基金怎樣分紅
基金怎樣分紅
選擇紅利再投資的投資者其現(xiàn)金紅利將按分紅權(quán)益登記日的基金份額凈值轉(zhuǎn)換為基金份額。如權(quán)益登記日為T日(工作日),現(xiàn)金紅利再投資的基金單位份額T+2日(工作日)起可以贖回。
什么是權(quán)益登記日、除息日?
權(quán)益登記日指注冊(cè)登記人確認(rèn)投資者所持有份額是否享受本次分紅的日期,在權(quán)益登記日登記在冊(cè)的基金份額持有人享受分紅權(quán)益。
除息日是指在這一天,基金的份額凈值中要減去此次分紅的金額。
什么是紅利發(fā)放日?
紅利發(fā)放日指向投資者派發(fā)紅利的日期。選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出。
我同時(shí)持有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種基金,在變更分紅方式時(shí)是否需要針對(duì)前后端分別修改?
是的。分紅方式修改只對(duì)單個(gè)交易賬號(hào)的單只基金、單種收費(fèi)模式有效,所以您需要分別針對(duì)您持有的兩種收費(fèi)類型的基金提交分紅方式的變更申請(qǐng)。
請(qǐng)問在計(jì)算后端認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)的時(shí)候是按照認(rèn)(申)購(gòu)時(shí)的凈值計(jì)算,還是按照贖回時(shí)的凈值計(jì)算?如果在持有期間基金發(fā)生了分紅,而我的分紅方式為紅利再投資,那么贖回時(shí)紅利再投資的份額是否也要計(jì)算后端申購(gòu)費(fèi)?
后端認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)=贖回份額×認(rèn)(申)購(gòu)日基金份額凈值×適用的后端認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率,即后端認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)按照認(rèn)(申)購(gòu)時(shí)的凈值計(jì)算。
紅利再投資是以權(quán)益登記日的基金份額凈值為價(jià)格依據(jù)自動(dòng)轉(zhuǎn)購(gòu)成基金份額,免收申購(gòu)費(fèi)用,所以在贖回時(shí)紅利再投資的份額不會(huì)參與計(jì)算后端申購(gòu)費(fèi)。
辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)后是否需要設(shè)置分紅方式?
需要。辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)只轉(zhuǎn)基金份額不轉(zhuǎn)交易明細(xì),也就是說,轉(zhuǎn)托管只是份額的轉(zhuǎn)出,轉(zhuǎn)入的交易賬戶如未設(shè)置過分紅方式,那么轉(zhuǎn)入的基金份額仍是初始默認(rèn)的分紅方式,如客戶需要重新設(shè)置轉(zhuǎn)入交易賬戶下的基金分紅方式,請(qǐng)到轉(zhuǎn)入的銷售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)辦理變更分紅方式業(yè)務(wù)。
基金分紅是否繳稅?
根據(jù)目前財(cái)政部的規(guī)定,基金分紅免交個(gè)人及企業(yè)所得稅。
在何時(shí)變更的分紅方式才對(duì)分紅有效?
在基金分紅權(quán)益登記日前的開放日變更分紅方式才對(duì)分紅有效(不含權(quán)益登記日),以權(quán)益登記日當(dāng)天基金注冊(cè)登記中心記錄的分紅方式為準(zhǔn)。 本文來自織夢(mèng)
如何變更分紅方式?
投資者如需變更分紅方式,請(qǐng)前往銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理變更指定交易賬戶分紅方式的業(yè)務(wù)。 內(nèi)容來自dedecms
開放式基金默認(rèn)的分紅方式是什么?
根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十六條規(guī)定:基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式;以及《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定:對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金,可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資,并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。
投資人可享受基金分紅的條件是什么?
如權(quán)益登記日為T日,則收益分配對(duì)象為T日登記在冊(cè)的本基金全體持有人,即T日登記在冊(cè)的基金份額享有基金紅利分配權(quán)。因此在T日申購(gòu)和基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額無紅利分配權(quán),在T日贖回和基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有紅利分配權(quán)。
如果分紅方式為現(xiàn)金分紅,那么如何計(jì)算現(xiàn)金所得?
如果分紅方式為現(xiàn)金分紅,按照如下方法計(jì)算現(xiàn)金所得:
現(xiàn)金分紅確認(rèn)金額=享受分紅權(quán)益的基金份額×每基金份額派發(fā)紅利金額
如果分紅方式為紅利再投資,那么如何計(jì)算再投資所得份額?
如果分紅方式為紅利再投資,按照如下方法計(jì)算再投資所得份額: 織夢(mèng)內(nèi)容管理系統(tǒng)
紅利再投資確認(rèn)份額=享受分紅權(quán)益的基金份額×每基金份額派發(fā)紅利金額/分紅權(quán)益登記日的基金份額凈值
若分紅方式為現(xiàn)金分紅,紅利款何時(shí)能到達(dá)投資者賬戶?
選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出,一般在紅利發(fā)放日之后的2—4個(gè)工作日到達(dá)投資者賬戶。