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2020年金融銷售年終工作總結范文最新5篇

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2020年金融銷售年終工作總結范文最新5篇

  銷售員需要對客戶在銷售和使用過程中出現(xiàn)的問題、須辦理的手續(xù),幫助或聯(lián)系有關部門或單位妥善解決。下面是小編整理的關于2019年金融銷售年終工作總結范文,希望能夠幫到大家。

  2019年金融銷售年終工作總結范文【一】

  xx年過去了,新的一年即將到來,我們決心堅定地貫徹治理整頓的總方計,著力調整信貸結構,再創(chuàng)新成績,再上新臺階,大力促進我市的商品流通,為發(fā)展經(jīng)濟,振興xx做出貢獻。

  一年的工作就這樣結束了,在20xx年一年的工作中,我做到了盡職盡責,我在自己的工作崗位上付出了最大努力,一年以來堅持不懈的工作,沒有出現(xiàn)任何的失誤,也沒有一次遲到早退,受到了領導和同事的稱贊,在年底評選中,我被評為公司的“優(yōu)秀工作者”,這是對我一年工作的極大褒獎?;仡櫼荒甑墓ぷ?,我就是這樣過來的:

  一、主要工作做法:

  1、抓住融資主線,不斷出擊:業(yè)務開拓是重點,而融資業(yè)務是我工作的主線,通過不斷出擊,尋找業(yè)務突破點,在融資過程中結交企業(yè)界朋友。無論是擔保公司工作,還是協(xié)會工作,還是創(chuàng)業(yè)投資管理,離不開融資這條主線。

  2、不斷創(chuàng)新,創(chuàng)新是生命。20xx年是創(chuàng)新的一年,擔保的創(chuàng)新,協(xié)會的創(chuàng)新,創(chuàng)業(yè)投資管理公司的創(chuàng)新,網(wǎng)站的創(chuàng)新,創(chuàng)新是20xx的主旋律。

  3、廣泛布點,形成業(yè)務網(wǎng)絡:銀行是融資業(yè)務的主戰(zhàn)場,當前融資仍以銀行融資為主;協(xié)會、典當行、擔保公司是融資業(yè)務的重要來源;網(wǎng)絡推廣對樹立品牌有很好作用。相當一部分業(yè)務來自于網(wǎng)絡。

  4、策劃是關鍵,是制勝的法寶。始終堅持策劃為先,抓戰(zhàn)略策劃、融資策劃、營銷策劃、網(wǎng)絡策劃,為客戶提供一流的策劃。

  5、抓項目不放松。深入企業(yè)內部,深入調查,與項目負責人搞好關系;選擇優(yōu)質項目,推進項目策劃,全方位營銷。

  二、主要工作業(yè)績:

  1、擔保公司:

  負責一家擔保公司的組建及擔保業(yè)務管理,制訂擔保公司的制度和業(yè)務流程,帶領業(yè)務人員開拓擔保市場,與多家銀行進行合作,并與各行業(yè)協(xié)會、省企業(yè)家協(xié)會、省民營企業(yè)家協(xié)會等建立了協(xié)作關系,形成了廣泛的業(yè)務網(wǎng)絡,為擔保公司的發(fā)展奠定了基礎。創(chuàng)造性地開辦贖樓和臨時過橋貸款,為擔保公司前期的收益做了貢貢獻。

  2、協(xié)會工作:

  培訓工作人員,開通金融網(wǎng)站,千方百計開展業(yè)務,積極宣傳協(xié)會,為會員提供投資咨詢和融資顧問服務。全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營”策劃案,取得了較好的成績。積極參與省金融博覽會的會務組織。

  3、創(chuàng)業(yè)投資管理公司:

  組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司,并擔任法人代表。在無資金、無品牌、市場低述的情況下,相繼籌劃省招商會展中心,開拓股權融資市場,開展土地轉讓交易中介業(yè)務,雖然尚沒有顯著業(yè)績,但摸索出可貴的經(jīng)驗。

  4、“xx”網(wǎng)站方案:

  探索xx網(wǎng)站新模式,籌劃“xx”網(wǎng)站,網(wǎng)站模式和方案逐漸成形,為開拓融資工作闖出一條新路。以此為契機,推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡營銷方案,為20xx年的發(fā)展打下了堅實的基礎。

  三、明年的工作:

  1、做好“xx”的開發(fā)和運營。爭取“xx”成為主要業(yè)務收入來源;

  2、開發(fā)網(wǎng)絡營銷軟件,作為新的利潤來源;

  3、項目融資抓重點,提高成功率;

  4、拓展政府招商引資業(yè)務,為政府各方位招商引資,特別是將擔保公司、基金作為招商引資的突破口;

  5、抓策劃,以培訓促策劃。開辦“商業(yè)計劃書策劃與融資實戰(zhàn)培訓。

  四、存在的問題:

  1、經(jīng)濟效益不好。前期投入多,產(chǎn)出少。

  2、做的事不少,但常吃力不討好。

  3、熱點變換快,未形成現(xiàn)金流量。

  4、抓項目,還是抓資金?光抓一頭,容易失控。

  20xx年已悄然過去了?;厥走^去的一年,感慨萬千。20xx年對于中國人民來說是很不尋常、很不平凡的一年,對我而言同樣如此。20xx年,在xx科學發(fā)展觀的指引下,本人應對國際金融危機等嚴峻挑戰(zhàn),堅持以誠信做人為本,堅持以業(yè)務創(chuàng)新為中心,堅持常抓網(wǎng)站工作不松懈,堅持廣交金融界朋友的“四個堅持”原則,取得了不菲的成績。

  展望20xx年的工作,我還是會繼續(xù)和20xx年的工作一樣,堅持不懈,積極進取,在自己的工作崗位上發(fā)揮自己最大的能力,完美的完成上級派給我的任務和我自己應盡的義務,這是責無旁貸的,我相信我是能夠做好的!

  2019年金融銷售年終工作總結范文【二】

  回顧20xx年,這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由于金融環(huán)境整體萎縮,我們公司在20xx年的經(jīng)營中也是舉步維艱,但是在董事長的正確領導和同事們的共同努力下,我們做到效益最大化,風險最小化,緊緊圍繞業(yè)務經(jīng)營目標,堅持依法合規(guī)審慎經(jīng)營,適度信貸規(guī)模,嚴控信貸風險,進一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質量、促進了信貸業(yè)務較好的發(fā)展?,F(xiàn)將我一年來的工作總結如下,不妥之處懇請董事長批評指正:

  一、業(yè)務經(jīng)營完成情況

  公司到目前20xx年實現(xiàn)總收入xx萬元,其中貸款利息收入x萬元。

  二、工作措施及開展情況

  1、以發(fā)展為宗旨,不斷優(yōu)化信貸質量。

  20xx年,我公司在堅持穩(wěn)中發(fā)展的同時提高服務態(tài)度,立足主動熱情,實現(xiàn)客戶滿意度不斷提高。為了對貸款實行專業(yè)化管理,信貸部制定了:貸款發(fā)放的操作規(guī)程,對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式,對貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時,公司堅持邊工作邊學習的原則,堅持周五下午學習專業(yè)知識,周一早晨例會,對一周的工作進行總結。

  2、以“規(guī)范”為前提,全面提升貸款管理水平

  創(chuàng)建農戶小額貸款管理示范點。公司為做好小額農貸發(fā)放的試點,對惠民縣農戶重點扶持。為了防范信貸風險,今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺賬管理,建立檔案信息,嚴格進行考評考核,保證到期貸款按時收回。

  3、以“控險”為核心,全方位化解信貸風險

  根據(jù)董事長的有關要求,我們不斷在工作中化解風險,結合我公司實際情況,對貸款建立風險預警機制,每月末對下一月的貸款戶,逐筆建立預警催收臺賬,做到按時、定時催收貸款本息。

  一是要求信貸員對發(fā)放的貸款進行了全面整理,杜絕違規(guī)貸款的情況發(fā)生。二是嚴格執(zhí)行貸款五級分類,實現(xiàn)風險管理。按照“按月分類、實時調整”的原則開展風險分類工作。三是及時做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監(jiān)控工作。發(fā)現(xiàn)不良貸款信號時及時采取措施并向董事長反饋信息,定期發(fā)給客戶到期貸款通知。

  三、存在的問題

  回顧一年來的工作,我們雖然做出來較大的努力,但與董事長的要求還有很大的差距,主要表現(xiàn)在:一是信貸人員素質還有待進一步提高,思想方面認識還不夠;二是信貸資產(chǎn)質量還有待提高,三是貸后管理還有待加強。

  四、下一步工作計劃

  1、認清形勢,及早謀劃。

  由于受到國內整體金融環(huán)境的影響,預計20xx年金融業(yè)將面臨更大的壓力,對信貸運營勢必帶來影響。因此,要精心組織,確?!叭缫豢臁?,圓滿完成工作目標。

  一是及早研究。要充分認識同業(yè)強勁的發(fā)展勢頭和市場競爭異常激烈的嚴峻形勢,仔細分析資金市場走勢;二是及早謀劃。要進一步發(fā)揮連續(xù)作戰(zhàn)精神,把握工作主動權,組織員工認真學習銀監(jiān)會文件精神;三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案,制定計劃。確保有壓力、有信心;四是行動要快。公司員工都要齊抓共管,努力克服思想松懈、紀律渙散、行動緩慢的現(xiàn)象,確保明年信貸工作穩(wěn)步、健康、有序開展。

  2、科學發(fā)展、統(tǒng)籌兼顧,進一步加大信貸營銷力度。

  一是繼續(xù)加大對“三農”貸款的投放力度。強化為農服務意識,積極推廣農戶聯(lián)保貸款、小額信用貸款、切實解決農民貸款難,緊緊扎根農村,努力擴大小額信貸零售業(yè)務的市場份額。二是加大對優(yōu)良客戶的培植,保證信貸額度。在今年的基礎上,根據(jù)企業(yè)的行業(yè)、性質及產(chǎn)品的市場前景、技改投入等實際情況,對明年的企業(yè)信貸額度,貸款結構進行合理的調整,確保企業(yè)正常經(jīng)營。對貸款的發(fā)放,在保證無風險和合法審查的前提下,減少環(huán)節(jié),提高辦事效率。

  3、落實制度,強化問責機制,全方位化解信貸風險。

  一是解放思想,積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業(yè)要杜絕形成的不良貸款,二是加大貸款三查力度。明確收貸責任,嚴禁向高風險企業(yè)和個人投放貸款,同時要杜絕重放輕收的思想觀念,加大貸后檢查力度,及時發(fā)現(xiàn)貸款風險趨勢,杜絕不良貸款發(fā)生。

  4、結合貸款五級分類,強化信貸業(yè)務培訓。

  一是每月進行一次全面的貸款五級分類。以經(jīng)理為首,帶領信貸員對貸款客戶共同調查、分析,使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業(yè)務知識水平。二是執(zhí)行信貸人員例會制度。加強對信貸人員政治覺悟及業(yè)務素質的培訓,不斷強化合規(guī)經(jīng)營和盡職意識,不斷學習先進管理經(jīng)驗,找出存在的差距,糾正不足。

  總之,我將緊緊圍繞信貸扶農的工作目標,加強信貸管理制度建設,突出對貸款的監(jiān)控,有效化解信貸資產(chǎn)風險,促使公司信貸工作邁上新臺階。

  2019年金融銷售年終工作總結范文【三】

  在部門領導和同志們的幫助和指導下,本人能夠認真貫徹分行及部門工作部署,堅持“拓客戶、增存款”經(jīng)營理念,把擴展客戶、做大業(yè)務作為中心工作,現(xiàn)將工作總結如下:

  一、思想作風建設情況

  (一)思想上能從嚴從高要求自己,自覺加強政策理論和管理知識的學習,努力提高政治理論水平和管理能力。

  一年來,我能認真學習重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨章程》,學習黨的路線、方針、政策和法規(guī),特別是堅持學習報告精神,參加整肅行風行紀活動,思想認識有了較大提高,充實了理論知識、開闊了工作思路,豐富了領導經(jīng)驗,對我們農行改革的前景更加充滿了信心。

  (二)學習上能不斷充實自己,自覺加強基礎理論和業(yè)務知識的學習,努力提高業(yè)務水平,為盡快適應新的崗位,進入角色,我不斷完善自身,提高業(yè)務水平,擴大知識面。

  一是不管工作有多忙,堅持反復學習《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務實務》等業(yè)務書籍,認真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務管理制度和業(yè)務操作辦法,以提高自己的業(yè)務知識和業(yè)務能力。二是參加分行組織的各種業(yè)務技能培訓,一年來,通過自己的努力,本人的業(yè)務水平和工作能力有了進一步的提高。

  (三)作風上能嚴格要求自己,不斷增強法制觀念,按章辦事,廉潔自律。

  作為一名客戶經(jīng)理,我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己,工作走在前頭,講求奉獻,廉潔奉公。對情況復雜,政策性、敏感性強的問題,我能夠加強請示匯報,針對客戶部門的工作特點,能切實自己的職責,依法辦事、廉潔自律,堅持經(jīng)常性的制度學習,加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度。

  二、履行職責情況

  以擴大基礎客戶、增加存款為核心,積極配合領導的工作,努力完成領導的工作分配,認真做好工作計劃和考核方案,利用上半年的時間,積極上報了5戶授信項目,并實現(xiàn)了4筆授信有效落地,實現(xiàn)了新增5戶有效基礎客戶,完成新增存款xx萬元。實現(xiàn)了新增現(xiàn)金管理客戶1戶,簽署芝麻開戶協(xié)議2戶。

  三、存在的問題和今后努力的方向

  本人經(jīng)過總結回顧,認為自己一年來的工作是稱職的,但仍然存在以下不足:工作經(jīng)驗有待豐富,工作效率有待提高,工作系統(tǒng)性不夠強;今后本人將一步加強學習,虛心求教,克服不足,將工作做得更好。

  (一)放下思想包袱,扎扎實實做好本職工作,當一名合格的客戶部經(jīng)理。

  作為客戶經(jīng)理,不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點,承擔管理和經(jīng)營的雙重職能,工作擔子是很重的,需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力,今后本人一定會放下思想包袱,放開手腳,積極主動協(xié)助部門領導抓好工作,當好助手,積極把業(yè)務做大。

  (二)刻苦學習,努力提高業(yè)務素質和管理能力,為全行業(yè)務發(fā)展貢獻聰明才智。

  今后,我要進一步加強學習,努力提高業(yè)務水平,繼續(xù)走訪客戶,提高組織營銷能力,抓好大客戶營銷,做好客戶維護,加大產(chǎn)品營銷力度,積極拓展優(yōu)良客戶。

  (三)嚴格要求,廉潔自律,做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。

  目前全黨正在常深入開展學精神,作為信貸業(yè)務的客戶經(jīng)理,我一定要保持清醒頭腦,以共產(chǎn)黨員的標準嚴格要求自己,廉潔自律,絕不干有損于國家集體和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正辦事,繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。

  2019年金融銷售年終工作總結范文【四】

  回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉型,提升服務質量,加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。

  雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下,建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作。以下是xx年度個人工作總結報告:

  一、xx年具體工作總結:

  客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

  1.抓基礎工作,做好銷售工作計劃,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運用銀掌柜crm系統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;

  2.進一步收集完善客戶基礎資料,運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效;

  3.加強了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;

  4.結合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

  自身培訓與學習情況:

  在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內部考核后,脫產(chǎn)參加接受xx資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,經(jīng)過本階段的學習后,提升了自己素質,在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力,結合我行實際情況參加it藍圖培訓,不斷提高自己業(yè)務能力

  二、存在的不足:

  盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。

  目前,我行為擴大中間業(yè)務收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

  不足處:

  1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

  2.營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;

  3.業(yè)務流程有待梳理整合,優(yōu)化服務提高服務質量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

  三、來年工作打算

  1.在鞏固已取得的成績基礎上,了解掌握個人理財業(yè)務市場,應對同業(yè)競爭,進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務,

  2.不斷加強素質培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平

  3.加大營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放在客戶量的增長。

  2019年金融銷售年終工作總結范文【五】

  XX年是我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年,作為剛成立一年多的銀行,,而我擔任是第一任行長,這也是我初次擔任行長工作,雖然我在這個工作崗位是一名新手,但是我憑借著20xx年從事金融工作的經(jīng)驗,在各級監(jiān)管部門的精心支持下,在地方黨政的關心支持下,牢固樹立為“三農”服務的宗旨,突出重點,狠抓落實,注重實效,在自己分管工作方面認真履行職責,圓滿地完成了各項工作任務。

  一、以最佳狀態(tài)投入工作,攻克各種困難

  我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行,且由于我行剛建立,各方面工作的開展都存在相當大的困難。此時作為銀行負責人,我深知沒有扎實穩(wěn)健的工作作風、堅持不懈的敬業(yè)精神,我行將難以生存和發(fā)展,但是困難不能說明問題,解決困難才能說明更多問題。因此“不僅要帶著干,而且要帶頭干”成為我的工作姿態(tài)。首先,要成為一名優(yōu)秀的指揮官、銳意的戰(zhàn)斗員,我的定位是一只率先垂范的“領頭羊”。自己不斷進取,勤奮勤政的精神面貌才能帶動一支能征善戰(zhàn)的員工隊伍,這也是贏得日趨嚴酷競爭市場的必要條件。對此,我確立了:每位員工都要深入貫徹銀行發(fā)展的工作要求,認清并分析當前形勢,加大營銷力度,為促進業(yè)務規(guī)模和資金實力上臺階,全面完成銀行各項經(jīng)營目標的奮斗思路。

  其次,攻克上級下達的每一個考核目標成為我前進的動力,解決工作中每一個挫折困難化作我激昂的斗志。工作中,我不拘泥于形式,推崇創(chuàng)新開拓精神,鼓勵先進,笨鳥要先飛,允許犯錯但機會有限。在這樣的氛圍中,支行全年的都在凡事早動手,絕不等、靠、要的前提下開展工作。

  二、全方位拓展業(yè)務市場,促進銀行發(fā)展

  面對銀行屬于新開設的嚴峻形勢,我深知銀行不可能立刻就會有很好的發(fā)展。為促進銀行的發(fā)展,我組織全體員工,因地制宜,把私金業(yè)務作為銀行資金運營的主要源動力,全方位地拓展私金業(yè)務市場。

  (一)加大宣傳力度,擴大影響。1.充分利用成立一周年的契機,全方位、多角度加大村鎮(zhèn)銀行宣傳;2.制作了宣傳冊及十多種業(yè)務宣傳單,通過網(wǎng)點營業(yè)柜面、組織員工上街、客戶經(jīng)理進村入戶發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔社會責任,豐富村鎮(zhèn)銀行開業(yè)慶典系列活動內容。

  (二)建立賞罰制度,提高積極。我鼓勵全行員工做好柜門服務,努力就會有成就,一定要讓存款成為私金業(yè)務發(fā)展的堅強后盾。并且對信用卡推銷、基金銷售、個貸等業(yè)務均設專項獎勵,視完成任務情況有獎有罰,有效地調動了全員的積極性,挖掘出了員工的潛能。

  三、堅持以身作則,履行黨風廉政

  我堅持做到了“四自”,即自重、自省、自警、自勵。一是自重。時刻牢記自己的身份,珍重自己的言行、人格和名譽。二是自省。古語有云:以銅為鏡可以正衣冠,以人為鏡可以明得失。只有堅持自我反省,才能防微杜漸,防患于未然。三是自警。就是用黨紀、國法、條規(guī)和反面典型時刻告誡自己,在大是大非面前要保持頭腦清醒。四是自勵。生活與工作中,我始終做到成績面前不滿足,失敗面前不氣餒;工作上高標準,生活上低要求,始終保持一股旺盛的斗志。

  四、總結工作不足,確定今后工作

  XX年,我在工作崗位上努力工作,雖然僅用一年就完成三年的考核任務,但也存在一些不足。主要是工作開拓性不強,積極性不夠。

  在今后的工作中,我要努力克服和改掉工作的不足,加強學習,提高自身綜合素質,圍繞培訓工作的目標任務,以科學發(fā)展觀的要求對照自己,衡量自己,以求真務實的工作作風,以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路,發(fā)奮努力,攻堅破難,把各項工作提高到一個新的水平,為培訓工作的發(fā)展做出自己應有的貢獻。

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