法律的生命在于實(shí)施，而實(shí)施的前提是對(duì)其解釋。法律解釋是一直困擾法學(xué)學(xué)術(shù)界和實(shí)務(wù)界的難題。下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)總結(jié)，希望大家喜歡。

　　風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)與法律事務(wù)總結(jié)

　　一、健全機(jī)制，順應(yīng)形勢(shì)，豐富風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)涵(一)深入落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制

　　1、持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)事件易發(fā)的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域和關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。在20PC年外部經(jīng)濟(jì)形勢(shì)依然存在不確定性和市場(chǎng)資金面偏緊的情況下，要防范新線系統(tǒng)和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型下的操作風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)點(diǎn)集中授權(quán)情況下的前臺(tái)交易真實(shí)性以及電子化渠道的操作風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)關(guān)注授信業(yè)務(wù)領(lǐng)域尤其是貿(mào)易融資、承兌匯票與貼現(xiàn)、貸款資金流向及貸后管理業(yè)務(wù);柜臺(tái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域尤其是理財(cái)、大額支付與外匯結(jié)算;電子銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域尤其是網(wǎng)銀、信用卡及商戶管理、商戶通等;以及員工異常交易領(lǐng)域。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：監(jiān)控檢查團(tuán)隊(duì)牽頭，規(guī)劃管理團(tuán)隊(duì)、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)配合)(二)推進(jìn)內(nèi)控流程優(yōu)化機(jī)制

　　2、繼續(xù)推行內(nèi)控流程優(yōu)化長(zhǎng)效機(jī)制。按季收集基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控流程及規(guī)章制度優(yōu)化建議，提交業(yè)務(wù)條線部門分析研究，跟進(jìn)條線采納合理化建議進(jìn)程，同時(shí)為基層機(jī)構(gòu)答疑解惑，增強(qiáng)一道防線自我風(fēng)險(xiǎn)管控能力。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：監(jiān)控檢查團(tuán)隊(duì)牽頭，南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)配合)

　　3、通過(guò)會(huì)議機(jī)制解決內(nèi)控難題。定期召開二道防線部門工作例會(huì)、南京地區(qū)直屬支行內(nèi)控例會(huì)，點(diǎn)評(píng)前期內(nèi)控工作開展情況，聯(lián)合條線部門解決基層機(jī)構(gòu)在平時(shí)工作中的內(nèi)控難題，布置下階段重點(diǎn)工作。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：監(jiān)控檢查團(tuán)隊(duì)、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團(tuán)隊(duì))(三)深化重點(diǎn)可疑交易集中甄別機(jī)制

　　4、細(xì)化重點(diǎn)可疑交易報(bào)告流程。在總結(jié)重點(diǎn)可疑交易集中甄別工作開展的基礎(chǔ)上，結(jié)合監(jiān)控分析平臺(tái)反洗錢監(jiān)控模塊試運(yùn)行情況，優(yōu)化反洗錢監(jiān)控模塊，規(guī)范重點(diǎn)可疑交易報(bào)告流程，在提高重點(diǎn)可疑報(bào)告質(zhì)效的同時(shí)，為穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢可疑交易監(jiān)控中心在我行的落地做好經(jīng)驗(yàn)積累和人才儲(chǔ)備。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：合規(guī)團(tuán)隊(duì))

　　5、主動(dòng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和名單客戶開展可疑交易監(jiān)測(cè)。在增配專職反洗錢人員數(shù)量的基礎(chǔ)上，根據(jù)監(jiān)控分析平臺(tái)中反洗錢重點(diǎn)異常交易監(jiān)控模型篩選數(shù)據(jù)以及業(yè)務(wù)條線自設(shè)的與反洗錢有關(guān)的異常交易監(jiān)控模型篩選數(shù)據(jù)核查結(jié)果，綜合運(yùn)用總行反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)中一般可疑交易甄別結(jié)果以及行內(nèi)現(xiàn)有各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的客戶身份信息，主動(dòng)開展對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域以及重點(diǎn)監(jiān)控名單客戶異常交易的監(jiān)控分析，在提升重點(diǎn)可疑交易報(bào)告數(shù)量和質(zhì)量的同時(shí)，防范我行被利用洗錢的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：合規(guī)團(tuán)隊(duì))

　　6、加強(qiáng)重點(diǎn)可疑交易分析結(jié)果的運(yùn)用。一方面通過(guò)及時(shí)總結(jié)歸納已報(bào)重點(diǎn)可疑交易的典型可疑特征，在完善現(xiàn)有反洗錢重點(diǎn)異常交易篩選模型的基礎(chǔ)上，合理增加反洗錢重點(diǎn)異常交易篩選模型。另一方面在規(guī)范信息傳遞流程的基礎(chǔ)上，通過(guò)加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門之間的聯(lián)動(dòng)，推進(jìn)重點(diǎn)可疑交易調(diào)查分析結(jié)果在行內(nèi)其它風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域中的運(yùn)用。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：合規(guī)團(tuán)隊(duì))(四)重檢現(xiàn)有反洗錢管理機(jī)制

　　7、配合人行反洗錢5C評(píng)價(jià)試點(diǎn)重檢現(xiàn)有反洗錢管理機(jī)制。按照人民銀行總行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢5C評(píng)級(jí)定量和定性評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》，遵循以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，重檢分行現(xiàn)有反洗錢管理機(jī)制，合理增配反洗錢專職人員，完善反洗錢內(nèi)控業(yè)務(wù)流程，實(shí)施對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、客戶和機(jī)構(gòu)的分層分級(jí)管理。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：合規(guī)團(tuán)隊(duì))

　　(五)完善內(nèi)控合規(guī)考核機(jī)制

　　8、完善內(nèi)控合規(guī)考評(píng)體系。結(jié)合總行集團(tuán)操作風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力評(píng)價(jià)體系建設(shè)以及操作風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)法經(jīng)濟(jì)資本實(shí)施工作要求，完善內(nèi)控合規(guī)考評(píng)體系。優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制，改進(jìn)考評(píng)體系內(nèi)部的信息支撐與銜接呼應(yīng)，提高考核指標(biāo)設(shè)置的合理性，突出內(nèi)控工作重點(diǎn);建立推行科學(xué)、審慎、規(guī)范、透明、易于操作的內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)機(jī)制，充分反映各級(jí)機(jī)構(gòu)與條線的風(fēng)險(xiǎn)狀況和管控能力，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果實(shí)施針對(duì)性指導(dǎo)與差異化管理，將評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用于績(jī)效考核、檢查與整改、操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本配置等領(lǐng)域。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：規(guī)劃管理團(tuán)隊(duì)牽頭，各團(tuán)隊(duì)配合)(六)優(yōu)化法律服務(wù)機(jī)制

　　9、提升法律專業(yè)支持工作效能。強(qiáng)調(diào)對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的前期開發(fā)和論證的提前介入，針對(duì)研發(fā)流程中各個(gè)階段提供菜單式法律服務(wù)，提升法律咨詢服務(wù)水平和主動(dòng)服務(wù)意識(shí);積極支持行內(nèi)新產(chǎn)品的創(chuàng)新，同時(shí)在合同審查環(huán)節(jié)把好關(guān)，防止業(yè)務(wù)部門敘做未經(jīng)新產(chǎn)品流程的“新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)”;按照《新產(chǎn)品操作風(fēng)險(xiǎn)及法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)范》，細(xì)化評(píng)估流程，為全行的產(chǎn)品創(chuàng)新提供全流程支持;進(jìn)一步完善法律審查流程，提升法律工作效能。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：法律事務(wù)團(tuán)隊(duì)牽頭，各團(tuán)隊(duì)配合)(七)進(jìn)一步明確金融消費(fèi)者保護(hù)工作機(jī)制

　　10、進(jìn)一步明確金融消費(fèi)者保護(hù)工作機(jī)制。開展金融消費(fèi)者保護(hù)日常工作，與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)溝通聯(lián)絡(luò)，并組織分解監(jiān)管要求;根據(jù)總行《金融消費(fèi)者保護(hù)工作機(jī)制》起草和修訂我行金融消費(fèi)者保護(hù)政策、制度和應(yīng)急預(yù)案，對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行法律合規(guī)審查、評(píng)價(jià)并提出整改措施;定期開展對(duì)全行金融消費(fèi)者保護(hù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，針對(duì)重大問(wèn)題組織上會(huì)審議或報(bào)告。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：法律事務(wù)團(tuán)隊(duì))

　　二、依托系統(tǒng)，深入挖掘，提升內(nèi)控管理質(zhì)效

　　(一)深入推進(jìn)監(jiān)控分析平臺(tái)應(yīng)用

　　11、打造高效風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模式。根據(jù)總行實(shí)施要求，推進(jìn)集團(tuán)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分析平臺(tái)(G-MAP)的推廣應(yīng)用，總結(jié)總、省行監(jiān)控分析平臺(tái)運(yùn)行工作經(jīng)驗(yàn)，研究重塑標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)控流程，明確監(jiān)控資源配置標(biāo)準(zhǔn)，配備專業(yè)監(jiān)控隊(duì)伍，培養(yǎng)提升專兼職監(jiān)控人員專業(yè)能力，同時(shí)加快視頻監(jiān)控中心、運(yùn)行監(jiān)控中心建設(shè)，打造高效的非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模式。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：規(guī)劃管理團(tuán)隊(duì)牽頭，監(jiān)控檢查團(tuán)隊(duì)、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)配合)

　　12、建立監(jiān)控模型管理規(guī)則。修訂省行監(jiān)控分析平臺(tái)管理辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型管理規(guī)則，規(guī)范模型準(zhǔn)入退出;持續(xù)跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型建設(shè)，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)研判，補(bǔ)充、優(yōu)化關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型，確保平臺(tái)對(duì)于重要操作風(fēng)險(xiǎn)的全面覆蓋。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：規(guī)劃管理團(tuán)隊(duì)牽頭，監(jiān)控檢查團(tuán)隊(duì)、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)配合)

　　13、深入挖掘展示應(yīng)用成果。發(fā)揮績(jī)效考核導(dǎo)向作用，充分調(diào)動(dòng)全行各條線監(jiān)控資源，加大監(jiān)控覆蓋廣度與頻次，建立常態(tài)化異常交易監(jiān)控機(jī)制;深入挖掘平臺(tái)應(yīng)用成果，針對(duì)平臺(tái)發(fā)現(xiàn)的典型問(wèn)題開展延伸調(diào)查研究，持續(xù)優(yōu)化現(xiàn)有內(nèi)控制度與措施，改進(jìn)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：監(jiān)控檢查團(tuán)隊(duì)牽頭，規(guī)劃管理團(tuán)隊(duì)、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)配合)(二)優(yōu)化現(xiàn)有內(nèi)控管理系統(tǒng)功能及運(yùn)用

　　14、借助系統(tǒng)延伸操作風(fēng)險(xiǎn)工具運(yùn)用層級(jí)與深度。牽頭條線向二級(jí)分行層面深入推進(jìn)應(yīng)用操作風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估(尤其觸發(fā)式RACA)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)工具;拓展三大工具運(yùn)用深度，深入研究系統(tǒng)及流程變化情況，結(jié)合外部宏觀形勢(shì)演變和本行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)，適時(shí)運(yùn)用三大工具進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制;定期開展管理工具重檢、驗(yàn)證及操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)信息質(zhì)量檢查，保證管理信息采集、報(bào)送的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：規(guī)劃管理團(tuán)隊(duì)牽頭，監(jiān)控檢查團(tuán)隊(duì)配合)

　　15、著力推廣運(yùn)用員工合規(guī)檔案系統(tǒng)。督促各級(jí)機(jī)構(gòu)和條線管理部門及時(shí)、準(zhǔn)確錄入員工各類獎(jiǎng)懲和違規(guī)信息，充分發(fā)揮系統(tǒng)甄別重點(diǎn)關(guān)注區(qū)域、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)及人員功能，為各級(jí)管理者和職能部門風(fēng)險(xiǎn)管理和決策提供參考依據(jù)。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：監(jiān)控檢查團(tuán)隊(duì)牽頭，規(guī)劃管理團(tuán)隊(duì)配合)

　　16、依托法律事務(wù)工作流系統(tǒng)提升法律風(fēng)險(xiǎn)管控的自動(dòng)化水平。完成法律事務(wù)工作流系統(tǒng)開發(fā)、測(cè)試、投產(chǎn);實(shí)現(xiàn)對(duì)合同使用的全流程管理，在合同取用填寫、合同法律審查、合同用印管理等各個(gè)合同使用階段進(jìn)行流程化、規(guī)范化管理;依托法律事務(wù)工作流系統(tǒng)歸集信息，加大對(duì)機(jī)構(gòu)和條線的評(píng)價(jià)與輔導(dǎo)力度。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：法律事務(wù)團(tuán)隊(duì))

　　三、整章建制，規(guī)范流程，統(tǒng)一業(yè)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)

　　17、持續(xù)更新基層機(jī)構(gòu)操作手冊(cè)。根據(jù)條線和基層機(jī)構(gòu)反饋意見及時(shí)修訂《江蘇省分行基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》;每?jī)蓚€(gè)月牽頭業(yè)務(wù)條線部門對(duì)《中國(guó)銀行江蘇省分行新線風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理手冊(cè)》進(jìn)行一次梳理維護(hù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新線風(fēng)險(xiǎn)控制薄弱環(huán)節(jié)，制定有效防范措施。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：監(jiān)控檢查團(tuán)隊(duì))

　　18、制訂分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則。根據(jù)總行下發(fā)的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，結(jié)合分行實(shí)際，制訂分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則，規(guī)范分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：合規(guī)團(tuán)隊(duì))

　　19、優(yōu)化現(xiàn)有反洗錢管理制度。

　　一是修訂反洗錢協(xié)查指引，上收反洗錢協(xié)查工作，降低協(xié)查泄密風(fēng)險(xiǎn)。

　　二是修訂現(xiàn)有反洗錢檢查指引，進(jìn)一步規(guī)范反洗錢牽頭部門對(duì)同級(jí)業(yè)務(wù)部門反洗錢工作落實(shí)的后評(píng)價(jià)流程。

　　三是制訂反洗錢培訓(xùn)指引，規(guī)范全轄反洗錢培訓(xùn)工作，提升各級(jí)反洗錢培訓(xùn)質(zhì)效。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：合規(guī)團(tuán)隊(duì))

　　20、完善合同管理制度。根據(jù)總行重檢、細(xì)化后的合同管理機(jī)制，完善我行的合同管理制度。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：法律事務(wù)團(tuán)隊(duì))四、突出重點(diǎn)，強(qiáng)化監(jiān)督，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　21、適時(shí)轉(zhuǎn)變內(nèi)控檢查方式。適應(yīng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新、流程機(jī)制再造，

　　一是檢查對(duì)象上，突出“三重”，針對(duì)重要區(qū)域、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和要害崗位人員開展檢查，實(shí)行名單制管理。

　　二是檢查方式上，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查向非現(xiàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)化的力度，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)開展專項(xiàng)檢查，實(shí)現(xiàn)二道防線的檢查以現(xiàn)場(chǎng)為主向非現(xiàn)場(chǎng)為主的完全轉(zhuǎn)化;

　　三是檢查手段上，以監(jiān)控分析平臺(tái)、會(huì)計(jì)憑證影像、電子報(bào)表、人行聯(lián)網(wǎng)核查等系統(tǒng)為抓手，提升非現(xiàn)場(chǎng)檢查的效能。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：監(jiān)控檢查團(tuán)隊(duì)、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團(tuán)隊(duì))

　　22、督促基層機(jī)構(gòu)主要內(nèi)控措施的執(zhí)行。重點(diǎn)抓好基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控副職的內(nèi)控履職，對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查反饋問(wèn)題是否按要求時(shí)限、標(biāo)準(zhǔn)組織整改。通過(guò)錄像監(jiān)控對(duì)上述工作的完成情況進(jìn)行跟蹤、驗(yàn)證與督導(dǎo)。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團(tuán)隊(duì))

　　23、強(qiáng)化行政處罰日常監(jiān)控。一方面通過(guò)定期檢查外部監(jiān)管檢查信息報(bào)送情況，及時(shí)跟蹤外部檢查進(jìn)展，動(dòng)態(tài)監(jiān)控本行行政處罰情況，據(jù)此督促相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門積極采取防控措施;另一方面通過(guò)優(yōu)化行政處罰考核指標(biāo)，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)和部門主動(dòng)科學(xué)地防范行政處罰風(fēng)險(xiǎn)，力保全行行政處罰防控達(dá)到總行設(shè)定的管控優(yōu)秀值水平。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：合規(guī)團(tuán)隊(duì))

　　24、提升基層反洗錢專項(xiàng)工作質(zhì)效。在將基層反洗錢專項(xiàng)工作標(biāo)準(zhǔn)化以及對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)分層分類的基礎(chǔ)上，針對(duì)反洗錢專項(xiàng)工作，定期實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)檢查，輔以通報(bào)排名、以崗代訓(xùn)、上門輔導(dǎo)以及經(jīng)驗(yàn)交流等措施，全面提升全轄反洗錢專項(xiàng)工作質(zhì)效。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：合規(guī)團(tuán)隊(duì))

　　25、加強(qiáng)訴訟案件的管控與指導(dǎo)。依托季度重要案件督導(dǎo)會(huì)議平臺(tái)，加大對(duì)重大清收案件的指導(dǎo)力度，緩釋新增公司類原告案件金額快速增長(zhǎng)給清收工作帶來(lái)的壓力;加大對(duì)潛在被訴案件的管控能力，壓降被告案件數(shù)量;加強(qiáng)對(duì)疑難案件的指導(dǎo)，提高案件勝訴率指標(biāo)。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：法律事務(wù)團(tuán)隊(duì))五、加強(qiáng)宣導(dǎo)，重視教育，渲染內(nèi)控合規(guī)氛圍

　　26、持續(xù)開展內(nèi)控及操作風(fēng)險(xiǎn)案例宣講。分機(jī)構(gòu)層級(jí)以典型案例為基礎(chǔ)向各級(jí)員工宣導(dǎo)遵守本行“雙十禁”、銀監(jiān)會(huì)“八不得”的目的、意義和作用，讓全體員工意識(shí)到合規(guī)是包括各級(jí)管理者在內(nèi)的每一位員工所必須具備的基本素質(zhì)和必須遵守的根本準(zhǔn)則。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：監(jiān)控檢查團(tuán)隊(duì)、南京地區(qū)內(nèi)控合規(guī)管理團(tuán)隊(duì))

　　27、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。以文化活動(dòng)建設(shè)為載體，通過(guò)在全轄開展合規(guī)政策宣講、違規(guī)警示教育以及合規(guī)先進(jìn)評(píng)選等多形式的合規(guī)主題活動(dòng)，營(yíng)造符合我行經(jīng)營(yíng)管理需要的合規(guī)文化氛圍，為我行業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展提供文化支撐。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：合規(guī)團(tuán)隊(duì)牽頭，各團(tuán)隊(duì)配合)六、前瞻研究，培養(yǎng)隊(duì)伍，提升人員專業(yè)素質(zhì)

　　28、分層級(jí)、針對(duì)性開展各類培訓(xùn)。一是分層級(jí)深入開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論、工具與系統(tǒng)、反洗錢、合同運(yùn)用、法律知識(shí)等培訓(xùn)，提供形式多樣的“送教上門”服務(wù)支持，傳導(dǎo)和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和理念;二是開展有針對(duì)性的檢查技巧培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)條線與基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理人員素質(zhì);三是拓寬成長(zhǎng)通道，通過(guò)參與檢查、跟班學(xué)習(xí)等方式，提高支行綜管部?jī)?nèi)控經(jīng)理和“南京地區(qū)330培養(yǎng)人員”對(duì)問(wèn)題的專業(yè)判斷能力和檢查實(shí)戰(zhàn)水平。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：各團(tuán)隊(duì))

　　29、提升風(fēng)險(xiǎn)研判與分析能力。把握操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)管理中的重點(diǎn)、熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，及時(shí)、扎實(shí)、深入的開展專題研究，鼓勵(lì)創(chuàng)新實(shí)踐，提高對(duì)發(fā)展趨勢(shì)的前瞻把握能力，為管理提供有價(jià)值的決策建議，協(xié)助總行參與研究操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法管理工具與流程，提前應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法實(shí)施;根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分布廣度和影響程度進(jìn)行篩選，選取最有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)信息并進(jìn)行對(duì)策研究，及時(shí)向全轄發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示，將研究成果轉(zhuǎn)化為實(shí)際生產(chǎn)力，為轉(zhuǎn)型發(fā)展、創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略實(shí)施提供保障。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：各團(tuán)隊(duì))

　　30、推進(jìn)條線專業(yè)序列建設(shè)。根據(jù)總行條線專業(yè)序列建設(shè)部署，啟動(dòng)并推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)序列隊(duì)伍建設(shè)，建立任職資格標(biāo)準(zhǔn)，組織資格認(rèn)證考試，明確職業(yè)發(fā)展路徑。(責(zé)任團(tuán)隊(duì)：各團(tuán)隊(duì))

　　銀行法律合規(guī)工作總結(jié)

　　20XX年，在省行法律合規(guī)部的正確指導(dǎo)下，在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行認(rèn)真貫徹總、省行年初分行行長(zhǎng)會(huì)議精神和總行專業(yè)會(huì)議部署，結(jié)合法律合規(guī)工作實(shí)際，以服務(wù)全行業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以提高經(jīng)濟(jì)糾紛案件結(jié)案率和執(zhí)行率為目標(biāo)，努力提高法律合規(guī)條線隊(duì)伍素質(zhì)和服務(wù)水平，現(xiàn)將20XX年工作總結(jié)如下：

　　一、20XX年主要工作完成情況

　　(一)進(jìn)一步完善防范體系，深化管理，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)提供堅(jiān)實(shí)的法律支持。隨著法律審查職責(zé)逐漸清晰，在修訂和完善的信貸擔(dān)保法律審查制度基礎(chǔ)上，較好完成法律性文件和信貸審批資料及非信貸業(yè)務(wù)法律合同的審查工作，夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管理并重，自覺踐行依法合規(guī)理念，內(nèi)控合規(guī)管理工作持續(xù)推進(jìn)。

　　(二)加強(qiáng)糾風(fēng)工作力度，不斷提高服務(wù)質(zhì)量我行在省行的指導(dǎo)下，牢牢把握專項(xiàng)治理的重點(diǎn)，集中整治不合理服務(wù)收費(fèi)行為，嚴(yán)查未對(duì)本機(jī)構(gòu)市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)格項(xiàng)目和價(jià)格實(shí)行統(tǒng)一管理，未公示服務(wù)收費(fèi)價(jià)目和定價(jià)等信息、強(qiáng)制收費(fèi)、轉(zhuǎn)嫁收費(fèi)的行為，整肅經(jīng)營(yíng)環(huán)境，維護(hù)企業(yè)和金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，促進(jìn)我行持續(xù)健康發(fā)展和更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。建立健全營(yíng)銷管理機(jī)制，落實(shí)營(yíng)銷服務(wù)措施，嚴(yán)格進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和客戶承受風(fēng)險(xiǎn)能力評(píng)估，及時(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，規(guī)范我行職工服務(wù)行為，樹立良好服務(wù)，杜絕一切不良風(fēng)氣。

　　(三)提高經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理效率，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化充分認(rèn)識(shí)案件訴訟成本管理的重要意義，在案件管理工作中，做了大量艱苦細(xì)致、富有成效的工作，為我行依法維權(quán)和防控風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了重要作用。推動(dòng)案件共同代理的主要目標(biāo)與基本原則，建立被訴案件報(bào)備管理機(jī)制，加強(qiáng)刑民交叉案件的管理體系，扎實(shí)推進(jìn)案件檔案管理建設(shè)，實(shí)行案件問(wèn)責(zé)管理以確保法律工作穩(wěn)步開展。

　　(四)落實(shí)違規(guī)積分管理工作，完善防范機(jī)制進(jìn)一步促進(jìn)員工違規(guī)積分管理工作的全面落實(shí)，及時(shí)掌握各行員工違規(guī)積分情況，提高思想認(rèn)識(shí)、自我約束、自我控制、自我保護(hù)能力，增強(qiáng)全行風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)管理水平。為全行業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健、高效、持續(xù)運(yùn)行提供保障。

　　(五)明確訴訟時(shí)效管理責(zé)任，切實(shí)提高履職能力防范、化解風(fēng)險(xiǎn)是法律合規(guī)管理工作的核心目標(biāo)，訴訟時(shí)效管理是我行不良貸款管理的重要內(nèi)容，從某一方面講延續(xù)貸款債權(quán)時(shí)效比清討貸款更為重要，是減少資產(chǎn)損失的有力保障。因此，我行對(duì)訴訟時(shí)效管理工作尤為重視，通過(guò)各種手段，切實(shí)做好貸款催收工作;加強(qiáng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作，完善操作流程;加強(qiáng)法律知識(shí)學(xué)習(xí);嚴(yán)格貸后管理，建立防范訴訟時(shí)效風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制;避免因錯(cuò)過(guò)訴訟時(shí)效而導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

　　(六)高度重視合規(guī)操作，嚴(yán)防法律風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)不是一線風(fēng)險(xiǎn)，其發(fā)生具有隱蔽性。我行針對(duì)實(shí)際情況，完善機(jī)制性防控，建立內(nèi)控控制機(jī)制;嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)制度，以保障監(jiān)督、制衡真正發(fā)揮應(yīng)有的作用。在法律合規(guī)工作創(chuàng)造價(jià)值理念的指引下，以發(fā)揮法律合規(guī)工作對(duì)于提升銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的助推作用為著力點(diǎn)，強(qiáng)化法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范和化解，不斷提高法律合規(guī)工作管理水平，20XX年我行按照省行要求基本完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。下一年，我行將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證各項(xiàng)工作質(zhì)量進(jìn)一步提升。

　　二、20XX年工作思路

　　(一)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。持續(xù)推進(jìn)良好的合規(guī)文化建設(shè)。圍繞“合規(guī)優(yōu)先、人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，持續(xù)通過(guò)各種形式的合規(guī)培訓(xùn)，幫助員工熟悉崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，培育合規(guī)意識(shí)，形成健康、積極的合規(guī)文化，建立良好的合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。

　　(二)完善合規(guī)管理機(jī)制，搭建垂直獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度。健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，梳理制度體系。有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架是我行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)，更是內(nèi)部控制的核心。加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控預(yù)警工作機(jī)制，健全獨(dú)立的合規(guī)檢查監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化法律審查職能，積極按照“層次分明，結(jié)構(gòu)清晰，系統(tǒng)協(xié)調(diào)，簡(jiǎn)單管用”的原則建設(shè)我行各類規(guī)章制度體系。持續(xù)推進(jìn)我行制度梳理。

　　(三)建立嚴(yán)禁規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開展。積極履職，全面加強(qiáng)合規(guī)管理的督促、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)只能，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、全面篩查、提前預(yù)警合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提升合規(guī)管理的有效性。從制度層面、執(zhí)行層面、問(wèn)責(zé)層面、教育層面全面加強(qiáng)案防體系建設(shè)，通過(guò)完善制度、強(qiáng)化執(zhí)行、嚴(yán)格問(wèn)責(zé)、教育引導(dǎo)等工作，建立全面有效的案防體系。

　　三、加強(qiáng)合規(guī)管理的建議

　　(一)切實(shí)履行合規(guī)管理第一道防線職能在具體的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮相應(yīng)的自我控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的作用，經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人應(yīng)積極履行合規(guī)管理第一責(zé)任人職責(zé)。業(yè)務(wù)部門判斷合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確性、管控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)性以及防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的自覺性，是分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的基石。

　　(二)提高對(duì)合規(guī)管理的重視程度，自覺踐行合規(guī)理念全行應(yīng)提高對(duì)合規(guī)管理的重視程度，自上而下，均應(yīng)形成良好的合規(guī)偏好，設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào)，積極倡導(dǎo)并推行合規(guī)理念。在日常機(jī)制建設(shè)和管理運(yùn)行上充分體現(xiàn)合規(guī)優(yōu)先，主動(dòng)合規(guī)等理念。

　　
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