外匯保證金詐騙情況
在上海自貿(mào)區(qū)這片土地上,改革紅利之下,資本的神奇效應(yīng)每天都在上演,這種氛圍不僅活躍了金融市場,也成為打擦邊球的陣地。在陸望事件中,自貿(mào)區(qū)、負(fù)面清單以及炒外匯就成為最好的“噱頭”,一個兼具時代潮流性以及專業(yè)迷惑性的騙局上演了。下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的外匯保證金詐騙情況的介紹,希望大家喜歡!
外匯保證金詐騙之龐氏騙局
在上海自貿(mào)區(qū)這片土地上,改革紅利之下,資本的神奇效應(yīng)每天都在上演,這種氛圍不僅活躍了金融市場,也成為打擦邊球的陣地。在陸望事件中,自貿(mào)區(qū)、負(fù)面清單以及炒外匯就成為最好的“噱頭”,一個兼具時代潮流性以及專業(yè)迷惑性的騙局上演了。
遁甲資管自貿(mào)區(qū)里設(shè)局炒外匯
自貿(mào)區(qū)里的龐氏騙局:“遁甲資管”設(shè)局炒外匯詐騙
2014年2月某日,地處上海自貿(mào)區(qū)的上海遁甲資產(chǎn)管理有限公司(下稱“遁甲資管”),執(zhí)行董事陸望正陪考察客戶四處轉(zhuǎn)悠。一群緊張忙碌的操盤手、一排排高大上的電腦、一個真假難辨的交易系
統(tǒng),客戶很快陷入了他的“圈套”。
在新政策頻出的上海自貿(mào)區(qū),負(fù)面清單、炒外匯成了最好的“素材”,一個兼具時代潮流性以及專業(yè)迷惑性的故事出爐了。
利用投資者對政策的懵懂和誤讀,一場以自貿(mào)區(qū)、炒外匯為噱頭,租賃破解版外匯保證金交易操作系統(tǒng),并人工輸入賬戶資金以及每日資金變動情況的騙局已經(jīng)上演。
“負(fù)面清單沒有的都可以做”
上海自貿(mào)區(qū)雖然地處上海,但是巨大的政策紅利、自由的交易氛圍、濃厚的金融氣息已經(jīng)通過各種渠道傳遍了全國各地。
2014年2月,遼寧人林化郭(化名)通過在沈陽做投資理財時認(rèn)識的朋友了解到,上海自貿(mào)區(qū)可以進(jìn)行外匯方面的投資,當(dāng)月20日,林化郭赴上海,并在該朋友的引領(lǐng)下找到陸望,咨詢在自貿(mào)區(qū)投資事宜。
陸望向他表示,上海自貿(mào)區(qū)實行負(fù)面清單政策,凡是負(fù)面清單上沒有注明的項目在自貿(mào)區(qū)都可以做。
隨后陸望介紹,遁甲資管正是從事外匯項目,操盤手團(tuán)隊出身華爾街,他本人也曾有過北京匯豐銀行的工作經(jīng)歷。如果投資遁甲資管的外匯項目,可獲每個月至少12%紅利,并承諾保本付息,投資零風(fēng)險。
聽了陸望一席話,林化郭有些動心,也有些疑慮。為了進(jìn)一步說服林化郭,陸望帶他去了遠(yuǎn)郊的辦公區(qū)實地考察。
在遁甲資管辦公室,林化郭看到了許多正在操盤的工作人員。隨后,他從網(wǎng)上下載了由遁甲資管提供的所謂“MTK”交易系統(tǒng),這個系統(tǒng)每天精準(zhǔn)地記錄著個人交易賬戶的資金進(jìn)出情況。
為了謹(jǐn)慎起見,林化郭還特地到自貿(mào)區(qū)窗口咨詢,獲得“只要負(fù)面清單上沒有的都可以做”的答復(fù)。
這讓林化郭打消了最后一絲疑慮,當(dāng)月便投資了20萬元,隨后的3~8月又分多次增資。陸望向他承諾,投資超過500萬即可成為經(jīng)紀(jì)人,發(fā)展新的客戶,并可獲得公司40%的股份。這些條件和交易在當(dāng)年7月份達(dá)成。
展現(xiàn)在林化郭眼前的是一個運轉(zhuǎn)完美的團(tuán)隊、有定期紅利進(jìn)賬的美好未來。殊不知,在背后是陸望等人編織的一張以欺騙客戶投資款、意圖卷款跑路的巨網(wǎng),而那些看似真實的交易系統(tǒng)只是這場騙局的道具,林化郭則是這個團(tuán)隊發(fā)展的第一個下線。
搭建虛假外匯交易平臺
這是一場源于外匯、終于外匯的騙局。
2014年初,陸望伙同他人共出資95萬元玩外匯,但不到一個月虧了68萬元。巨額資金虧損,讓他們動起了歪腦筋。
陸望等人本來打算租用外匯保證金交易平臺,采用做市商的模式和客戶對賭,進(jìn)而賺取客戶輸?shù)舻腻X,但是經(jīng)商議后覺得這種方式來錢太慢,于是陸望等人將目光轉(zhuǎn)向了通過傳銷的方式來騙錢。
2014年4月26日,在上海市基隆路1號1118室,遁甲資產(chǎn)正式成立,騙局由此開始。
這個局,簡單來說就是在網(wǎng)上租用一個外匯保證金交易平臺的破解版,名為“MTK外匯保證金交易平臺”。為了讓客戶相信該平臺可以盈利,陸望等人通過后臺操作將客戶入金的情況輸入平臺,營
造出根本不存在的“外匯保證金交易”,讓客戶感覺到陸望的團(tuán)隊在為其進(jìn)行交易并不斷盈利。隨后陸望圍繞這個平臺編造出一個不費力就能賺錢的美好故事,并以多層次發(fā)展線下的方式獲取客戶,以非法吸收公眾存款。
對于一個基于“故事”之上的公司,那些復(fù)雜而嚴(yán)苛的盈利、風(fēng)控、管理都變成一件極為簡單的事情。“公司沒有任何實際經(jīng)營活動,除了給客戶分紅,即前期返利,其他都是公司盈利。”陸望一語道破其中玄機。
而在這個騙局中,唯一讓陸望頗費了一番腦筋的是“MTK外匯保證金交易平臺”。
由于陸望前期向客戶聲稱,以炒外匯項目為核心業(yè)務(wù)的遁甲資管的母公司受到英國金融監(jiān)管局監(jiān)管,因此陸望需要搜尋到這樣一家母公司,最好這個公司沒有直接的實名網(wǎng)站。陸望稱,“如果有實名網(wǎng)站,客戶會很容易查到這家公司沒有子公司。”
隨后,陸望選定了一家受英國金融監(jiān)管局監(jiān)管的位于比利時的MTS公司,并且選擇了和MTS最接近的MTK作為平臺名字。“對客戶來說,這樣最具有欺騙性。”
平臺搭建好了,接下來最重要的便是“發(fā)展下家”——只有源源不斷的投資者“入局”,才會有源源不斷的資金入賬。
但由于公司沒有將投資款用于任何生產(chǎn)經(jīng)營活動,也沒有進(jìn)行任何再投資,因此這個局必然不會撐太久。那么,哪一個時間點是坐莊者引爆“地雷”的最佳時機?
以遁甲資管為例,以一年為周期,每三個月為一個階段,分別為客戶的培養(yǎng)期、成長期、爆發(fā)期以及衰退期。平穩(wěn)度過第一階段的培養(yǎng)期,投資款將會逐步增加;到第三階段資金會大規(guī)模涌入;到了衰退期,便會出現(xiàn)客戶要求平臺退還本金的情況。
對遁甲資管而言,在長期支付月息最少12%,卻沒有資金進(jìn)入的情況下,最后的結(jié)局就是平臺關(guān)閉,拿錢走人,而這個最佳時期就是第三個階段:客戶爆發(fā)期。
在第三個階段,陸望以及合伙人卷款跑路。突然的失聯(lián)讓諸多下線“慌了神”,在屢次聯(lián)系失敗之后,他們終于死心報了案。這場騙局也隨著公安等部門的介入而“真相大白”。
上海自貿(mào)區(qū)的政策利好,再加上投資者對自貿(mào)區(qū)新政策的懵懂和誤讀,給了詐騙者可乘之機。騙子法寶一般有兩個:一身唬人的行頭和一個漂亮的故事。陸望把這兩個法寶發(fā)揮到了極致。
如何辨別外匯保證金投資中的騙局
外匯投資這個行業(yè)在中國也很多年了,本人也從事過外匯行業(yè)兩年余的時間,對這個行業(yè)認(rèn)識還是比較深的,外匯保證金投資在國內(nèi)一直是禁止,但是相關(guān)法律和部門基本上沒有辦法對這個行業(yè)和這個投
資產(chǎn)品定性,所以長年處于一個灰色階段,但是我們應(yīng)該肯定,存在就有價值,國內(nèi)從事這個產(chǎn)品投資的人數(shù)不少,因為外匯投資這個產(chǎn)品還是有積極一面,關(guān)鍵是你從事買賣的外匯公司是否正規(guī)而且有無
職業(yè)道德,和你的投資理念是否正確,那如何識別不正規(guī)的公司呢,下面是我和大家分享的一些經(jīng)驗之談:
1 在中國接受人民幣,用個人帳戶接收資金來開戶(其實很多公司都是收人民幣的,關(guān)鍵是收了后有無真實幫你兌換)
2.瞎編或者改稱注冊監(jiān)管部門的名稱(特別要注意一些經(jīng)常換名稱的公司)
3.用普通有限公司注冊號,來編造監(jiān)管部門的注冊號
4.入金帳號為私人賬戶 (入金私人戶口也不能完全判斷該公司是否騙子公司,因為國內(nèi)的監(jiān)管限制了公司帳戶入金,當(dāng)然拉公司帳戶入金的也很多是騙子)
5.接受虛擬銀行匯款、第三方匯款
7.交易網(wǎng)站地址和公司注冊地不符,沒有可靠的地址;很多用的是網(wǎng)絡(luò)電話,可以轉(zhuǎn)接到任何國家。
8.特別是海外注冊的騙子公司,通過中介公司注冊空殼公司并且開的有當(dāng)?shù)劂y行戶頭,實際股東從
來沒有去香港;電話是秘書公司代理接聽,或者轉(zhuǎn)接到中國的任一電話上
9.當(dāng)?shù)夭槐Wo(hù)海外投資人的資金安全,有牌照公司私設(shè)對賭平臺10.香港外匯保證金公司,稱能做1:100的杠桿,要注意,香港法律規(guī)定外匯保證金杠桿不得超過1:20 .