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工程項(xiàng)目融資的意義

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工程項(xiàng)目融資的意義

  為加強(qiáng)工程項(xiàng)目融資中的風(fēng)險(xiǎn)管理,研究了工程項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)管理的體系構(gòu)成及具體內(nèi)容。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開工程項(xiàng)目融資的意義,希望能幫到你。

  工程項(xiàng)目融資的意義

  項(xiàng)目融資是指貸款人向特定的工程項(xiàng)目提供貸款協(xié)議融資,對于該項(xiàng)目所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量享有償債請求權(quán),并以該項(xiàng)目資產(chǎn)作為附屬擔(dān)保的融資類型。它是一種以項(xiàng)目的未來收益和資產(chǎn)作為償還貸款的資金來源和安全保障的融資方式。

  項(xiàng)目融資的主要種類

  一、無追索權(quán)的項(xiàng)目融資

  無追索權(quán)(No-recourse)的項(xiàng)目融資

  無追索的項(xiàng)目融資也稱為純粹的項(xiàng)目融資,在這種融資方式下,貸款的還本付息完全依靠項(xiàng)目的經(jīng)營效益。同時(shí),貸款銀行為保障自身的利益必須從該項(xiàng)目擁有的資產(chǎn)取得物權(quán)擔(dān)保。如果該項(xiàng)目由于種種原因未能建成或經(jīng)營失敗,其資產(chǎn)或收益不足以清償全部的貸款時(shí),貸款銀行無權(quán)向該項(xiàng)目的主辦人追索。

  無追索權(quán)項(xiàng)目融資在操作規(guī)則上具有以下特點(diǎn):

  1、項(xiàng)目貸款人對項(xiàng)目發(fā)起人的其他項(xiàng)目資產(chǎn)沒有任何要求權(quán),只能依靠該項(xiàng)目的現(xiàn)金流量償還。

  2、項(xiàng)目發(fā)起人利用該項(xiàng)目產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的能力是項(xiàng)目融資的信用基礎(chǔ)。

  3、當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分配不被項(xiàng)目貸款人所接受時(shí),由第三方當(dāng)事人提供信用擔(dān)保將是十分必要的。

  4、該項(xiàng)目融資一般建立在可預(yù)見的政治與法律環(huán)境和穩(wěn)定的市場環(huán)境基礎(chǔ)之上。

  二、有限追索權(quán)項(xiàng)目的融資

  有限追索權(quán)(Limited-recourse)項(xiàng)目的融資

  除了以貸款項(xiàng)目的經(jīng)營收益作為還款來源和取得物權(quán)擔(dān)保外,貸款銀行還要求有項(xiàng)目實(shí)體以外的第三方提供擔(dān)保。貸款行有權(quán)向第三方擔(dān)保人追索。但擔(dān)保人承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任,以他們各自提供的擔(dān)保金額為限,所以稱為有限追索權(quán)的項(xiàng)目融資。

  項(xiàng)目融資的有限追索性表現(xiàn)在三個(gè)方面:

  1、時(shí)間的有限性

  即一般在項(xiàng)目的建設(shè)開發(fā)階段,貸款人有權(quán)對項(xiàng)目發(fā)起人進(jìn)行完全追索,而通過“商業(yè)完工”標(biāo)準(zhǔn)測試后,項(xiàng)目進(jìn)入正常運(yùn)營階段時(shí),貸款可能就變成無追索性的了。

  2、金額的有限性

  如果項(xiàng)目在經(jīng)營階段不能產(chǎn)生足額的現(xiàn)金流量,其差額部分可以向項(xiàng)目發(fā)起人進(jìn)行追索。

  3、對象的有限性

  貸款人一般只能追索到項(xiàng)目實(shí)體。

  項(xiàng)目融資的談判階段

  融資顧問將代表投資者同銀行等金融機(jī)構(gòu)接洽,提供項(xiàng)目資料及融資可行性研究報(bào)告。貸款銀行經(jīng)過現(xiàn)場考察、盡職調(diào)查及多輪談判后,將與投資者共同起草融資的有關(guān)文件。同時(shí),投資者還需要按照銀行的要求簽署有關(guān)銷售協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等文件。整個(gè)過程需要經(jīng)過多次的反復(fù)談判和協(xié)商,既要在最大限度上保護(hù)投資者的利益,又能為貸款銀行所接受。

  在融資執(zhí)行階段

  由于融資銀行承擔(dān)了項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn),因此會(huì)加大對項(xiàng)目執(zhí)行過程的監(jiān)管力度。通常貸款銀行會(huì)監(jiān)督項(xiàng)目的進(jìn)展,并根據(jù)融資文件的規(guī)定,參與部分項(xiàng)目的決策程序,管理和控制項(xiàng)目的貸款資金投入和現(xiàn)金流量。通過銀行的參與,在某種程度上也會(huì)幫助項(xiàng)目投資者加強(qiáng)對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理,從而使參與各方實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān),利益共享。

  隨著國內(nèi)資源企業(yè)走出去的步伐加快,項(xiàng)目融資的多元融資和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)優(yōu)勢越發(fā)顯現(xiàn)出來,因此企業(yè)有必要盡快了解項(xiàng)目融資的特點(diǎn)、優(yōu)勢,并不斷摸索、掌握項(xiàng)目融資的流程和步驟,提高融資能力,為境外礦產(chǎn)資源的順利開發(fā)及自身的迅速發(fā)展獲取資金保障。

  項(xiàng)目融資的申請條件

  1、項(xiàng)目本身已經(jīng)經(jīng)過政府部門批準(zhǔn)立項(xiàng)。

  2、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告和項(xiàng)目設(shè)計(jì)預(yù)算已經(jīng)政府有關(guān)部門審查批準(zhǔn)。

  3、引進(jìn)國外技術(shù)、設(shè)備、專利等已經(jīng)政府經(jīng)貿(mào)部門批準(zhǔn),并辦妥了相關(guān)手續(xù)。

  4、項(xiàng)目產(chǎn)品的技術(shù)、設(shè)備先進(jìn)適用,配套完整,有明確的技術(shù)保證。

  5、項(xiàng)目的生產(chǎn)規(guī)模合理。

  6、項(xiàng)目產(chǎn)品經(jīng)預(yù)測有良好的市場前景和發(fā)展?jié)摿?,盈利能力較強(qiáng)。

  7、項(xiàng)目投資的成本以及各項(xiàng)費(fèi)用預(yù)測較為合理。

  8、項(xiàng)目生產(chǎn)所需的原材料有穩(wěn)定的來源,并已經(jīng)簽訂供貨合同或意向書。

  9、項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)及建設(shè)用地已經(jīng)落實(shí)。

  10、項(xiàng)目建設(shè)以及生產(chǎn)所需的水、電、通訊等配套設(shè)施已經(jīng)落實(shí)。

  11、項(xiàng)目有較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

  12、其它與項(xiàng)目有關(guān)的建設(shè)條件已經(jīng)落實(shí)。

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