外匯保證金交易盈虧如何計(jì)算
外匯保證金交易盈虧如何計(jì)算
外匯保證金交易采用杠桿原理,交易者能利用資金放大的特點(diǎn),通過正確的交易方法迅速積累自己的財(cái)富。那么,外匯保證金交易是如何計(jì)算盈虧的?下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的關(guān)于外匯保證金計(jì)算盈虧的資料,希望大家喜歡!
外匯保證金如何計(jì)算盈虧
外匯保證金計(jì)算盈虧,舉例說明:
比如投資人想在歐元兌美元某位置買入N手歐元,如果他簽約滿金寶倍數(shù)是20倍,他動用的保證金的計(jì)算方法就是:
保證金=N×每手和約金額乘以或除以開倉價(jià)格(當(dāng)時(shí)的匯率)×5%,具體來講,某人想在歐元兌美元1.4500位置買入5手歐元?jiǎng)t所動用的保證金為:
5×10000(歐元)×1.4500×5%=3625(美元)
如果在隨后的一段時(shí)間內(nèi)歐元兌美元上漲到1.4600,那么,該參賽者的獲利便是:
獲利=5×10000(歐元)×(1.4600-1.4500)=500(美元)
以獲利比例看如果采用實(shí)盤交易的方式交易者用72500美元以1.45買入歐元,待其漲到漲到1.46時(shí)拋出可獲利500元,即0.69%,而保證金的交易方式的獲利為500÷3625×100%=13.79%。
在實(shí)際的操作過程中,買入一個(gè)幣種后可能當(dāng)天不能獲利,如果在第二天凌晨2點(diǎn)之前沒有平倉的話,就要對其交易賬戶中的貨幣計(jì)算利息收入或支出,利率根據(jù)國際銀行間拆借利率(360天起)為準(zhǔn)。
雖然同樣的波動“滿金寶”獲利要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過實(shí)盤買賣,但與高收益相伴的無意是高風(fēng)險(xiǎn),如果投資人入市點(diǎn)位稍有偏差就可能帶來巨大的損失,所以,保證金交易中交易者首先考慮的應(yīng)是風(fēng)險(xiǎn),特別對于新手來講獲利是其次的事。
外匯保證金交易如何做好資金管理?
做保證金外匯交易以來,見過不少朋友暴倉的,究其原因,一部分是分析功力不夠,一部分是心態(tài)不好,更多的,是沒有好好管好自己的錢,雖然成天將資金管理掛在嘴邊,可是真正做單來,卻毫無頭緒,經(jīng)常是做完了才后悔,通常這個(gè)時(shí)候已經(jīng)晚了。或者是止損了,看著帳面上忽然少了很多金錢,心疼不已;或者是死捏著已經(jīng)出現(xiàn)大幅虧損,遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了自己可以承受的虧損的范圍的虧單,期望出現(xiàn)奇跡,希望匯價(jià)能反彈,但往往事與愿違;更有甚者,就是資金不夠了,導(dǎo)致出現(xiàn)強(qiáng)行平倉。其實(shí)這一切,都不應(yīng)該出現(xiàn)。
事先準(zhǔn)備,好過事后后悔。
外匯保證金由于存在杠桿,因此變成了一把雙刃劍,利用得當(dāng),可以產(chǎn)生良好的收益,而利用不當(dāng),則容易傷到自己。很多人畏保證金如猛虎,其實(shí)大部分,僅僅是沒有很好地認(rèn)識杠桿所帶來的收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系。有很多朋友跟我說過,做高點(diǎn)差,單向買賣交易手段落后的國內(nèi)外匯寶交易(實(shí)盤)可以賺錢;做點(diǎn)差大、收極其高昂的手續(xù)費(fèi)的保證金交易,可以賺錢,做低杠桿比率的保證金可以賺錢??墒且蛔鳇c(diǎn)差小,杠桿比率高,不收手續(xù)費(fèi)的保證金交易,反而出現(xiàn)虧損。從理性的角度去分析,這個(gè)現(xiàn)象應(yīng)該是不正常的.
拿實(shí)盤和保證金做對比,實(shí)盤是高點(diǎn)差(普通的為40點(diǎn),最少的,也要10點(diǎn)左右),交易手段落后,只能單向買賣。而保證金通常的點(diǎn)差為3~5點(diǎn),一般為互聯(lián)網(wǎng)和電話兩種交易手段,有的甚至已經(jīng)開發(fā)出了手機(jī)交易平臺,雙向買賣。不管是從交易成本,交易手段、交易的靈活性上來說,保證金交易方式,都要遠(yuǎn)遠(yuǎn)優(yōu)于實(shí)盤。
而高點(diǎn)差(甚至要收取傭金)的保證金交易方式,除了成本高昂,其他的和常見的交易平臺相比,沒有本質(zhì)區(qū)別。
做高交易成本方式交易盈利,做低交易成本保證金交易反而虧損的2個(gè)常見原因如下:
1、頻繁交易實(shí)盤的局限性,抑止了頻繁交易的可能,而當(dāng)這部分外匯投資者進(jìn)入保證金外匯買賣市場以后,交易的便利和低成本這類本應(yīng)成為更好盈利的有利條件,反而刺激了部分投資者的操作欲望,甚至一發(fā)不可收拾,不制定任何交易計(jì)劃就匆忙交易,可以說,在這樣的狀態(tài)下,帳戶的盈虧,完全是看每個(gè)人的運(yùn)氣了,而一個(gè)人的運(yùn)氣,不會一直好下去的,因此最后出現(xiàn)虧損,也完全在情理之中了;
2、盲目放大保證金的杠桿交易方式,使得投資者可以更為靈活的運(yùn)作資金,在合理運(yùn)作的情況下,可以使得資金的使用效率大大提高,部分投資者沒有能正確的理解杠桿使用的方法,盲目放大,而且通常是在虧損的情況下盲目放大杠桿倍數(shù),使得帳戶經(jīng)常處于危險(xiǎn)的境地,到了這種時(shí)候,和第一條一樣,風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)不在受到任何控制,而運(yùn)氣卻不會每次都那么好,任何一次的壞運(yùn)氣,就將導(dǎo)致帳戶陷入無法挽救的危機(jī)。
總結(jié)了一下,寫出了七條做單前應(yīng)該做的事情,如果做單前走好這7步,將可以最大程度上避免某些不該發(fā)生的事情發(fā)生。
計(jì)算投資總額:看到這條,可能很多人會不以為然。其實(shí)根據(jù)我的觀察,有非常多數(shù)量的人沒有真正理解保證金的投資總額的概念。投資總額是指炒外匯者計(jì)劃投入保證金交易的資金總量,而非簡單的只是帳戶中的資金數(shù)量。為了說明,提兩個(gè)問題,順便說說為什么這個(gè)很重要以及實(shí)際放大倍數(shù)的計(jì)算。
一個(gè)資金額度為1萬美金的帳戶,1:100的杠桿比率,買入一張(onelot)美元/日元,問:這次操作之后,這個(gè)投資者使用的杠桿比率是多少?
100倍?錯(cuò)!是10倍,因?yàn)閷?shí)際杠桿比率,是根據(jù)開倉數(shù)量和實(shí)際資金的比率計(jì)算的,而不是開倉數(shù)量和保證金占用數(shù)量的比率。一張美元/日元,實(shí)際交易數(shù)量為10萬美金,10萬美金/1萬美金=10
一個(gè)人計(jì)劃投入保證金交易的外匯總額是5萬美金,用了1萬美金開戶,買入一張(onelot)美元/日元,問:這次操作后,這個(gè)投資者使用的杠桿比率是多少?
100倍?錯(cuò)!10倍?錯(cuò)!正確的答案應(yīng)該是2倍,應(yīng)該將備用的4萬美金計(jì)算進(jìn)本金,然后才能得出真正的杠桿比率。
從上面的例子可以看到,雖然一般的保證金公司提供的杠桿比率是100倍,可是在實(shí)際操作中,杠桿比率是由投資者自己調(diào)節(jié)控制的。并不是說提供的杠桿比率100倍,風(fēng)險(xiǎn)就大于實(shí)盤,或者說大于低保證金倍率的交易方式。100倍的杠桿比率,在資金允許的情況下,完全可以將放大倍數(shù)控制在任何數(shù)字。相對來說收益和風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)較為合理的放大倍率是在2~10倍左右。