財務人員如何防詐騙
近期，專門針對財務人員的新型詐騙頻頻出現(xiàn)，已有多起財務人員被騙案件發(fā)生。今天小編為大家推薦財務人員防詐騙的方法。
財務人員防詐騙的方法
1.公司負責人、財務等一定要加強個人信息的安全意識，不明鏈接不要點!在QQ、微信等發(fā)出登陸地、密碼異常等信息時，一定要做出相應措施，加大密碼強度設(shè)置等級。
2.手機殺毒定期做!手機和網(wǎng)銀用戶要對手機定期殺毒，各種銀行、支付寶轉(zhuǎn)賬要通過官方網(wǎng)站下載的APP軟件進行網(wǎng)銀操作，絕不要輕易向他人泄露銀行賬號、密碼、身份證號和交易驗證碼等相關(guān)信息。
3.在網(wǎng)絡(luò)中與老板等公司內(nèi)部人員交流時，一旦遇到其有反常舉動，就應立即警覺起來，確認其真實身份。
4.財務人員在同意添加老板或公司內(nèi)部人員的QQ、微信前，一定要辨清真?zhèn)巍?/p>
5.財會人員遇有領(lǐng)導通過短信、QQ等不見面、不聽聲音的聊天方式要求轉(zhuǎn)賬匯款的情況，不要急于匯款，一定要與當事人電話或當面確認準確無誤后才可轉(zhuǎn)賬。暫時無法與老板、領(lǐng)導取得聯(lián)系的情況，及時向周邊的人員求助。警方、銀行工作人員、家人、朋友都是阻止你受騙的一道防護墻。
6.一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要在第一時間報警，以便警方采取相應措施止損。
最后請大家做一道測試題：
假如你是一名公司財務人員，在收到老板要你匯錢的短信后?你會......
A:不加思索，馬上去辦。
B:撥打電話，無人接聽，還是先去匯款。
C:致電老板，核實詳情后再匯款。
D:沒有當面與老板確認，堅決不匯。
選擇C和D，一般很難讓這些詐騙分子得逞?？傊仨氂涀?，在任何情況下，一定要聽到要求轉(zhuǎn)款人的聲音或者當面商定后轉(zhuǎn)款。只要切實履行這些核實程序，再加上規(guī)范的財務審核制度，一定能夠避免上當受騙。
公檢法詐騙的主要環(huán)節(jié)
第一步：犯罪分子通過改號軟件，將來電號碼偽裝成行業(yè)客服或公檢法機關(guān)的號碼，告知你有涉嫌洗黑錢、法院傳票、郵件、電話欠費等情況，并耐心提示你如何操作、如何了解詳細情況等。在這里民警特別提示，犯罪分子使用的改號軟件，可以將任何號碼顯示到你的手機屏幕上，即使你通過114查詢，得到的結(jié)果也肯定與相關(guān)號碼一致。但是，如果你回撥或重新?lián)艽蛟撎柎a，接通的將是真正的行業(yè)客服或公檢法機關(guān)，那么騙局也就隨之揭穿了。
第二步：一旦你與犯罪分子取得聯(lián)系，對方將編造各種理由，誘騙你說出身份證號碼，或者直接說出你的身份信息，告知你已涉嫌犯罪，但不清楚具體案情，可以幫你轉(zhuǎn)接公檢法機關(guān)了解具體情況。當然了，犯罪分子幫你轉(zhuǎn)接的必然不是真正公檢法機關(guān)的電話，而是他詐騙同伙的電話。
第三步：犯罪分子偽裝成公檢法機關(guān)工作人員，告知你所涉嫌的案情重大，不允許向任何人透露，如果你想證明清白，需將錢轉(zhuǎn)入“安全賬號”。這時，犯罪分子往往會給你提供檢察院或法院的“官網(wǎng)”，網(wǎng)站上登有對你的逮捕決定，或者直接將《逮捕證》傳真給你。其實，這些網(wǎng)站和《逮捕證》都是犯罪分子偽造的，其目的就是為了使你更加確信自己已涉嫌犯罪，從而產(chǎn)生畏懼心理，并按其指令將錢轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”內(nèi)。一旦你將錢轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”，犯罪分子就完成了詐騙行為，并瞬間將贓款轉(zhuǎn)走，就此銷聲匿跡。
被“領(lǐng)導”詐騙的主要環(huán)節(jié)
除冒充公檢法詐騙外，犯罪分子另一種詐騙手法是，潛入“會計考試群”等一些專業(yè)工作QQ群，通過木馬病毒，從公司會計的好友中辨別老板、出納等人員QQ，并竊取其通話信息或財務交接信息后，趁機發(fā)出精準的“轉(zhuǎn)賬指令”。
市公安局刑偵支隊四大隊大隊長陳旭東介紹，冒充領(lǐng)導實施詐騙案件中，犯罪嫌疑人利用部分單位財務管理制度漏洞，尤其是一些私營公司財務管理比較混亂，資金轉(zhuǎn)賬沒有嚴格按照財務管理制度進行，會計或出納基本上是接到老板一個電話或一條短信就實施轉(zhuǎn)賬，不嚴格履行簽批手續(xù)，給詐騙分子冒充領(lǐng)導下達轉(zhuǎn)賬指令提供了機會。
第一步：犯罪分子通過互聯(lián)網(wǎng)及黑客手段，獲取各類公司的業(yè)務范疇、人員結(jié)構(gòu)、聯(lián)系方式等信息。隨后，對信息進行篩選，并確定作案目標。
第二步：犯罪分子注冊一個微信或QQ，并將頭像、名稱設(shè)定為公司老板，備注信息設(shè)為該公司業(yè)務內(nèi)容。隨后，添加該公司財務人員為好友。這種手段隱蔽性非常強、成功幾率非常大。不難想象，突然有一天，自己微信收到一個好友申請，頭像和備注都是你有一段時間沒有聯(lián)系的好友，告訴你換了手機號，你除了驚喜外很難想到去核實對方的身份。
第三步：犯罪分子通過微信或QQ與公司財務人員聊天，以表揚工作、暗示提拔等各種策略性語言，獲取財務人員信任，并在聊天過程中誘騙財務人員向其匯報公司財務情況，為下一步設(shè)定合理轉(zhuǎn)賬金額作準備。
第四步：犯罪分子編造簽訂合同、人在外地等理由，要求財務人員向其提供銀行賬戶轉(zhuǎn)款，從而完成詐騙。
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