第三方理財平臺理財知識
第三方理財平臺理財知識
理財( Financial management),指的是對財務(wù)(財產(chǎn)和債務(wù))進行管理,以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值為目的。理財分為公司理財、機構(gòu)理財、個人和家庭理財?shù)取H祟惖纳?、生活及其它活動離不開物質(zhì)基礎(chǔ),與理財密切相關(guān)。
“理財”往往與“投資理財”并用,因為“理財”中有“投資”,“投資”中有“理財”。所謂的理財也不僅僅是把財務(wù)往外投,被投資也是一種理財,不懂得被投資也就不懂得怎么更好投資。
第三方理財平臺是什么?怎么現(xiàn)在這么多的投資理財達人開始選擇第三方理財平臺?第三方理財平臺有那么好嗎?第三方理財平臺可靠嗎?
第三方理財平臺是指那些獨立的中介理財機構(gòu),它們不代表銀行、保險等金融機構(gòu),卻能夠獨立地分析客戶的財務(wù)狀況和理財需求,判斷所需投資工具,提供綜合性的理財規(guī)劃服務(wù)。第三方理財最早出現(xiàn)在美國、加拿大等國家,香港的第三方理財平臺市場在10多年前起步,而中國大陸則還處在初期發(fā)展階段。在歐美等發(fā)達國家,第三方理財平臺公司占據(jù)財富管理市場份額的60%以上,在臺灣、香港等地也占30%左右,而在大陸,這個數(shù)據(jù)還不到5%。
與傳統(tǒng)的金融機構(gòu)的理財顧問提供具體投資建議或銷售金融產(chǎn)品不同,第三方理財平臺提供的是站在客戶的角度,以客戶資產(chǎn)的保值增值為目的的總體的理財規(guī)劃戰(zhàn)略與方案。這樣的理財方案往往涉及基金、保險、證券、信托、稅收等各個方面,實現(xiàn)了客戶利益和價值的最大化。因此,第三方理財平臺幫助客戶制定的是一個長期的可執(zhí)行的計劃,側(cè)重于量身定做和個性化。
第三方理財平臺不是產(chǎn)品超市,而是精選產(chǎn)品。第三方理財平臺公司,會從市場眾多復(fù)雜的產(chǎn)品中精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,并一般會設(shè)立風(fēng)控委員會,層層篩選,保證產(chǎn)品的合規(guī)、合法和安全性,為客戶的財富增值、保值。
總得來說,第三方理財平臺在中國還是一個新新行業(yè),有興趣的投資者可以先進行嘗試,為自己的理財規(guī)劃提供幫助。