常備借貸便利利率

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　　常備借貸便利：

　　常備借貸便利(Standing Lending Facility，簡(jiǎn)稱(chēng)SLF)，是全球大多數(shù)中央銀行都設(shè)立的貨幣政策工具，但名稱(chēng)各異，如美聯(lián)儲(chǔ)的貼現(xiàn)窗口(Discount Window)、歐央行的邊際貸款便利(Marginal Lending Facility)、英格蘭銀行的操作性常備便利(Operational Standing Facility)、日本銀行的補(bǔ)充貸款便利(Complementary Lending Facility)、加拿大央行的常備流動(dòng)性便利(Standing Liquidity Facility)等。其主要作用是提高貨幣調(diào)控效果，有效防范銀行體系流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)對(duì)貨幣市場(chǎng)利率的調(diào)控效力。2015年11月19日，央行發(fā)布公告，決定于2015年11月20日下調(diào)分支行常備借貸便利(SLF)利率，對(duì)符合宏觀審慎要求的地方法人金融機(jī)構(gòu)，隔夜、7天SLF分別調(diào)整為2.75%、3.25%。

　　常備借貸便利功能作用：

　　2013年初央行創(chuàng)設(shè)了常備借貸便利，主要功能是滿(mǎn)足金融機(jī)構(gòu)期限較長(zhǎng)的大額流動(dòng)性需求，對(duì)象主要為政策性銀行和全國(guó)性商業(yè)銀行。分支機(jī)構(gòu)常備借貸便利是短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)方式的創(chuàng)新嘗試，主要解決符合宏觀審慎要求的中小金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性需求，完善中央銀行對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)提供正常流動(dòng)性供給的渠道。

　　人民銀行分支機(jī)構(gòu)常備借貸便利的對(duì)象包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用社四類(lèi)地方法人金融機(jī)構(gòu)，采取質(zhì)押方式發(fā)放。

　　中國(guó)人民銀行2015年2月11日宣布，在全國(guó)推廣分支機(jī)構(gòu)常備借貸便利，向符合條件的中小金融機(jī)構(gòu)提供短期流動(dòng)性支持。

　　央行表示，此舉旨在完善中央銀行對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)提供流動(dòng)性支持的渠道，應(yīng)對(duì)春節(jié)前的流動(dòng)性季節(jié)性波動(dòng)，促進(jìn)貨幣市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。

　　常備借貸便利利率最新消息：

　　央行官微“央行微播”11月19日宣布，人民銀行決定于2015年11月20日下調(diào)分支行常備借貸便利利率。對(duì)符合宏觀審慎要求的地方法人金融機(jī)構(gòu)，隔夜、7天的常備借貸便利利率分別調(diào)整為2.75%、3.25%。

　　央行表示此舉是結(jié)合當(dāng)前流動(dòng)性形勢(shì)和貨幣政策調(diào)控需要做出的，為加快建設(shè)適應(yīng)市場(chǎng)需求的利率形成和調(diào)控機(jī)制，探索常備借貸便利利率發(fā)揮利率走廊上限的作用。

　　興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委表示，讓地方分支機(jī)構(gòu)直接對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)SLF，有助于解決流動(dòng)性分布不均衡的問(wèn)題。利率的下調(diào)，有助于引導(dǎo)預(yù)期，降低融資成本。

　　所謂SLF，是央行的一種提供流動(dòng)性的工具，主要功能是滿(mǎn)足金融機(jī)構(gòu)期限較長(zhǎng)的大額流動(dòng)性需求，期限為1-3個(gè)月，缺錢(qián)的機(jī)構(gòu)可以跟央行申請(qǐng)，常備借貸便利以抵押方式發(fā)放。

　　相比央行其他投放流動(dòng)性的工具，SLF的一大特點(diǎn)就是由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起，換句話說(shuō)，銀行等存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)如果缺錢(qián)，就可以直接與央行進(jìn)行一對(duì)一的交易。

　　央行早在2013年初就創(chuàng)設(shè)了SLF，但直至當(dāng)年5月發(fā)布的一季度貨幣政策執(zhí)行報(bào)告中，央行才首度披露有“常備借貸便利”這一貨幣政策創(chuàng)新工具，稱(chēng)其作用是“在銀行體系流動(dòng)性出現(xiàn)臨時(shí)性波動(dòng)時(shí)相機(jī)運(yùn)用”。

　　盡管央行過(guò)去兩年一直在擴(kuò)圍能夠適用SLF的機(jī)構(gòu)，但事實(shí)上，這一貨幣政策工具使用的頻率并不高。

　　從今年5月央行開(kāi)始按月公開(kāi)“常備借貸便利操作表”，之后連續(xù)五個(gè)月，央行均未開(kāi)展SLF操作，期末SLF余額為0。

　　取代SLF的，則是央行于2014年9月創(chuàng)設(shè)中期借貸便利(MLF)，后者可以向符合宏觀審慎管理要求的商業(yè)銀行、政策性銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣。央行最新更新的數(shù)據(jù)顯示，10月央行對(duì)11家金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展中期借貸便利操作共1055億元，期限6個(gè)月，利率3.35%。10月末中期借貸便利余額5955億元。