債券型基金有哪些類型
債券型基金的類型有哪些?分類依據(jù)是什么？下面學(xué)習(xí)啦小編來(lái)告訴大家。
債券型基金的類型一、標(biāo)準(zhǔn)型、普通型和特定策略型。
1.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，常稱“純債基金”。
2.普通債券型基金則被很多投資者所熟悉，占債券基金總量的90%以上，其中可再細(xì)分為兩類：可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等的稱為“一級(jí)債基”;既可參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的稱為“二級(jí)債基”。
3.特定策略債券型基金，正在發(fā)行的南方中證50債券基金就屬于此類。
債券型基金的類型二、純債、一級(jí)債和二級(jí)債。
1.純債就是只投資債券市場(chǎng)的，不投資股市。
2.一級(jí)債可以用最高不超過(guò)20%的倉(cāng)位投資股票一級(jí)市場(chǎng)和可轉(zhuǎn)債，也就是說(shuō)可以打新股。不過(guò)證監(jiān)會(huì)新規(guī)不允許機(jī)構(gòu)打新，所以一級(jí)債以后成為歷史了。
3.二級(jí)債可以用最高不超過(guò)20%的倉(cāng)位投資股票二級(jí)市場(chǎng)，也就是可以直接買賣股票。比如南方廣利(202107)。
債券型基金的類型三、固定杠桿封閉式分級(jí)債基、固定杠桿開放式分級(jí)債基、可變杠桿半開放式分級(jí)債基
1.固定杠桿封閉式分級(jí)債基。該類分級(jí)債券基金A:B份額比例不變，AB分別上市交易，不可配對(duì)轉(zhuǎn)換。如：泰達(dá)聚利、富國(guó)匯利、大成景豐、浦銀增利、海富通增利
2.固定杠桿開放式分級(jí)債基。該類分級(jí)債券基金A:B份額比例不變，AB分別上市交易，可以配對(duì)轉(zhuǎn)換。如：嘉實(shí)多利、中歐鼎利、國(guó)泰互利。
3.可變杠桿半開放式分級(jí)債基。該類分級(jí)債券基金A份額不上市交易，定期開放申購(gòu)贖回且凈值歸1，分級(jí)債券基金B(yǎng)份額上市交易，A:B份額比例根據(jù)A份額在開放日的申購(gòu)贖回情況變化。如：鷹持久回報(bào)、長(zhǎng)信利鑫、博時(shí)裕祥、萬(wàn)家添利、富國(guó)天盈、信誠(chéng)雙盈、信達(dá)增利。
除了了解不同債券基金的投資范圍外，投資者還須了解它們的收費(fèi)規(guī)則。很多債券基金會(huì)分A/B類，或者A/B/C類。以農(nóng)銀恒久增利債券基金為例，農(nóng)銀增利A類收取申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)，適合長(zhǎng)期投資者;農(nóng)銀增利C類份額不收取申購(gòu)/贖回費(fèi)，但收取0.3%的年銷售服務(wù)費(fèi)。如果一個(gè)投資者想拿5萬(wàn)元投資該基金，并持有3年，若選農(nóng)銀增利A，其手續(xù)費(fèi)共計(jì)0.8%(申購(gòu)費(fèi)0.8%，贖回費(fèi)為零);若選農(nóng)銀增利C，其手續(xù)費(fèi)為0.9%(每年銷售服務(wù)費(fèi)0.3%，共3年)，顯然是前者更節(jié)省。
因此，投資債券基金的投資者應(yīng)當(dāng)仔細(xì)尋找適合自己的債券基金種類，以達(dá)到滿意的投資效果。
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