來源廣和只求效益,忽視管理等因素,為此,我公司著重從以下幾個方面進(jìn)行規(guī)范:規(guī)范代理協(xié)議的簽訂;規(guī)范單證管理;規(guī)范保費(fèi)結(jié)算流程;規(guī)范與代理公司的溝通制度。

  二、中介業(yè)務(wù)拓展情況

  通過中介業(yè)務(wù)部加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營是今年非常重要的中介業(yè)務(wù)工作。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在整個業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用,必須做大做強(qiáng),做精做細(xì)。也就是發(fā)揮中介部的紐帶作用,繼續(xù)加快發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù),保持較快的發(fā)展速度,同時,大力優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),嚴(yán)格控制 本文來自文秘114 ,轉(zhuǎn)載請保留此標(biāo)記。 高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付的業(yè)務(wù),從承保源頭抓起,從每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)抓起,從每一位承保人員抓起,全面提高車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平,增強(qiáng)盈利能力,使車險(xiǎn)真正成為增收保費(fèi)和創(chuàng)造利潤的骨干險(xiǎn)種。

  三、中介業(yè)務(wù)發(fā)展措施

  今年來,我中介業(yè)務(wù)部堅(jiān)持學(xué)習(xí)政治理論,提高業(yè)務(wù)技能,制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃。建立健全了一整套適應(yīng)本我中介業(yè)務(wù)部實(shí)際的制約機(jī)制,使我中介業(yè)務(wù)部形成一個團(tuán)結(jié)拼搏、務(wù)實(shí)進(jìn)取的戰(zhàn)斗集體。進(jìn)一步完善了我中介業(yè)務(wù)部內(nèi)部控制制度,以效率為中心,實(shí)行工效掛鉤。做到一人干保險(xiǎn)全家干保險(xiǎn),堅(jiān)持以貢獻(xiàn)排名次,以業(yè)績論英雄。讓經(jīng)濟(jì)杠桿起作用,變職工要我干為我要干,拉開了分配檔次,增強(qiáng)了工作的積極和主動性。我中介業(yè)務(wù)部根據(jù)保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè)的特點(diǎn),從狠抓效益入手,抓落實(shí),重實(shí)效,取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施,制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),明確了服務(wù)內(nèi)容,規(guī)范了服務(wù)程序。廣泛深入保戶,回訪“黃金客戶”,積極征求意見,改進(jìn)工作作風(fēng),增加了服務(wù)透明度。

  2019保險(xiǎn)中介半年度總結(jié)篇二

  下半年,在全州系統(tǒng)全體員工的共同努力下,一季度實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,取得了“零點(diǎn)行動——奔向20XX”競賽活動的初步勝利,我司根據(jù)省公司“陽光行動,鏖戰(zhàn)夏季”的安排部署,制訂了 20XX年半年來業(yè)務(wù)競賽企劃案,再次吹響“陽光行動,鏖戰(zhàn)夏季”競賽活動的號角,將我公司業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)場向縱深方向推進(jìn)。我們將17個經(jīng)營單位分成五個軍團(tuán),州公司5個黨委成員分別擔(dān)任軍團(tuán)司令,帶領(lǐng)相關(guān)部門編入各個軍團(tuán),開展業(yè)務(wù)競賽。

  回顧半年來的工作歷程,我們是有喜有憂,但總體來看是喜大于憂。喜在我們面對股份制改造后新的形勢,廣大員工的思想觀念得到根本的轉(zhuǎn)變;喜在各級公司面對激烈的市場競爭,業(yè)務(wù)拓展能力不斷增強(qiáng),企業(yè)的核心競爭力不斷得到提升;喜在我們大部分公司團(tuán)隊(duì)建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng),團(tuán)隊(duì)經(jīng)營有了新的起色;喜在我們?nèi)菹到y(tǒng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整取得顯著成效,展現(xiàn)出良好的發(fā)展前景;喜在多年來困擾我司的短險(xiǎn)賠付率居高不下的難題得以解決,經(jīng)濟(jì)效益明顯好轉(zhuǎn);喜在我們?nèi)荽蟛糠殖青l(xiāng)呈現(xiàn)出誘人的市場前景,業(yè)務(wù)發(fā)展勢頭強(qiáng)勁。憂的是中介保險(xiǎn)業(yè)務(wù)沒有大的突破,首年新單保費(fèi)負(fù)增長;憂的是增員難的“瓶頸”沒有很好解決,大多數(shù)支公司的代理人隊(duì)伍規(guī)模小,與市場的需求極不相適應(yīng);憂的是基礎(chǔ)管理薄弱,“兩規(guī)”落實(shí)不到位,相當(dāng)一部分個人代理人的活動量不足;憂的是干部隊(duì)伍建設(shè)滯后,個別支公司經(jīng)理的觀念沒有大的轉(zhuǎn)變,思路不清,干勁不足,業(yè)務(wù)發(fā)展沒有突破性的進(jìn)展。這些“喜”和“憂”反映了我們上半工作的基本特點(diǎn)。

  一、經(jīng)營形勢分析

  下半年,在全州系統(tǒng)全體員工的共同努力下,業(yè)務(wù)發(fā)展取得了較好的成績,截至6月30日止,完成股份公司保費(fèi)收入4100.6萬元,完成省公司下達(dá)年計(jì)劃的40.7%,與上年同期持平。其中首年新單保費(fèi)收入1982.7萬元,完成省公司下達(dá)壽險(xiǎn)首年保費(fèi)年計(jì)劃的36%;比上年同期下降16%。壽險(xiǎn)首年期交保費(fèi)1010.2萬元,完成省公司下達(dá)期交年計(jì)劃的65.%,完成自定年計(jì)劃的51%;比上年同期凈增683.9萬元,同比增長209.6%。中介業(yè)務(wù)首年保費(fèi)499萬元,同比增長42%。團(tuán)體壽險(xiǎn)首年新單保費(fèi)68.7萬元,同比增長262.5%。短險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入624.4萬元,同比增長38.6%,其中意外險(xiǎn)保費(fèi)收入336.7萬元,比上年同期凈增144萬元,同比增長75%;短期健康險(xiǎn)保費(fèi)收入287.6萬元,比上年同期凈增29.6萬元,同比增長11.5%。。大病醫(yī)療保費(fèi)收入185.5萬元,同比增長58%。續(xù)收保費(fèi)1308萬元,續(xù)收率為85.4%。

  從各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)情況看,個人壽險(xiǎn)期交保費(fèi)達(dá)年計(jì)劃60%以上的支公司有錦屏、從江、岑鞏、麻江,保費(fèi)收入分別為63萬元、75萬元、59萬元、54萬元,分別達(dá)年計(jì)劃任務(wù)的105、75、73.8、67.5;達(dá)年計(jì)劃任務(wù)50%的支公司有天柱、分公司營銷部、雷山、黎平,保費(fèi)收入分別為85.8萬元、281.4萬元、31.7萬元、62萬元,分別達(dá)計(jì)劃任務(wù)的57、56.3、53、51.7。還有半數(shù)的單位個人壽險(xiǎn)期交低于年計(jì)劃50%。意外險(xiǎn)完成計(jì)劃任務(wù)在50%以上的支公司有凱里、劍河、天柱,保費(fèi)收入分別為154萬元、13.8萬元、30.5萬元,分別達(dá)計(jì)劃任務(wù)的73.3、54.4、50.8,截至6月底,短險(xiǎn)賠款為318.97萬元,短險(xiǎn)綜合賠付率為51.09%;同比減少賠款125.04萬元,下降28.16%。補(bǔ)充醫(yī)療類賠款71.20萬元,賠付率為69.60%;毛利潤為117.48萬元,經(jīng)濟(jì)效益明顯改善??捎觅M(fèi)用為496.58萬元,比上年同期凈增218.15萬元,增長78.4%。已用費(fèi)用428.83萬元,同比凈增長46.08萬元,增長12%;費(fèi)用節(jié)余67.75萬元。兩個“提高”的目標(biāo)可望得到實(shí)現(xiàn)。

  20XX年,我公司個人壽險(xiǎn)期交和短險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展及短險(xiǎn)業(yè)務(wù)賠付情況較上年同期有了很大的改觀,但也還存在如下問題:一是業(yè)務(wù)收入總量,特別是壽險(xiǎn)及長期健康險(xiǎn)首年保費(fèi)規(guī)模還很小,全州僅完成1982.70萬,與全年5470萬元的計(jì)劃相比,差距還很大;二是個人壽險(xiǎn)期交結(jié)構(gòu)不盡合理。個人壽險(xiǎn)期交業(yè)務(wù)中“兩康”的比重僅為25.64%,而“鴻鑫”的比重高達(dá)64.85%;三是各支公司的業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡。除凱里支公司和分公司營銷部外, 15個支公司中股份公司總量在200萬元以上的僅4個支公司,其中黃平支公司226.7萬元、鎮(zhèn)遠(yuǎn)支公司238.9萬元、岑鞏支公司239萬元、天柱支公司265萬元;四是半年來意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展明顯放慢,半年來僅收入131.8萬元。意外險(xiǎn)收入極不平衡,保費(fèi)收入在5萬元以下的支公司就有5個, 10萬元以下的支公司有3個,最少的支公司意外險(xiǎn)收入僅2.42萬元;五是部分支公司的高賠付率應(yīng)該引起重視。分公司營銷部賠付率達(dá)94.45%,岑鞏支公司達(dá)92%,鎮(zhèn)遠(yuǎn)支公司達(dá)70.08%等。因此,加快短險(xiǎn)(尤其是意外險(xiǎn))業(yè)務(wù)發(fā)展,嚴(yán)格控制短險(xiǎn)賠付率仍然是我們的努力的方向。

  進(jìn)入半年來以來,業(yè)務(wù)發(fā)展速度減緩,且呈下滑趨勢,個人壽險(xiǎn)期交保費(fèi)僅完成383萬元,完成自編計(jì)劃的75.4%。按7個險(xiǎn)種計(jì)算,僅有麻江和錦屏支公司完成半年來計(jì)劃任務(wù),其余支公司均未完成半年來計(jì)劃任務(wù)。其中保費(fèi)收入在10萬元以下的有施秉、臺江、丹寨3個支公司,形勢十分嚴(yán)峻。今年以來,在經(jīng)營管理上我們雖然有所加強(qiáng),效益明顯提高,取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益。但是,我們個別支公司粗放型的管理沒有得到根治,在管理工作上稍有放松,在經(jīng)營效益上取得的成果就會前功盡棄,管理工作這根弦我們一點(diǎn)都不能放松。

  2019保險(xiǎn)中介半年度總結(jié)篇三

  20xx年初,我加入到了國壽**支公司,從事我不曾熟悉的人壽保險(xiǎn)工作。一年來,在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助下,自己從一個保險(xiǎn)門外漢到能夠獨(dú)立從事和開展保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù),在自己的業(yè)務(wù)崗位上,做到了無違規(guī)行為,和全司員工一起共同努力,較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的各項(xiàng)工作任務(wù)。以下是本人一年來的工作情況匯報(bào)。

  一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

  積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項(xiàng)組織活動和文娛活動,沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向,認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和三個代表重要思想等,從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平,在思想上政治上都有所進(jìn)步。

  二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

  積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核,勤于學(xué)習(xí),善于創(chuàng)造,不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練,不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功,掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧,能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù),知曉本公司經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

  三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

  一年來,無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中,都能嚴(yán)格執(zhí)行上級公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定,堅(jiān)持使用文明用語,不越權(quán)辦事,不以權(quán)謀私,沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn),不參與賭博、購買xx等不良行為。

  四、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

  一年來,能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作,上班早來晚走,立足崗位,默默奉獻(xiàn),積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項(xiàng)營銷工作和任務(wù),積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。

  一年來,本人憑著對保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛,竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé),努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作,取得了一定的成績,也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評?;厥滓荒赀^來,在對取得成績欣慰的同時,也發(fā)現(xiàn)自己與秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距,勇敢地克服缺點(diǎn)和不足,進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì),把該做的工作做實(shí)、做好。

  2019保險(xiǎn)中介半年度總結(jié)篇四

  來中國人壽有一段日子了,有了一點(diǎn)微不足道的小成績,發(fā)來不是為了博得眾人同行的贊賞亦或是同情的目光,只為分享下經(jīng)驗(yàn),促進(jìn)下業(yè)績的提升。

  首先,我覺得如果真想把保險(xiǎn)做好、長久地做下去,讓自己掙到錢、使自己和自己的家人的生活質(zhì)量得到改善,就得有打持久戰(zhàn)的決心和毅力!如果沒有這種決心和毅力,遇到人家的拒絕就想打退堂鼓,那就干脆放棄保險(xiǎn),換個更適合自己的工作算了!一開始,做保險(xiǎn)被拒絕那是常事,慢慢都習(xí)慣了,到現(xiàn)在我已經(jīng)是無堅(jiān)不摧了,哈哈,其實(shí)挫折多了,經(jīng)驗(yàn)也就有了,方法也就有了,拒絕也就少了。另外也可以換位思考,我們有時候去逛街、買衣服,我們常常是轉(zhuǎn)上好多家才決定在其中某一家購買,那剩余的不都是被我們拒絕的對象嗎?我們幾乎每天都在拒絕別人,別人照樣過得好好的,別人拒絕我們又有什么大不了的呢?不要害怕拒絕,每天都要保持相當(dāng)數(shù)量的客戶拜訪量,慢慢總是會有成績出現(xiàn)的。

  在這里,不得不提下,做任何事,方法很重要。如果感覺不對了,就該轉(zhuǎn)換思維,換換其他方法了。比如,經(jīng)過多年奮斗,曾經(jīng)那些拒絕我、不甩的我的客戶,現(xiàn)在大多數(shù)都和我成為了十分要好的朋友了。我也得力于他們的幫忙,榮升為公司的小主管了。管人可比挖掘客戶難多了,同樣是學(xué)問一門啊。一開始是混亂不堪的,不是客戶資料遺失找不到了,就是客戶資源被離職業(yè)務(wù)員帶走了。整的我的焦頭爛額啊!現(xiàn)在不都說什么信息時代?我便想找找看看是否有電話銷售系統(tǒng)管理之類的軟件,可以幫幫忙么?沒想到還真被我在網(wǎng)上挖到了。正如我當(dāng)初的做業(yè)務(wù)一樣,我的團(tuán)隊(duì)的業(yè)績也在此發(fā)生了轉(zhuǎn)機(jī)。

  其次,我覺得做保險(xiǎn)是一種篩選工作,或者說我們做的是一種沙里淘金的工作,我們要大量地、快速地篩選我們的拜訪對象,大量地排除那些沙子,盡可能快的找到我們的金粒!一個人要有財(cái)力,還要有參保的愿望,才有可能成為我們真正的客戶。試想,如果一個家庭一年的毛收入只有2.5萬元,而且還有孩子,你怎么能指望他每年拿出近1萬元來買保險(xiǎn)呢?除非他是瘋了!所以,我們在拜訪客戶時,對于財(cái)力不足、收入僅夠維持日常生計(jì)的的客戶,就不要多花費(fèi)時間和精力了!這就要求我們非常善于觀察和分析,爭取用最短的時間內(nèi)判斷出對方是否有財(cái)力買保險(xiǎn);或者說,對方有財(cái)力買什么樣的保險(xiǎn),這類保險(xiǎn)對他有沒有意義。如果有,就繼續(xù)跟進(jìn),如果沒有就趕緊放棄,換個目標(biāo),這就是篩選工作。我的團(tuán)隊(duì)現(xiàn)在已不像從前我那樣做這樣繁瑣的工作了。我們會通過各種途徑購買大量質(zhì)優(yōu)的客戶資料,批量導(dǎo)入電話銷售系統(tǒng),銷售人員只需要耳麥一戴,保持良好情緒,與客戶溝通就好?,F(xiàn)在的銷售量及銷售額是之前的好幾番。這樣我覺得有必要同大家分享的原因,好東西,咱也不掖著藏著。為了,我們偉大的保險(xiǎn)事業(yè)做點(diǎn)貢獻(xiàn)也是應(yīng)該的。嘿嘿!見笑了,各位!

  再次,當(dāng)然個人的職業(yè)素養(yǎng)也十分重要的。盡管現(xiàn)在電話銷售系統(tǒng),方便了我們的工作,提高了效率。但是勤奮依舊是我們要保持的姿態(tài)。想當(dāng)年,我從早到晚,跑著跑那,風(fēng)吹雨曬,一天跑十幾家客戶,被人拒絕n次的,也依舊精神飽滿。去過的片區(qū),去了又去。以至于很多人都認(rèn)識了我這個賣保險(xiǎn)的小子了。唉~歲月催人老,當(dāng)年的小子現(xiàn)在也就是人到中年了,責(zé)任重重了。

  電話銷售盡管改變了以往我們保險(xiǎn)行業(yè)的銷售模式。事實(shí)上不能單純的說改變了,應(yīng)該說是優(yōu)化了。但是我們當(dāng)年的熱情和勤奮的態(tài)度依舊不能降低,盡管現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識有所提高??蛻艄獍菰L一次是很不足夠了,還需要我們一而再,再而三的去跟進(jìn),去推敲他的需求。當(dāng)然,方法對于我們來說也是十分重要的,上面也已經(jīng)強(qiáng)調(diào)過了。不能整天整天的追著客戶買保險(xiǎn),這樣會遭人投訴的。要將我們的銷售概念模糊化,不有人就提出來么做銷售,就得像跟客戶在談戀愛一樣,慢慢地把對方的需求挖掘出來。比如,時常關(guān)心關(guān)心客戶,讓他能想起你,想起你是個賣保險(xiǎn)的。當(dāng)他有需求的時候,就會第一時間找到你就足夠了。另外,先進(jìn)的工作方式和工作工具也是很有必要的。

  2019保險(xiǎn)中介半年度總結(jié)篇五

  按照既定的工作計(jì)劃與安排,車險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部十月份的理賠工作主要圍繞業(yè)務(wù)培訓(xùn)和強(qiáng)化管理等方面做了幾項(xiàng)重點(diǎn)工作。

  一、主要工作及成效

  (一)加大了理賠業(yè)務(wù)的培訓(xùn)力度,采取“定期和集中”的視頻培訓(xùn)方式對全省理賠客服人員進(jìn)行了全方位的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。一是針對詢報(bào)價工作中存在的問題,組織了詢報(bào)價專項(xiàng)培訓(xùn),在規(guī)范詢報(bào)價工作的基礎(chǔ)上對實(shí)際操作做了重點(diǎn)提示,同時結(jié)合定損工作傳授了部分典型車輛的配臵和配件更換經(jīng)驗(yàn);二是針對現(xiàn)場查勘工作中的問題和薄弱環(huán)節(jié),結(jié)合總公司的《車險(xiǎn)現(xiàn)場查勘環(huán)節(jié)執(zhí)行手冊》和《理賠實(shí)務(wù)規(guī)程》組織了《車險(xiǎn)現(xiàn)場查勘操作規(guī)范與要點(diǎn)》專項(xiàng)視頻培訓(xùn),總結(jié)和歸納了現(xiàn)場查勘的九個重要節(jié)點(diǎn)、現(xiàn)場查勘的八項(xiàng)準(zhǔn)備工作、現(xiàn)場查勘拍照的五要求和五步曲,并對現(xiàn)場查勘記錄的規(guī)范撰寫、常見事故現(xiàn)場的查勘要點(diǎn)、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查勘要點(diǎn)和疑點(diǎn)案件特征及對策進(jìn)行了詳細(xì)地講解;三是結(jié)合總公司近期將推出的簡易賠案項(xiàng)目,完成了《車險(xiǎn)簡易賠案項(xiàng)目及實(shí)務(wù)操作簡介》轉(zhuǎn)培訓(xùn)。

  (二)加大了理賠內(nèi)勤的輪訓(xùn)力度,采取“面對面、一對一”的現(xiàn)場培訓(xùn)方式,以系統(tǒng)操作、單證收集、簡易賠案理算、未決賠案清理等為培訓(xùn)要點(diǎn),先后對秦皇島、廊坊、唐山、滄州等機(jī)構(gòu)的理賠內(nèi)勤進(jìn)行了較為全面和系統(tǒng)的培訓(xùn)與指導(dǎo)。本次輪訓(xùn)將對規(guī)范操作、提高質(zhì)量和效率起到積極的促進(jìn)作用。

  (三)完成了“1000元以下車險(xiǎn)賠案免現(xiàn)場查勘方案”的論證,從不符合保監(jiān)要求并會影響信譽(yù)和服務(wù)水平、不符合總公司規(guī)定并會影響第一現(xiàn)場查勘率、客戶上傳損失照片缺乏操作性并會導(dǎo)致結(jié)案率指標(biāo)的惡化、損失1000元以下難以界定并存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)等四個角度做了分析和闡述,得出了暫不宜推行此方案的結(jié)論,并對加強(qiáng)理賠服務(wù)、改善服務(wù)水平提出了建設(shè)性的意見。

  (四)組織學(xué)習(xí)、探討了山東省分公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理經(jīng)驗(yàn)。

  二、存在的主要問題

  各機(jī)構(gòu)理賠客服中心存在的普遍問題集中體現(xiàn)為“責(zé)任心差,執(zhí)行力弱”;而省公司車險(xiǎn)部存在的突出問題則是“管理薄弱”。

  (一)責(zé)任心差。概況地講,責(zé)任心差就是“三個缺乏”,一是缺乏實(shí)事求是和一查到底的精神,二是缺乏對自己負(fù)責(zé)、對公司負(fù)責(zé)的精神,三是缺乏深入學(xué)習(xí)和鉆研理賠業(yè)務(wù)的精神。表現(xiàn)在具體工作中就是:對事故現(xiàn)場沒有按照規(guī)范要求仔細(xì)查勘,更多的是流于形式、走了過場;對于可疑案件沒有深入調(diào)查和核實(shí);對于現(xiàn)場痕跡不吻合的案件簡單以加免30%處理等。對工作的不負(fù)責(zé)就是對自己的不負(fù)責(zé),就是對公司的不負(fù)責(zé)。理賠員工走馬觀花和松垮飄浮的理賠工作姿態(tài)折射出公司當(dāng)前缺乏學(xué)習(xí)和鉆研業(yè)務(wù)的風(fēng)氣?!澳Ц咭怀?,道高一丈”。如果我們的理賠業(yè)務(wù)、理賠經(jīng)驗(yàn)做不到與時俱進(jìn),達(dá)不到“一丈”,我們就無法有效地控制理賠風(fēng)險(xiǎn),就無法有效地遏制保險(xiǎn)欺詐。

  (二)執(zhí)行力弱。概況地講,執(zhí)行力弱就是“有令不行,有禁不止”,表現(xiàn)在具體工作中就是:規(guī)范培訓(xùn)之后依然我行我素,對省公司提出的工作要求臵若罔聞。比較典型的是保定中支的一個可疑賠案,車險(xiǎn)部發(fā)現(xiàn)問題后及時進(jìn)行了研究,并于10月10日給保定中支相關(guān)人員下發(fā)了郵件,要求對此案的查勘、定損工作寫出詳細(xì)的情況說明。但時至今日,省公司仍然未接到任何反饋的信息,導(dǎo)致賠案長期在系統(tǒng)滯留。公司執(zhí)行力弱的狀況阻礙了公司業(yè)務(wù)的正常管理,延緩了精細(xì)化理賠管理的進(jìn)程,不利于公司的長遠(yuǎn)發(fā)展;同時,省公司管理力度和手段的長期弱化將會助長不良風(fēng)氣的蔓延,將會加大日后整改工作的難度?!伴_好頭,起好步”有必要提到公司重要的議事日程。

  (三)省公司的理賠管理較為薄弱。公司當(dāng)前“人員新、業(yè)務(wù)生、經(jīng)驗(yàn)少、問題多”的現(xiàn)狀亟待加強(qiáng)管理和指導(dǎo)。但省公司車險(xiǎn)部當(dāng)前“人員數(shù)量少、日常事務(wù)工作多”的特點(diǎn)

  分散了管理精力,導(dǎo)致無法深入發(fā)現(xiàn)問題,即使發(fā)現(xiàn)了問題也無法深入和系統(tǒng)地解決問題,從而影響了車險(xiǎn)理賠工作的整體進(jìn)程;同時,管理力量的分散也導(dǎo)致了車險(xiǎn)部本身執(zhí)行力的弱化,突出表現(xiàn)為“既定計(jì)劃無法如期實(shí)施和完成”,部分工作還停留在腦袋中、嘴巴上,沒有落實(shí)到手上、腳上(例如:九月份提到的加強(qiáng)員工思想品德和職業(yè)操守教育、制定強(qiáng)化理賠管理舉措、建立查假打假獎勵機(jī)制等)。長此以往,將不利于公司的長遠(yuǎn)和健康發(fā)展。

  三、下一步的工作舉措及建議

  按照車險(xiǎn)部確定的“以規(guī)范培訓(xùn)為基礎(chǔ),以獎懲制度為保障,以宣傳教育為引導(dǎo),以落實(shí)執(zhí)行為手段,確保管理的效果、賠案的質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)的管控、效益的提升”的工作思路,我們將在今年最后兩個月全面抓好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理工作。

  (一)堅(jiān)持業(yè)務(wù)培訓(xùn)不放松,全面加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)范操作的培訓(xùn)。我們將有效利用工作之余的時間,按照既定的培訓(xùn)計(jì)劃,以車險(xiǎn)流程重點(diǎn)環(huán)節(jié)為目標(biāo),做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,為明年車險(xiǎn)理賠的精細(xì)化管理打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  (二)以業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作為核心,以提高理賠質(zhì)量、理賠效率和客戶滿意度為目標(biāo),制定和完善車險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)的獎懲管理體系,全面加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè),開好頭、起好步,為公司的“二次創(chuàng)業(yè)”掃清障礙。

  (三)密切關(guān)注考核指標(biāo),確保指標(biāo)達(dá)成率的化。

  距離年終收尾僅有兩個月的時間,我們將密切關(guān)注總公司設(shè)定的考核指標(biāo),全面加強(qiáng)指標(biāo)管理,力爭指標(biāo)達(dá)成率的化,特別是加強(qiáng)未決賠案的清理力度,確保結(jié)案率指標(biāo)的化。

  (四)研究制定明年的管理思路、工作計(jì)劃。20xx年,公司的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)面臨諸多的不確定因素,商業(yè)車險(xiǎn)條款改革勢在必行,對我們的理賠工作提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn);同時,伴隨市場主體的日漸增多,市場競爭將會進(jìn)一步加劇。我們將結(jié)合公司的實(shí)際,對標(biāo)市場主體,研究制定20xx年車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理思路和工作計(jì)劃,形成“內(nèi)部管理順暢、外部競爭有力”的良好態(tài)勢,確保公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合競爭力的全面提升和步步為營。

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