特黄特色三级在线观看免费,看黄色片子免费,色综合久,欧美在线视频看看,高潮胡言乱语对白刺激国产,伊人网成人,中文字幕亚洲一碰就硬老熟妇

學(xué)習(xí)啦>實(shí)用范文>工作總結(jié)>年終工作總結(jié)>

2022客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)范文五篇

時(shí)間: 自暢0 分享

2020年各項(xiàng)工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,年尾了就做對過去一年進(jìn)行總結(jié),下面小編給大家分享一些客戶經(jīng)理年終工作總結(jié),希望能夠幫助大家,歡迎閱讀!

【篇一】客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)

20x年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺(tái),來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。

截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計(jì)劃的241、5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一,存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,注意市場動(dòng)態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在20x年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。

【篇二】客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)

時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20x年就過去了,在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將20x年工作情況匯報(bào)如下:

一、20x年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20x年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種.種困難。

【篇三】客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)

20x年我被調(diào)任新城路分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理工作,在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下,各項(xiàng)工作都取得了一定的進(jìn)步。一年來,作為一名客戶經(jīng)理,我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則,將客戶的利益放在第一位,盡職盡責(zé),服務(wù)于客戶?,F(xiàn)將我這一年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下:

一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),提高個(gè)人素質(zhì)

首先,自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng),認(rèn)真學(xué)習(xí)了x以來黨的會(huì)議精神,進(jìn)一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì),保證了自己在思想上和黨保持一致性。認(rèn)真學(xué)習(xí)我行新出臺(tái)的各項(xiàng)政策,學(xué)習(xí)支行的經(jīng)營分析會(huì)議,使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項(xiàng)政策,提高了執(zhí)行力。

其次,在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí),我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,積累自己的業(yè)務(wù)知識。x年通過了基金從業(yè)資格考試,代理保險(xiǎn)資格考試。此外,根據(jù)行里安排我參加了個(gè)人金融理財(cái)師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲(chǔ)備和層次得到了提高,并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理角色,11月份順利通過金融理財(cái)師資格考試,為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。

二、腳踏實(shí)地,努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

一年來,通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助,我完成了從會(huì)計(jì)主管到個(gè)人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變,期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個(gè)方面:

第一,作好VIP客戶的發(fā)掘和維護(hù)工作,年初我們設(shè)立了VIP窗口,通過理財(cái)中心和VIP窗口,為VIP客戶提供差別化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。并利用OCRM系統(tǒng)做好VIP客戶的維護(hù)工作,比如客戶生日短信通知,客戶存款到期提醒,信用卡還款到期提醒工作,這些工作雖然是一些瑣碎小事,但它加強(qiáng)了于客戶的聯(lián)系,這些工作的落實(shí)受到廣大VIP客戶的好評。

第二,結(jié)合上級行開展的旺季營銷活動(dòng),351電子銀行營銷活動(dòng),信用卡彈屏營銷活動(dòng)中,和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作,各項(xiàng)工作都取得了一定的成績,分別取得了省行351電子營銷優(yōu)勝獎(jiǎng),和信用卡彈屏營銷先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號。

第三,努力與客戶溝通,化解各類矛盾??蛻艚?jīng)理是對外服務(wù)的窗口,是建設(shè)銀行對外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平,因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì),給客戶提供質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶,我也試著去包容和理解他,最終也得到了客戶的理解和尊重。

一年來,我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長,但我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒,對個(gè)人銀行業(yè)務(wù)知識水平不夠高,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo):

第一,自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí),向理論學(xué)習(xí),向?qū)I(yè)知識學(xué)習(xí),向身邊的同事學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力,全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。

第二、做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性和自覺性,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時(shí)俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌。

第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng),強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識,努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。

【篇四】客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)

20x年的工作已經(jīng)結(jié)束,回首一年的工作,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況:

1、任務(wù)指標(biāo):

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率226%。理財(cái)客戶新增戶,完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上:

20x年8月通過了CFP(國際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上:

1)積極營銷新客戶。

有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來x萬元。

2)細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了x多萬元的貴金屬,為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足:

1、部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算:

1、業(yè)務(wù)方面:對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個(gè)人20x年的工作總結(jié)匯報(bào),不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正!

【篇五】客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)

這一載的光陰來到十二月。已然中旬,即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示,我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候,人們總會(huì)爭相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來,我總不知覺??墒墙衲?,時(shí)光,她,特別的快,也特別的不知所謂。

寫些文字,對我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來,也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié),更是不用拼湊,看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年,十一篇遂只有前五月章,也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗,支行19樓面壁思過;五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn),當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作。未及一年過半,卻是全新的開始。

既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結(jié),還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么,寫了些什么——迂回千百字里行間,如此的躊躇滿志。待寫今年時(shí),竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?

每年的一月都有一個(gè)‘開門紅’的營銷任務(wù),以期將新一年的勝利之門打開??墒且晕覟槭椎恼麄€(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來最壞的一個(gè)一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中,他問我說,個(gè)金隊(duì)伍需要引入競爭機(jī)制,這個(gè)周期不宜過長,也不宜過短。作為過來人。我要說,老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階段時(shí),會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液,一定會(huì)有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度,初生牛犢之氣,猛虎下山之勇,所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高,同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日,或許又是瓶頸了?!铱刹皇且?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說些風(fēng)涼話。我的退出,如果是一次徹底的拯救,那倒也罷了。

一月頹勢之排山倒海,以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時(shí)我的營銷狀態(tài)還不是。也許是剛過節(jié),剛旅行,心太散了。不過,漸漸開始張羅起今年第一只營銷推進(jìn)的基金,融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認(rèn)購頗為不順,客戶不久便要反悔這筆認(rèn)購,最后幾經(jīng)些許環(huán)節(jié),也為初來乍到調(diào)節(jié)相關(guān)事宜的小周添了點(diǎn)麻煩。但隨后幾筆的認(rèn)購則絲毫不含糊,我推的認(rèn)真,客戶買的堅(jiān)定。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點(diǎn),與其他網(wǎng)點(diǎn)同事火爆的銷售場景更無法相提并論,但總算是找回了以往營銷的自我狀態(tài),讓延中的個(gè)金業(yè)績在掙扎中慢慢起色。所以,我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。

三月份過去了,猶冷,天氣陰晴不定。

開一季小組會(huì)的時(shí)候,按時(shí)寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色,這是領(lǐng)導(dǎo)客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。必須承認(rèn),2x延中個(gè)金營銷的頭并沒有開好。

些許諷刺,說營銷羸弱了一些,可我覺得自身的服務(wù)水平是在不斷強(qiáng)化當(dāng)中的,這可能單從數(shù)據(jù)化的報(bào)表上是細(xì)究不出來的。比如,我一向以為作為理財(cái)經(jīng)理的工作是發(fā)現(xiàn)客戶,繼而了解他們的需求,然后配置符合其自身風(fēng)險(xiǎn)能力和收益要求的產(chǎn)品給他們,再追蹤,把服務(wù)加深,以期可以挖掘出客戶更深的理財(cái)需求。這個(gè)過程,是需要用專業(yè)學(xué)識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說,客戶來了,他告訴你要買什么,然后我準(zhǔn)確地利索地幫Ta做好,如果是一個(gè)低柜,那么我可以得8分。

但是,始終別忘了,我是理財(cái)經(jīng)理,理財(cái)經(jīng)理是用來發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求,繼而把合適的產(chǎn)品賣給他。如今,我相信很多駐網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理都遇上將理財(cái)經(jīng)理當(dāng)?shù)凸袷沟幕袒?,在目前尤其是銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售的程序無法改善,整個(gè)支行理財(cái)經(jīng)理駐點(diǎn)機(jī)制無法改革的情形下,我們怎樣脫身出來去做一個(gè)非低柜的理財(cái)人員。

面對紛繁復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品申購,如果無法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險(xiǎn)基金的話,通過便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺(tái)填單處理,網(wǎng)銀的優(yōu)勢無與倫比,這里不一一詳贅。這里也有一個(gè)問題,就是怎么讓那么多人接受我行網(wǎng)銀,使用網(wǎng)銀。這里也是我所要說的服務(wù)水平。這個(gè)引導(dǎo)過程需要時(shí)日,關(guān)鍵點(diǎn)在于自身必須對我行的網(wǎng)銀了若指掌,充分認(rèn)可我行的網(wǎng)銀,并且有網(wǎng)銀實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn)。說起實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn),我個(gè)人放棄了使用可以免費(fèi)得到的usbkey證書,因?yàn)閡key證書由我父親開通,我自己則用文件證書,母親則使用‘自助注冊’。

這樣的話,我就能了解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊方式的功能以及使用。任何網(wǎng)銀疑難雜癥,在我面前都可以迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下,假以時(shí)日,我敢說延中申購理財(cái)產(chǎn)品的客戶中,95%已在網(wǎng)銀的體系中運(yùn)行這些產(chǎn)品了。很明顯,我完全有理由說我能騰出手來在理財(cái)經(jīng)理的場面上有所作為。只是業(yè)績,還不如其體現(xiàn)得那么快。

至于業(yè)績。領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上時(shí)常會(huì)委婉地提到延中資源相對不是那么上等——其實(shí),我在想,再怎么沒有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源,就堂堂一個(gè)曾經(jīng)的支行,熙熙攘攘的大堂,二三億的儲(chǔ)蓄存款,日十幾筆的定期存款,每逢十號,排著隊(duì)嚷嚷著要買國債的架勢,每日只是從中化取二三萬的保險(xiǎn)增量,憑此應(yīng)不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績開脫的借口托詞,奈著實(shí)難以啟齒。至于指標(biāo),盡管這個(gè)名詞始終縈繞著讓人頭痛,但從當(dāng)時(shí)最近會(huì)議上公布的指標(biāo)來看,單論保險(xiǎn),單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標(biāo)3萬,僅單天工作日1.5萬的銷量。真心認(rèn)為,這個(gè)指標(biāo)不算高,更不算遙不可及。

四月,離離開理財(cái)經(jīng)理的崗位還有二個(gè)月。這個(gè)月,我想分享一個(gè)也算我狀態(tài)回勇後的營銷案例。

我每次在針對一件產(chǎn)品做營銷的時(shí)候,總有一個(gè)中心思想。比方,擺出‘點(diǎn)滴成金’報(bào)價(jià)每周都在走低的實(shí)況,然后寄出市場利率可能也會(huì)隨時(shí)走低的理論,進(jìn)而讓一些有效的一直以來瞄準(zhǔn)短期理財(cái)?shù)目蛻粲锌紤]長期的計(jì)劃。因?yàn)橥ǔT谝粋€(gè)人或一個(gè)家庭中,也通常會(huì)有一些錢作為預(yù)防動(dòng)機(jī)長期不用,正因?yàn)樗麄円恢币詠硌h(huán)購買短期理財(cái),是之前的利率水準(zhǔn)一直處在一個(gè)上升的通道中,或者還可以說是主流媒體的引導(dǎo)所致,其實(shí)不是他們短期都需要用錢?,F(xiàn)在則是反之的趨勢,那我正好激起他們長期投資的欲念。有了這個(gè)念,無非配上一些相關(guān)長期的產(chǎn)品,貌似保險(xiǎn)便是首當(dāng)其沖。

但先別著忙,萬事講究一個(gè)戰(zhàn)略,得有一個(gè)巧妙的引導(dǎo)。我采取的方針是用國債去引導(dǎo),因?yàn)槲艺J(rèn)為以四月所發(fā)行的五年國債6.15的收益率來說,還是擺得上臺(tái)面讓客戶去心動(dòng)的。如果客戶這個(gè)都說沒問題,那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了。也就是期限。也不用‘適當(dāng)’誤導(dǎo)了,把五年說成三年,把三年說成一年,因?yàn)樵谖铱磥?,所有這些銀保產(chǎn)品(除了國華二年那個(gè)特型外),只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存。能接受五年電子國債了,那這個(gè)期限就沒問題了,也同時(shí)兼顧了一下客戶的利益。

既然介紹了每年6.15付息的國債,挺好的東西,那當(dāng)然得讓客戶買。但不能全買。我的經(jīng)驗(yàn)是,首先長期的理念沒問題;第二就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念,一定要配置;第三,同樣也是事實(shí),以國債目前的熱銷勢頭,不一定買得上。我可以盡一些努力,讓客戶盡量買上,讓客戶感受如此貼心照顧的同時(shí),再迂回促成其購買同樣五年期限的銀保產(chǎn)品。我當(dāng)時(shí)挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的C款作為主推,這樣我認(rèn)為和國債6.15的落差顯得沒那么大,盡管它是有每年分紅的,但電子國債的每年付息(等于復(fù)利)又是何等的優(yōu)勢!實(shí)踐結(jié)果,四月出一單,買的金貴C款,13萬。同樣該客戶,讓其按下25萬,答應(yīng)其在下一期國債的購買上盡量優(yōu)先。萬紫千紅的五月,又如法炮制了二筆相似的案例,也銷了13萬多。

五月還出了我入主延中個(gè)金理財(cái)以來第一單的信托。

其后,我還專門篩選排列了名下客戶,以期找到更多潛在的信托資源。既然保險(xiǎn)基金的推進(jìn)之路踽踽難行,便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工??删驮谖液狼闈M懷,自感眉目已露的時(shí)候,六月份的一天,領(lǐng)導(dǎo)突如其來的召見-——似乎我從不曾想過,四年多的理財(cái)經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。

從去年四月至那時(shí),被查到八次違規(guī)操作。我面臨的現(xiàn)實(shí),已容不得我半點(diǎn)狡辯,似乎等待的只是審判。然而,停崗、學(xué)習(xí)制度、作出書面深刻檢查,都只為了一個(gè)從輕發(fā)落。在19樓‘面壁思過’的日子里,我既閱盡了中國一二等富貴繁華之地,也像一個(gè)小學(xué)生那樣,被打回到學(xué)習(xí)課本基礎(chǔ)的原型。作為小學(xué)生,罰得最多的就是抄寫?!姹凇^一天,頭一件事,便是將《上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲罰。印象深刻,感覺尤其在這些年來除了不斷豐富自己的專業(yè)水準(zhǔn)以外,很久沒有這樣學(xué)習(xí)過如此基礎(chǔ)的制度約束了,而恰恰這又是我欠缺已久的。

我待在一個(gè)營銷的崗位上,以營銷為己任,這是無可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風(fēng)險(xiǎn)理所當(dāng)然的理由。

我也一度很不屑把制度理解至死的做法。后來漸漸明白,銀行運(yùn)作的是一個(gè)很嚴(yán)格、很嚴(yán)密、很嚴(yán)謹(jǐn)?shù)凝嫶篌w系,所以規(guī)章制度猶如天上繁星。作為從事銀行業(yè)的人,無論從業(yè)資歷有多么恢宏,面對制度,我們要去做的就是無條件地遵守它并遵照執(zhí)行;面對制度,切不可‘勿以法小而不為’。在我身上一些日常的違規(guī)操作事實(shí),可以說,不是很難理解,卻又很難理解。我不想我14年職業(yè)生涯就此絆在如此顯而易見的基礎(chǔ)常識之上。14年了,職業(yè)生涯已不能算短。

這么多年,工作上不見大的失誤失責(zé),但磕磕碰碰的劃痕依然經(jīng)年伴隨。試想人人都想得一完美,而往往愈想完美之人,到頭來不是因此在患得患失中所陷平庸,就是在大刀闊斧時(shí)玉石不分。多年來,遵紀(jì)守法,一直本分工作,以為踏踏實(shí)實(shí)。卻以這種‘面壁思過’的方式來到19樓,又以這種方式坐在支行領(lǐng)導(dǎo)的辦公室里。心理面臨著多大的煎熬??赡苁嵌嗌倌陙?,給予我對銀行內(nèi)控操作流程的漠然理解和松散執(zhí)行的一次擲地有音的回響。

八月,我會(huì)記得這個(gè)炎熱今夏的。我離開了,離開了我曾經(jīng)感嘆‘這是真正在做銀行’的理財(cái)經(jīng)理的崗位。盡管這一去,我不知道還會(huì)不會(huì)回來,還有沒有勇氣回來。如果都不可能,那我希望仍舊保有心底的那份執(zhí)著和自信,來迎接新的挑戰(zhàn)。盡管這一去,沒有眷戀,沒有渴望,徒有彷徨,徒有感傷。而我從沒有認(rèn)為跌倒就是輸,也從來都認(rèn)為教訓(xùn)是財(cái)富。我是離開了。似乎一切都停滯了,我的客戶,我的支行,我的夢想。這四年多我從經(jīng)歷中真的學(xué)到了很多,也交到了很多有人生意義的朋友。所以哪怕知道這么一天我將失去,我都無悔當(dāng)年的選擇。

八月二十一日,及至今的五個(gè)月,及再以后未知的日子,我都會(huì)在余姚路支行。盡管今年有大半光景都在那了卻,但請恕我在本文行將結(jié)尾處才第一次提起它。盡管大堂經(jīng)理的崗位對我而言駕輕就熟;盡管張迅行長是我以前常德路的老領(lǐng)導(dǎo),謙和親切,默契十足;盡管網(wǎng)點(diǎn)同事、行業(yè)同仁、搭子、經(jīng)警、新客戶的相處都很歡樂,但我卻始終沒有從仿佛跌落沉淪的情緒中走出,內(nèi)心焦慮失措。所以五個(gè)月來,只盡到了一些些大堂經(jīng)理微薄的職責(zé),只能說是做得很平常、很平常。把大堂經(jīng)理另一個(gè)營銷角色則完全忽略了。大堂日常的管理、服務(wù)、營銷都是靠我那么多年的資歷和經(jīng)驗(yàn)在完成。說重些,這五個(gè)月,在余姚路支行做大堂經(jīng)理,只是簡單重復(fù),重復(fù)簡單,幾乎沒怎么去用心思考。所以又何值一述呢?明年吧。明年我會(huì)用好心力,不要浪費(fèi)四年多理財(cái)經(jīng)理所帶給我的積累、見識以及各項(xiàng)能力。在同樣可以驚艷四座的大堂經(jīng)理崗位上,交出一份矚目的答卷。

這一年,各方原因,言談仍頻,文字甚微。令人莞爾的是,這關(guān)于情況說明的檢查倒寫了二篇之眾。只能從側(cè)說明,這一年,討伐、警覺、反思以及重新的自我審視,乃我的關(guān)鍵字。如果明天不是世界末日,我希望這一年過去了,在我身上會(huì)有一個(gè)有意義的轉(zhuǎn)捩點(diǎn)。

2020客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)范文五篇相關(guān)文章

2020銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)范文五篇

2020年客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文五篇

2020最新客戶經(jīng)理工作總結(jié)精選范文5篇

2020客戶經(jīng)理個(gè)人總結(jié)五篇范文

2020銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文五篇

2020客戶經(jīng)理個(gè)人年終工作總結(jié)范文精選三篇

客戶經(jīng)理最新2020個(gè)人總結(jié)范文五篇

2020客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)范文

客戶經(jīng)理2020年終工作總結(jié)范文

客戶經(jīng)理2020年終工作總結(jié)4篇

594019