外匯公司詐騙
外匯公司詐騙
外匯投資是 現(xiàn)在市場(chǎng)上大熱的投資項(xiàng)目，許多的外匯公司也如雨后春筍一樣伴生而出。外匯市場(chǎng)公司魚龍混雜，要如何識(shí)別詐騙公司?如何防范?被騙如何反擊?請(qǐng)看下面小編為你帶來的資料整理。
外匯公司詐騙
外匯公司欺詐行為大解密
今天向大家介紹的就是這里很多朋友經(jīng)常掛在嘴邊的外匯公司的欺詐行為。
現(xiàn)在很多人對(duì)保證金外匯和期貨都抱有一定的成見，這主要是源于上世紀(jì)九十年代初一些境外公司的攜款事件。我有幸在九三年就介入過期貨市場(chǎng)因此對(duì)那時(shí)候一些公司的欺詐手法和騙人行為有所了解，現(xiàn)在這里給大家介紹一下，望對(duì)大家選擇交易商有所幫助。
九十年代初隨著國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的開放，另外一個(gè)方面也是股市給人們帶來的一個(gè)賺錢效應(yīng)，使得人們對(duì)于金融市場(chǎng)的投機(jī)行為十分的崇尚，很多人都認(rèn)為金融市場(chǎng)可以給人們一個(gè)發(fā)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)。那時(shí)候由于市場(chǎng)的需要很多的境外公司都紛紛來到大陸開展外盤期貨、外匯等金融衍生品市場(chǎng)交易。當(dāng)時(shí)來到國(guó)內(nèi)的公司以港澳臺(tái)的公司居多，這些公司從南到北遍布各大城市。因?yàn)楫?dāng)時(shí)國(guó)家對(duì)于這方面的業(yè)務(wù)沒有任何規(guī)定，所以這些公司都直接**個(gè)投資公司或者財(cái)務(wù)公司來開展業(yè)務(wù)。
當(dāng)時(shí)這些公司所交易的品種涉及三大類：外盤商品期貨，以芝加哥交易所、紐約交易所的商品為主;外盤金融期貨，以香港的恒指期貨，美國(guó)國(guó)債期貨，SP500指數(shù)期貨為主;保證金外匯交易。
那些公司一般會(huì)從港澳臺(tái)邀請(qǐng)幾名資深人士來到大陸坐鎮(zhèn)，選擇當(dāng)?shù)乇容^知名的寫字樓租寫字間，安裝十幾臺(tái)或者幾十臺(tái)電腦(其實(shí)談不上電腦，只能說是顯示器或者是無盤站)在當(dāng)?shù)卣衅笜I(yè)務(wù)員出去招攬客戶。當(dāng)時(shí)參與交易的相當(dāng)一部分是企業(yè)，這些投資者與公司簽訂交易合同，通過這些公司在香港或者美國(guó)的市場(chǎng)交易。當(dāng)時(shí)如果要交易的話只有到那些公司去交易，交易的方式就像初期的證券營(yíng)業(yè)部，需要填單然后交到盤房，盤房會(huì)有交易員打電話給香港公司的交易員把單子投入到市場(chǎng)中。當(dāng)然了，這些是正規(guī)的做法，很多公司都不會(huì)這樣做的。
當(dāng)時(shí)那些公司多采用的手法有：對(duì)沖、對(duì)賭、吃點(diǎn)、虛假行情、代客交易、卷包燴。
對(duì)沖：做商品期貨或者金融期貨要求經(jīng)紀(jì)商將客戶的交易單投入市場(chǎng)(也就是期貨交易所)，在市場(chǎng)中尋找對(duì)應(yīng)的客戶交易單進(jìn)行交易?？墒怯械墓静粚⒖蛻舻慕灰讍瓮度胧袌?chǎng)而是在公司內(nèi)部尋找**單相互對(duì)沖，這樣一來**雙方所交納的手續(xù)費(fèi)就不用交付給交易所可以全部留在公司。
對(duì)賭：做法和對(duì)沖差不多，不過不同的是如果客戶提交買單，那公司就做一個(gè)賣單，這樣一來如果客戶做錯(cuò)了那虧錢就虧給公司，如果客戶賺錢了就由公司賠給他。
吃點(diǎn)：公司將客戶的交易單投入了市場(chǎng)，但是如果客戶做買單那公司就會(huì)在客戶成交的價(jià)格上加上幾個(gè)點(diǎn)，如果客戶做賣單那就再客戶成交的價(jià)格上減去幾個(gè)點(diǎn)。這部分差額部分就給公司創(chuàng)造出了更多的利潤(rùn)。司播放的行情其實(shí)不是實(shí)時(shí)行情，他讓客戶看到的是前一天的行情，甚至是自己編制的行情。
代客交易：當(dāng)客戶決定進(jìn)行交易了，公司的業(yè)務(wù)員就要求客戶給他們授權(quán)由他們**客戶交易。但客戶簽了授權(quán)后業(yè)務(wù)員就會(huì)瘋狂的炒單，不管客戶是否贏利，他們只顧去賺手續(xù)費(fèi)。
卷包燴：顧名思義就是公司帶著客戶的資金玩人間蒸發(fā)。
這幾種手法除了后三種以外前面幾種如果都是規(guī)規(guī)距距的做還有探討的余地，因?yàn)樗麄冎饕刳A利目的還只是客戶的手續(xù)費(fèi)。但是有些公司打組合拳的話客戶就死無葬身之地了。
這些公司靠業(yè)務(wù)員吸引客戶來到公司后讓客戶關(guān)注市場(chǎng)的變化，業(yè)務(wù)員或者所謂的顧問會(huì)告訴客戶這個(gè)市場(chǎng) 很容易賺錢的。由于這些公司大部分使用的是虛假行情那么那些顧問肯定知道后續(xù)行情是如何走的了，于是他們做的演示交易肯定就會(huì)賺錢了?？吹搅速嶅X效應(yīng)客戶必定會(huì)義無反顧地把錢存進(jìn)公司**交易?？蛻?*后業(yè)務(wù)員會(huì)極力的說服客戶給他們授權(quán)由他們替客戶交易，他們會(huì)說，他們的交易有資深的香港顧問或者臺(tái)灣顧問指導(dǎo)肯定會(huì)賺錢的。因?yàn)楫?dāng)時(shí)很多的投資者對(duì)金融市場(chǎng)不是很了解也不懂如何去分析，另外在開始他們看到過顧問很輕易的就可以賺到錢，于是很多時(shí)候都會(huì)給業(yè)務(wù)員簽授權(quán)的?？蛻艉灹耸跈?quán)后業(yè)務(wù)員每天一開市都會(huì)聽顧問說今天如何交易，是買還是賣。開始的時(shí)候?yàn)榱宋蛻裟茏芳淤Y金或者更放心的讓業(yè)務(wù)員去做，那些顧問都會(huì)讓客戶的交易小有盈利。等客戶真正放心的讓業(yè)務(wù)員去做，那時(shí)候大家可想而知后果會(huì)是如何了。當(dāng)賠錢的客戶越來越多他們要找上門的時(shí)候這些公司就會(huì)使出最后一招---卷包燴，一走了之。
現(xiàn)在隨著時(shí)代的不同上述的那些手段都已經(jīng)很難使用了。
對(duì)沖：雖然在期貨市場(chǎng)中是不允許經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部將客戶的交易單對(duì)沖的，可是在外匯市場(chǎng)中金融公司是可以有對(duì)沖行為的。金融公司在收到客戶的單子后首先在內(nèi)部尋找共同交易品種相近的價(jià)格不同交易方向的單子進(jìn)行對(duì)沖，如果有多出來的交易單再交給其他的銀行。因?yàn)橹挥袃?nèi)部對(duì)沖的單子這些金融公司才可能賺到手續(xù)費(fèi)(也就是點(diǎn)差)，如果把單子都交給其他銀行這些金融公司是賺不到錢或者只能賺到很少錢的。你想想現(xiàn)在很多公司只有2個(gè)點(diǎn)，3個(gè)點(diǎn)的點(diǎn)差。如果他們把這些單子都給別的公司或者銀行那他們賺什么錢呢?????
對(duì)賭：既然對(duì)沖是可以的，那對(duì)賭也是有所商榷的。大家都知道80%的證券公司在做股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時(shí)都在做自營(yíng)業(yè)務(wù)，這也就是這兩年為什么很多的證券公司破產(chǎn)的原因。既然證券公司可以做自營(yíng)，那金融公司是不是也可以做自營(yíng)呢???如果可以做自營(yíng)，那當(dāng)客戶做一個(gè)英鎊的買，金融公司做一個(gè)英鎊的賣，你說這算是對(duì)賭么???這個(gè)的關(guān)鍵在于如果客戶賺錢了金融公司會(huì)不會(huì)把虧得錢拿出來，也就是當(dāng)客戶賺錢后時(shí)不時(shí)把錢取得出來。
吃點(diǎn)：現(xiàn)在對(duì)于吃點(diǎn)這個(gè)問題有著很多值得爭(zhēng)論的地方。現(xiàn)在做交易不像以前需要填單交易，都是采用網(wǎng)絡(luò)或者電話交易了。既然是網(wǎng)絡(luò)交易你在看著行情的同時(shí)只要你點(diǎn)下去就可以馬上成交，這樣就不能存在吃點(diǎn)的空間?？墒且灿械墓疽彩褂靡恍┦侄危F(xiàn)在稱為“滑點(diǎn)”。這就是有的公司對(duì)外宣稱他的點(diǎn)差是2個(gè)點(diǎn)甚至更低，可是當(dāng)客戶作了一個(gè)買單后你看到你真正的成交價(jià)是在你剛才點(diǎn)的時(shí)候價(jià)格上又加了幾個(gè)點(diǎn)，如果你去問他，公司會(huì)解釋說這個(gè)是合理的。其實(shí)也很好理解，在商言商作為金融公司如果只收取這么低廉的費(fèi)用怎么可能盈利呢????所以他必定另有所圖。
虛假行情：在目前資訊這么發(fā)達(dá)的社會(huì)這個(gè)是根本不能做到的，現(xiàn)在外匯行情上網(wǎng)隨便查?電視天天播，報(bào)紙?zhí)焯斓?，誰還有本事能搞虛假行情呢?也有的人說，現(xiàn)在某些公司會(huì)在軟件上加填一個(gè)程序讓你看到的行情比實(shí)際的行情多幾個(gè)點(diǎn)?？墒沁@種行為不同于上面說的滑點(diǎn)，因?yàn)樵谀銢]點(diǎn)下去之前誰也不知道你要買還是要賣，現(xiàn)在軟件再智能也不能智能到你鼠標(biāo)靠近買它就在顯示的行情上加幾個(gè)點(diǎn)，當(dāng)你的鼠標(biāo)靠近賣的時(shí)候就減去幾個(gè)點(diǎn)。
代客交易：這個(gè)方法現(xiàn)在到還有很多公司在用，不過現(xiàn)在他們用起來也比較困難了?，F(xiàn)在的投資者通過在股市十幾年的磨練已經(jīng)不同于當(dāng)時(shí)的投資者了，每個(gè)普通投資者說起分析方法都可以說上半天一點(diǎn)都不比專業(yè)人士差，自己的錢誰都希望由自己去操作?，F(xiàn)在做代客交易大部分是為了多做交易量了。
卷包燴：現(xiàn)在使用這個(gè)手段是比以前更高超了，最顯著的例子就是前段時(shí)間“**”公司挪用客戶保證金的事件。讓你心甘情愿的把錢匯給人家，人家用你的錢去用作公司運(yùn)營(yíng)(這還是好聽的，可能還是用在吃喝玩樂呢)
不知不覺又寫了這么多的字，希望這些能對(duì)打算進(jìn)入外匯市場(chǎng)的人們有所幫助。
最后建議有意進(jìn)入外匯市場(chǎng)的人們注意以下幾點(diǎn)：
交易點(diǎn)差過低的公司要三思，點(diǎn)差手續(xù)費(fèi)是金融公司正常的收入來源，如果過低的點(diǎn)差不能保證公司有相當(dāng)利潤(rùn)的話就要考慮這家公司是不是會(huì)有所他圖。
保證可以盈利的公司要慎重，外匯市場(chǎng)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)很大的市場(chǎng)，如果這個(gè)公司或者業(yè)務(wù)員只和你說外匯市場(chǎng)賺錢容易，只會(huì)賺錢不會(huì)賠錢。那你一定要注意，這是不可能的。
放大比例過大的公司要小心，雖然現(xiàn)在的外匯市場(chǎng)不像以前波動(dòng)的這么激烈,但是每天的波動(dòng)也在百點(diǎn)以上，放大比例過大(現(xiàn)在有的公司可以給做放大200倍，400倍的)，特別是那些所謂的顧問如果還建議滿倉操作，你一定要注意他們是希望你的單子下去后就由于沒有后續(xù)資金支持因?yàn)橐粋€(gè)小小的波動(dòng)就會(huì)爆倉。
**資金起點(diǎn)要求過少的公司要顧慮，雖然都說外匯市場(chǎng)是誰都可以參與的事情，但是投入的資金大還是更穩(wěn)妥地，當(dāng)然了這也需要有正確的操作策略相配合。至于原因我想不用再說了和上面那個(gè)關(guān)于放大比例的問題有相通、相同之處。
最主要的你在選擇金融公司的時(shí)候要多用腦子想想，不要只是聽別人說。有的時(shí)候便宜就是當(dāng)。
總之，我真誠(chéng)的希望大家能在外匯市場(chǎng)中盈利。不過像昨天的帖子中寫的，外匯市場(chǎng)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)很大的市場(chǎng)，如果你沒有良好的心態(tài)，沒有相應(yīng)的資金實(shí)力的話還是建議你采取觀望的狀態(tài)。
最后說明一下，我這個(gè)帖子只是對(duì)某些公司一些做法的介紹，對(duì)任何公司沒有成見。如果哪段文字對(duì)某家公司有所影響我表示抱歉，那純屬巧合。
冒死揭露外匯投資詐騙全過程
資料來源丨CCTV2《經(jīng)濟(jì)半小時(shí)》(7月5日)
在北京的一家茶館，記者見到了幾名API的投資者。他們都聲稱是瑞士外匯投資公司API發(fā)展的外匯投資者。投資額最少的是7萬元人民幣，多者百萬元以上。
API投資者王先生講述：“2015年元旦這個(gè)時(shí)段，我的一萬美金已經(jīng)漲到了1.3萬美金，但是1月7日零點(diǎn)的時(shí)候，一下子變成了負(fù)3500美金。”
投資者曾女士表示：“API公司對(duì)她的解釋是，公司遭受了黑客攻擊，然后我的賬戶也變成負(fù)數(shù)了。因?yàn)楣咎?hào)稱損失了32億美金，我想這是一個(gè)重大的新聞，但是各家媒體又沒有報(bào)道，所以我就認(rèn)為這是一個(gè)詐騙行為”。
1真金白銀“不翼而飛” 虛擬數(shù)字來填充
在央視《經(jīng)濟(jì)半小時(shí)》記者打開API官方網(wǎng)頁后發(fā)現(xiàn)，公司主頁上并未有這次黑客攻擊事件的內(nèi)容。記者又以投資者的賬戶登入，才終于看到了公司關(guān)于遭到黑客攻擊的描述，以及相關(guān)處理方案的聲明。
王先生表示：“API又把我們的賬戶變成零，后來又給我們充進(jìn)了這個(gè)信用。信用是提不出來的，它只是里面的一個(gè)數(shù)字，這個(gè)時(shí)候我們才發(fā)現(xiàn)，我們的真金白銀沒了，就剩下一串?dāng)?shù)字了。”
王先生對(duì)記者稱，API告訴他們，他們可以用信用金繼續(xù)交易，賺了錢后，可以慢慢彌補(bǔ)本金，甚至還可以再賺錢。投資者們對(duì)此并不認(rèn)可，他們希望能夠拿回本金。溝通中，部分投資者還發(fā)現(xiàn)，早在所謂的黑客攻擊之前，他們賬戶里面的錢就已經(jīng)提不出來了。
API投資者劉女士對(duì)記者稱：“有12月31日申請(qǐng)?zhí)峥畹?，最后這個(gè)錢沒有到賬，現(xiàn)在這個(gè)錢也提不出來。”
2API負(fù)責(zé)人“神秘失蹤” 投資者尋求司法救助
12億美元相當(dāng)于人民幣70億人民幣，這么一筆巨款沒有任何公開報(bào)道，只是公司網(wǎng)站內(nèi)部一則聲明，自然不能讓投資者相信這是被黑客黑的。不少投資者在找API公司，這一找壓根就找不到API公司的負(fù)責(zé)人。
“我們現(xiàn)在打他們電話根本就不接，而且全是一些英語提示音。”劉女士說道。
找不到負(fù)責(zé)人，不少投資者意識(shí)到自己上當(dāng)受騙了。北京、天津、四川以及香港等地向警方報(bào)案。
API四川投資者李先生稱：“在瀘州的話，像我這樣的受害者有3個(gè)，損失金額在34萬左右。在成都和南充，涉及金額在幾萬元、幾十萬元甚至上百萬元的客戶。”
3高額回報(bào)極具誘惑 年收益達(dá)60%!!!
作為日均交易量在5.3萬億美元的外匯市場(chǎng)，是全球最大的交易市場(chǎng)。不過，由于匯率波動(dòng)極易受到風(fēng)險(xiǎn)事件影響，波動(dòng)異常頻繁，且投資具有杠桿效應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)也極大。
然而，為什么會(huì)有這么多甚至連“外匯”是什么的都不知道的投資者去“炒匯”呢?
“這個(gè)公司是瑞士金融監(jiān)管局監(jiān)管，級(jí)別相當(dāng)于中國(guó)的銀監(jiān)會(huì)，所以資金的安全性是有保障的。這個(gè)公司(API)的級(jí)別就和銀行的級(jí)別差不多，投資的越多掙錢就越多。我現(xiàn)在投資了140萬，這個(gè)月收入20萬。咱這個(gè)服務(wù)中心做外匯的，都是月收入20萬以上的。今天這個(gè)生意，我可以說比大街上哪個(gè)干的傳統(tǒng)生意都強(qiáng)。你今天有閑錢的話，投進(jìn)去就能掙錢。”這是2014年山東濟(jì)南API公司代理商發(fā)展投資者時(shí)說的一番話。
API聲稱是一家總部設(shè)在瑞士的跨國(guó)資產(chǎn)管理公司，公司采用云端科技的智能交易系統(tǒng)，是目前世界上最先進(jìn)的交易軟件，投資者無須自己手動(dòng)操作，通過軟件自動(dòng)交易，每個(gè)月可獲得5%的收益。
每月5%的收益，一年就60%。這可能嗎?如果你不信，API會(huì)給你看他們正在運(yùn)作的賬戶，不由你不信。
劉女士稱：“他(王先生的朋友)開了一萬美金的賬戶，一個(gè)月大概掙了8%左右。而且還能夠正常提款，我觀察了一段時(shí)間以后，我也覺得還可以。”
“也看到他親哥的賬戶，他入了一萬美金，提出了四萬，然后還看了下他的銀行賬戶的提款記錄，因?yàn)檫@個(gè)是騙不了人的。這肯定是一個(gè)真實(shí)的事情。”API投資者陳先生說道。
4“金字塔傳銷式”騙局 拉人頭高返傭
在宣傳材料中，API給投資者算了一筆賬。投入一萬美元，每月平均有5%的回報(bào)，就是500美元。另外，API公司還向客戶返還交易手續(xù)費(fèi)。每手交易返還4美元。一萬美元，每天會(huì)自動(dòng)交易5手，每個(gè)月交易20天，就是100手，返還手續(xù)費(fèi)傭金總共400美元。二者相加，投資一萬美元，月收入900美元，一年就是10800美元。也就是說，投資一萬美元，一年就可以翻一番。而這只是初步的，如果能拉來下線，返還的傭金會(huì)更多。
API舉例說，以每人投資一萬美元為例。如果你拉來4個(gè)下線，4個(gè)人每月交易量就是400手。一手你可以提取2美元傭金，400手就是800美元，再加上前面算出的自己投資賺的900美元，這時(shí)你每月就可以賺1700美元了，這兩層下線每手交易你還可以提取1美元傭金，這回能賺多少呢?
800+900+(100*16)*1=3300美元。也就是說，按最小投資額1萬美元計(jì)算，發(fā)展兩層下線，每個(gè)月就可以賺到3300美元。而API得規(guī)則是，你下面的20層下線，你都能提取一定比例的傭金。
“大家看中的一點(diǎn)就是，我介紹朋友啊，或者是我自己往自己賬戶底下再掛一個(gè)賬戶，自己掙自己的傭金，感覺好像是占了便宜似的。”劉女士苦笑道。“但其實(shí)，這都使我們陷得更深，一些騙子給我們?cè)O(shè)的局，金字塔型發(fā)展的非?？臁Ｋ麄儜?yīng)該是發(fā)展大批的資金投入，很多人投入的是在幾百萬美元以上。真的是這樣。”
據(jù)了解，通過這種傳銷、拉人頭的方式，這家聲稱來自瑞士的API公司，在短短兩年時(shí)間，就吸引了投資者多達(dá)2萬人，投入資金12億美元。
針對(duì)這個(gè)騙局，國(guó)內(nèi)警方已經(jīng)立案調(diào)查，瑞士方面也已進(jìn)入司法程序。
5誰導(dǎo)演了這場(chǎng)騙局?錢都去哪兒了?
是誰導(dǎo)演了這場(chǎng)騙局?投資者的資金能否追回?這有待時(shí)間給予我們答案。但是，在整個(gè)過程中，投資者僅僅看到的高額的收益，而忽視了風(fēng)險(xiǎn)。
API投資者王先生稱：“他們就是每天要變賬號(hào)。賬號(hào)每天兩個(gè)每天兩個(gè)，這樣天天變天天變。”
“我就問他了，既然是往公司打錢，為什么不打到公司賬號(hào)上，他說因?yàn)楣臼且粋€(gè)境外的公司。咱們等于打到了中間賬戶，然后給你兌換成美金，再打到API公司賬戶里面去。”
中國(guó)工商銀行金融市場(chǎng)部交易員唐皓陽表示，從近期國(guó)內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的多起類似案件來看，這很可能又是一個(gè)打著境外機(jī)構(gòu)幌子，非法吸收投資者資金的地下外匯交易平臺(tái)。“在具體交易過程中，它和投資者形成一種對(duì)賭的關(guān)系。通過比如虛假報(bào)價(jià)的技術(shù)手段，導(dǎo)致投資者出現(xiàn)巨額虧損，它就將投資者的保證金攬入懷中。更有甚者，它可能直接就將投資者的保證金據(jù)為己有。這就是我們所說的卷錢跑路。”
唐皓陽認(rèn)為公司宣稱的交易軟件能夠每個(gè)月盈利5%，根本不可能的事情。“這種自動(dòng)交易軟件，在國(guó)際市場(chǎng)上是有的，但是風(fēng)險(xiǎn)是十分大的。從目前我們來看，這些自動(dòng)交易軟件，長(zhǎng)期盈利的可能性基本是沒有的。”
瑞士金融監(jiān)管局將API公司列入了“黑名單”，并向全球投資者提出了風(fēng)險(xiǎn)警示。那么，投資者的資金到底去了哪里呢?是真的被黑客黑了，還是被API黑了?
對(duì)此，《經(jīng)濟(jì)半小時(shí)》駐瑞士記者劉星進(jìn)行了調(diào)查。記者來到距離日內(nèi)瓦市中心比較遠(yuǎn)的Adrien-LACHENAL大街20號(hào)，根據(jù)API公司網(wǎng)站上的信息，這里是公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部，在樓前，記者找到了API，卓越瑞士信托公司的英文標(biāo)志，大堂里，還有一個(gè)貼著API Premiere Swiss Trust AG的信箱，地址顯示API在這座樓的四層。然而，記者先后兩次來到這里，公司依然無人大門緊閉。
大樓前，一位大樓辦公的人員告訴記者：“應(yīng)該在去年夏天吧，在這個(gè)公司辦公室那一層有裝修，然后有一個(gè)開業(yè)典禮，來了很多人，一個(gè)大巴士，載滿了人。之后，就再也沒有動(dòng)靜了。這令我挺奇怪的，想知道這家公司到底是干什么的。”
API財(cái)富業(yè)務(wù)管理總部沒有找到人，記者又前往另一個(gè)地址，API公司行政與規(guī)劃總部，但在這幢大樓里，記者沒有找到任何API有關(guān)的信息。
“你們可能是第十批來這家公司的人了，這里沒有這個(gè)公司。”這棟大樓的物業(yè)管理人員告訴記者。
正當(dāng)記者準(zhǔn)備離開時(shí)，意外遇到幾位來自中國(guó)的游客。他們專程北京過來查找API這家公司，看看是否有這家公司存在。
當(dāng)被問及被騙多少錢時(shí)，一位API投資者的朋友戴先生對(duì)記者稱：“可能有個(gè)幾十萬美金吧，但是他周邊的朋友說，幾百萬美金的好幾個(gè)。”戴先生正好去法國(guó)雪山游玩，朋友委托他過去找API公司。
6真假API——我們沒有參與任何詐騙活動(dòng)
那么投資者的錢到底去了那里呢?正當(dāng)記者準(zhǔn)備尋找其他線索時(shí)，一位名叫希瑞克的男士打來電話，自稱是API卓越瑞士信托公司的律師，在記者的要求下，他同意與記者見面。
在希瑞克律師事務(wù)所里，記者不僅看到了希瑞克本人，還見到API公司的一位前董事K先生，不少投資者看到的投資文件上，都有他的簽名。
記者首先展示了由API公司頒發(fā)給投資者的開戶證明。對(duì)此，希瑞克表示：“這是我第一次看到這樣的文件，這不是公司的印章，公司從來沒有接受這筆存款，這是一份偽造的文件。”
當(dāng)問及API公司是否有印章時(shí)，希瑞克說：“沒有，API公司沒有印章，瑞士公司并不一定要印章。瑞士公司都是對(duì)公司董事或法人代表的簽字，負(fù)有法律責(zé)任。”
此外，記者又展示了一份由API執(zhí)行董事在今年1月12日向投資者發(fā)出的信函。K先生立即指出，簽名與自己的名字一樣，但有兩處明顯的拼寫錯(cuò)誤。
K先生代理律師希瑞克表示：“這不是真實(shí)文件，不是公司發(fā)出的，公司董事K先生在2014年12月16日就辭職了。因此在這個(gè)日前1月12日的時(shí)候，公司已經(jīng)沒有董事了。”
希瑞克還表示，公司只有一個(gè)網(wǎng)站，API-fx.com，目前正在維護(hù)中。中國(guó)投資者登入的那個(gè)API-pfx.com并不是公司設(shè)立的網(wǎng)站。
“在那以前，公司并不知道有這樣一個(gè)網(wǎng)站存在，公司在不同的場(chǎng)合，要求網(wǎng)站服務(wù)提供者，來關(guān)閉這個(gè)網(wǎng)站，但始終沒有做到，正是因?yàn)檫@個(gè)網(wǎng)站不是公司開設(shè)的。我們發(fā)現(xiàn)很多網(wǎng)站報(bào)道，API公司被用來誤導(dǎo)投資者，對(duì)投資者的投資進(jìn)行詐騙，我們必須強(qiáng)調(diào)，不管是API公司還是API公司的董事，都沒有參與這些詐騙活動(dòng)。”
6API已提起刑事訴訟 指控兩位“神秘”新加坡人
為了證實(shí)API公司沒有參與詐騙，沒有欺騙記者，希瑞克律師當(dāng)著記者的面將一份給日內(nèi)瓦檢察官的刑事訴訟狀封了起來。
“幾天前我們發(fā)現(xiàn)了詐騙投資者的更多事實(shí)，今天我們正在起草一個(gè)新的刑事訴訟給日內(nèi)瓦檢察官，這一次是關(guān)于洗錢、侵吞自稱和詐騙的。”希瑞克說道。
他還表示，在訴狀里，他將以API卓越瑞士信托公司、阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司以及K先生個(gè)人名義提起刑事訴訟，要求日內(nèi)瓦總檢察官對(duì)事件嫌疑人開展調(diào)查。他們指控的嫌疑人是兩名新加坡籍男士，不過目前還不能確定他們的真實(shí)身份和名字。
“兩個(gè)人都是新加坡人，我認(rèn)為他們?cè)谖词跈?quán)的情況下，以API和阿爾卑斯公司的名義從事非法活動(dòng)，我們知道的是他們不是股東，他們自稱是代表股東，我們相信他們就是策劃并實(shí)施了整個(gè)計(jì)劃而且拿走了投資人錢的人。但我們會(huì)讓日內(nèi)瓦總檢察官來做自己的結(jié)論。”
記者隨后向日內(nèi)瓦總檢察官辦公室進(jìn)行求證，得到的答復(fù)是，關(guān)于API卓越(瑞士)信托公司的偵訊仍在進(jìn)行中，總檢察官目前不便提供任何信息。
7API事件原委漸清晰 FINMA示警投資風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)過一周的調(diào)查，事情的來龍去脈清晰起來。API公司代理律師的說法仍有待證實(shí)，但目前可以確定的是，API卓越瑞士信托公司和阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司的實(shí)際情況與中國(guó)投資者被告知的情況并不相符，甚至完全相反。
瑞士金融市場(chǎng)監(jiān)督管理局(FINMA)是瑞士國(guó)內(nèi)權(quán)威金融市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，其主要目的是保護(hù)投資者權(quán)益，并保障金融市場(chǎng)有序運(yùn)行。今年1月16日，F(xiàn)INMA在其官網(wǎng)上發(fā)布聲明，對(duì)阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司和API卓越瑞士信托公司提供的信息發(fā)出公開警告。FINMA稱，這些公司都沒有獲得瑞士監(jiān)管局頒發(fā)的監(jiān)管執(zhí)照，不受其直接監(jiān)管。FINMA講這兩家公司列入了負(fù)面名單。
瑞士金融監(jiān)管局發(fā)言人文森特表示：“被列入監(jiān)管局負(fù)面名單的公司，都是沒有得到授權(quán)的，這意味著他們可能在違法提供服務(wù)。”
在投資者投資時(shí)，需要了解怎樣的風(fēng)險(xiǎn)呢?特別是當(dāng)回報(bào)高于的令人難以置信的時(shí)候。文森特稱：“是的，經(jīng)常有很高的回報(bào)或收益率，引誘投資者作出冒險(xiǎn)的決定。因此，一個(gè)投資者絕對(duì)要十分謹(jǐn)慎地作出決定。而且不要著急，因?yàn)槟阌肋h(yuǎn)不能確定這些產(chǎn)品背后又沒有騙局。比如金字塔騙局或者其他類似的情況。投資者也可以在瑞士金融監(jiān)管局網(wǎng)站上，查詢一家公司是否得到金管局的授權(quán)。”
從目前調(diào)查的情況來看，大約有2萬名投資者通過這家號(hào)稱來自瑞士的API公司做外匯投資。據(jù)其稱每個(gè)月的投資收益可以達(dá)到5%，一年下來收益高達(dá)60%。這些受害者的投資金額從幾萬到幾千萬人民幣不等，有的受害者甚至把房產(chǎn)抵押或借社會(huì)高利貸用來投資。
由于中國(guó)外匯市場(chǎng)尚未開放，建議投資者進(jìn)行外匯投資時(shí)須謹(jǐn)慎，并選擇合法、正規(guī)的外匯經(jīng)紀(jì)商。
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