基金凈值的含義以及相關(guān)介紹
基金凈值的含義以及相關(guān)介紹
根據(jù)面板數(shù)據(jù)的Granger因果檢驗(yàn)方法,檢驗(yàn)開放式基金的贖回率、基金單位凈值增長(zhǎng)率和基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率之間的因果關(guān)系?；鹬惺裁词菃挝粌糁的?？下面是學(xué)習(xí)啦小編整理的基金中什么是單位凈值，歡迎閱讀。
基金中什么是單位凈值
基金單位凈值是開放式基金申購份額及贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)，計(jì)算公式為：基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額。
基金單位(份額)凈值，指每份額基金當(dāng)日的價(jià)值。是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基金當(dāng)日的價(jià)值。每個(gè)營(yíng)業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場(chǎng)收盤價(jià)計(jì)算出基金總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費(fèi)用后，得出該基金當(dāng)日的資產(chǎn)凈值。除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的基金單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。
基金累計(jì)凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計(jì)分紅派息的金額，它屬于一個(gè)參照值?？梢员容^直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平，盈利能力。單位凈值是指基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。
基金凈值的含義以及相關(guān)介紹
關(guān)于基金凈值
問：什么是基金凈值?什么是基金單位凈值?什么是基金累計(jì)凈值?
答：基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等;總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等;基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。
累計(jì)凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額
基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間，或是自成立以來成長(zhǎng)迅速，基金的凈值自然就會(huì)比較高;如果基金成立的時(shí)間較短,銀實(shí)貸，或是進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)不佳，都可能使基金凈值相對(duì)較低。因此，如果只以現(xiàn)時(shí)基金凈值的高低作為是否要購買基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會(huì)做出錯(cuò)誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長(zhǎng)性，這才是正確的投資方針。
問：基金單位凈值和累計(jì)凈值有的為什么不同步增長(zhǎng)?
答：基金拆分后確實(shí)會(huì)發(fā)生這種情況，因?yàn)椴鸱智暗?份基金拆分后變成了n份，所以相應(yīng)地拆分后累計(jì)凈值的增長(zhǎng)值是單位凈值的n倍。
問：開放式基金的單位凈值是如何計(jì)算的?
答：開放式基金買賣的價(jià)格是以基金單位凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。基金單位凈值的計(jì)算如下：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總值;基金單位凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金單位總份數(shù);基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jià)值總和，基金負(fù)債總值是基金運(yùn)作時(shí)所形成的負(fù)債，包括各種應(yīng)付費(fèi)用、應(yīng)付收益等?；饐挝粌糁得咳沼?jì)算，其中基金資產(chǎn)凈值是用當(dāng)天證券交易所收市后對(duì)基金所擁有的各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行估值并扣除負(fù)債后得出的，基金單位總數(shù)是該日日終基金的總份數(shù)。
問：如何理解與查看封閉式基金行情價(jià)格?如何察看封閉式基金凈值?
答：封閉式基金有收盤價(jià)、漲跌幅，還有折價(jià)率與凈值。由于封閉式基金類似于股票，可上市交易，所以存在市價(jià)，大家在行情上看到的當(dāng)日收盤價(jià)格就是其當(dāng)日的市價(jià)。漲跌幅則表示當(dāng)日市價(jià)的變動(dòng)幅度。其單位凈值每周五公布一次。如果投資者打算查看所持有的封閉式基金情況，可以先在網(wǎng)上下載一個(gè)證券行情軟件，安裝后打開，直接輸入基金代碼，就可以查看到這只基金的情況。如基金裕澤，直接輸入代碼184705，就可以看到它的現(xiàn)價(jià)為1.770元(2007年3月15日)，當(dāng)日漲幅為2.55%。截至2007年3月9日，其單位凈值為2.3189元，累計(jì)凈值為2.6589元。凈值是基金的總資產(chǎn)減去負(fù)債后的價(jià)值，之所以有兩個(gè)凈值指標(biāo)，是因?yàn)榛鸬姆旨t派息，單位凈值沒有考慮分紅因素，而累計(jì)凈值則加入了累計(jì)分紅。我們買賣封閉式基金和計(jì)算收益是按市價(jià)來算的,b股是什么,單位凈值只是起到參考作用。 問：封閉式基金的凈值是如何計(jì)算和公布的?
答：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，封閉式基金須在每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)按照市價(jià)估值,雪山貸。以下是有關(guān)封閉式基金計(jì)算凈值時(shí)的主要原則：(1)任何上市流通的有價(jià)證券須以估值日在證券交易所掛牌的平均市價(jià)估值;估值日無交易的，以最近交易日的市價(jià)估值。(2)配股和增發(fā)新股須以估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價(jià)估值。(3)首次公開發(fā)行的股票，按成本估值。(4)證券交易所市場(chǎng)未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值;估值日沒有交易的，按最近交易日債券收盤價(jià)計(jì)算得到的凈價(jià)估值。(5)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映有價(jià)證券的公允價(jià)值，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。盡管每個(gè)交易日均須估值，但是目前封閉式基金僅需每周對(duì)外公布一次單位凈值，所以一般對(duì)外公布每周五的單位凈值數(shù)。
問：基金申購和贖回時(shí)的凈值如何計(jì)算?
答：貨幣市場(chǎng)基金，凈值永遠(yuǎn)是1元。不存在申購贖回時(shí)的凈值問題。這是一類特殊的基金，凈值永遠(yuǎn)是一元，是按你購買或贖回時(shí)的份額計(jì)算。每天收市后，基金公司會(huì)公布貨幣市場(chǎng)基金的當(dāng)日每萬元收益。也就是說，如果你買了一萬元的，就是一萬份，當(dāng)日收益如果是0.5元，那也就是當(dāng)天賺到了五毛錢。開放式基金場(chǎng)內(nèi)、外申購和贖回的凈值以當(dāng)日15點(diǎn)為限，15點(diǎn)下單的以前按照當(dāng)日公布的凈值，15點(diǎn)以后按照下一個(gè)交易日公布的凈值。LOF基金、ETF基金、封閉式基金場(chǎng)內(nèi)交易按照市價(jià)。
問：基金凈值增長(zhǎng)率是如何計(jì)算的?
答：天天基金網(wǎng)的基金凈值增長(zhǎng)率計(jì)算公式：(今日累計(jì)凈值-昨日累計(jì)凈值)/昨日單位凈值/基金拆分系數(shù)。
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