基金公司是怎么運作
基金公司是指公開或者非公開募集資金,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理的公司。下面是學習啦小編為大家?guī)淼幕鸸具\作的相關內容,歡迎閱讀。
基金公司是怎樣運作的
雖然我國基金發(fā)展的歷史還比較短,但在借鑒國際先進經驗的基礎上,我國基金管理公司已經形成了一整套比較符合國內實際的運作流程。該流程的主要環(huán)節(jié)有三個,也就是產品設計、產品銷售和投資運作。
具體說來,我國國內基金管理公司目前的運作流程一般是:
產品設計部門在充分研究投資者需求的基礎上,設計出基金產品方案,經由中國證監(jiān)會審核批準后,由市場部門組織銷售,然后將募集到的基金資產交由投資部門管理。
投資部門在投資決策委員會和風險控制委員會的領導下,在研究部門提供的投資分析報告基礎上,遵照基金合同和有關法律規(guī)定,選擇合適時機將基金資產投入股票、債券市場,努力實現基金合同規(guī)定的投資目標。
在投資部門運作基金資產的過程中,監(jiān)察稽核部門對各個操作環(huán)節(jié)的合法合規(guī)性實施監(jiān)督,減少基金運作的風險,同時監(jiān)督基金管理公司內部的各項工作符合法律規(guī)范,確?;鸬南嚓P信息得到及時準確披露。運作保障部門為投資管理提供后臺支持,主要是信息技術支持、交易資金清算核算、基金資產核算和對外信息披露等工作。綜合管理部則作為基金管理公司的后勤部門,為基金管理公司的日常運作提供財務管理、人事管理、后勤保障等方面的支持。
最后,基金管理公司在日常經營管理過程中,還要接受基金托管銀行的監(jiān)督,確保遵循基金合同和托管協(xié)議的有關規(guī)定,合法管理和運用基金資產。
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基金公司的設立
(一)股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定;
(二)有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程;
(三)注冊資本不低于1億元人民幣,且股東必須以貨幣資金實繳,境外股東應當以可自由兌換貨幣出資;
(四)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員,擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人,并應當取得基金從業(yè)資格;
(五)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施;
(六)設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位;
(七)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風險控制等內部監(jiān)控制度;
(八)經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。