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項目融資適用范圍

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項目融資適用范圍

  項目融資是指貸款人向特定的工程項目提供貸款協(xié)議融資,對于該項目所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量享有償債請求權(quán),并以該項目資產(chǎn)作為附屬擔(dān)保的融資類型學(xué)習(xí)啦小編整理了一些項目融資適用范圍,有興趣的親可以來閱讀一下!

  項目融資適用范圍

  (一)資源開發(fā)項目

  資源開發(fā)項目包括石油、天然氣、煤炭、鐵、銅等開采業(yè)。項目融資最早就是源于資源開發(fā)項目。

  (二)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目

  基礎(chǔ)設(shè)施一般包括鐵路、公路、港口、電訊和能源等項目的建設(shè)。基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是項目融資應(yīng)用最多的領(lǐng)域,其原因是:一方面,這類項目投資規(guī)模巨大,完全由政府出資有困難;另一方面,商業(yè)化經(jīng)營的需要,只有商業(yè)化經(jīng)營,才能產(chǎn)生收益,提高收益。在發(fā)達(dá)國家中,許多基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目因采用項目融資而取得成功,發(fā)展中國家也逐漸引入這種融資方式。

  (三)制造業(yè)項目

  雖然項目融資在制造業(yè)領(lǐng)域有所應(yīng)用,但范圍比較窄,因為制造業(yè)中間產(chǎn)品很多,工序多,操作起來比較困難,另外,其對資金需求也不如前兩個領(lǐng)域那么大。在制造業(yè)中,項目融資多用于工程上比較單純或某個工程階段中已使用特定技術(shù)的制造業(yè)項目,此外,也適用于委托加工生產(chǎn)的制造業(yè)項目。

  總之,項目融資一般適用于競爭性不強的行業(yè),具體來說,只有那些通過對用戶收費取得收益的設(shè)施和服務(wù),才適合項目融資方式。這類項目盡管建設(shè)周期長,投資量大,但收益穩(wěn)定,受市場變化影響小,對投資者有一定吸引力。

  項目融資的主要種類

  一、無追索權(quán)的項目融資

  無追索權(quán)(No-recourse)的項目融資

  無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資,在這種融資方式下,貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營效益。同時,貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產(chǎn)取得物權(quán)擔(dān)保。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營失敗,其資產(chǎn)或收益不足以清償全部的貸款時,貸款銀行無權(quán)向該項目的主辦人追索。

  無追索權(quán)項目融資在操作規(guī)則上具有以下特點:

  1、項目貸款人對項目發(fā)起人的其他項目資產(chǎn)沒有任何要求權(quán),只能依靠該項目的現(xiàn)金流量償還。

  2、項目發(fā)起人利用該項目產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的能力是項目融資的信用基礎(chǔ)。

  3、當(dāng)項目風(fēng)險的分配不被項目貸款人所接受時,由第三方當(dāng)事人提供信用擔(dān)保將是十分必要的。

  4、該項目融資一般建立在可預(yù)見的政治與法律環(huán)境和穩(wěn)定的市場環(huán)境基礎(chǔ)之上。

  二、有限追索權(quán)項目的融資

  有限追索權(quán)(Limited-recourse)項目的融資

  除了以貸款項目的經(jīng)營收益作為還款來源和取得物權(quán)擔(dān)保外,貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔(dān)保。貸款行有

  項目融資的分散性

  因融資主體的排他性、追索權(quán)的有限性,決定著作為項目簽約各方對各種風(fēng)險因素和收益的充分論證。確定各方參與者所能承受的最大風(fēng)險及合作的可能性,利用一切優(yōu)勢條件,設(shè)計出最有利的融資方案。

  1. 項目信用的多樣性

  將多樣化的信用支持分配到項目未來的各個風(fēng)險點,從而規(guī)避和化解不確定項目風(fēng)險。如要求項目“產(chǎn)品”的購買者簽訂長期購買合同(協(xié)議),原材料供應(yīng)商以合理的價格供貨等,以確保強有力的信用支持。

  2.項目融資程序的復(fù)雜性

  項目融資數(shù)額大、時限長、涉及面廣,涵蓋融資方案的總體設(shè)計及運作的各個環(huán)節(jié),需要的法律性文件也多,其融資程序比傳統(tǒng)融資復(fù)雜。且前期費用占融資總額的比例與項目規(guī)模成反比,其融資利息也高于公司貸款。

  項目融資雖比傳統(tǒng)融資方式復(fù)雜,但可以達(dá)到傳統(tǒng)融資方式實現(xiàn)不了的目標(biāo)。

  一是有限追索的條款保證了項目投資者在項目失敗時,不至于危機投資方其他的財產(chǎn);

  二是在國家和政府建設(shè)項目中,對于“看好”的大型建設(shè)項目,政府可以通過靈活多樣的融資方式來處理債務(wù)可能對政府預(yù)算的負(fù)面影響;

  三是對于跨國公司進行海外合資投資項目,特別是對沒有經(jīng)營控制權(quán)的企業(yè)或投資于風(fēng)險較大的國家或地區(qū),可以有效地將公司其他業(yè)務(wù)與項目風(fēng)險實施分離,從而限制項目風(fēng)險或國家風(fēng)險。

  可見,項目融資作為新的融資方式,對于大型建設(shè)項目,特別是基礎(chǔ)設(shè)施和能源、交通運輸?shù)荣Y金密集型的項目具有更大的吸引力和運作空間。

  
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