基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)
基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)
關(guān)于基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)的書(shū)本其實(shí)并不少，相信大家對(duì)理財(cái)知識(shí)的要求不高，但小編覺(jué)得當(dāng)代社會(huì)，即使不深學(xué)理財(cái)知識(shí)，也要對(duì)其有所了解。學(xué)習(xí)啦小編分享一些有關(guān)基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)的知識(shí)，提高大家的理財(cái)意識(shí)。
基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)一：弄清該基金的品種
最簡(jiǎn)單的方法是看投資標(biāo)的。該基金是投資股票(股票型基金)、投資債券(債券型基金)、還是投資股票與債券(平衡型基金)，抑或是貨幣市場(chǎng)基金。以上幾個(gè)類(lèi)型的基金預(yù)期報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金。
基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)二：了解風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)
風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)是評(píng)估基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，通常是以“標(biāo)準(zhǔn)差”、“貝塔系數(shù)”與“夏普系數(shù)”三項(xiàng)來(lái)表示。標(biāo)準(zhǔn)差越小，波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)越小;貝塔系數(shù)小于1，風(fēng)險(xiǎn)越小。夏普指數(shù)越高越好，該指數(shù)越高，表示基金在考慮風(fēng)險(xiǎn)因素后的回報(bào)情況越高，對(duì)投資人越有利。每個(gè)人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時(shí)就會(huì)有不同的考慮，導(dǎo)致每個(gè)人追求的報(bào)酬與可承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)都不一樣。只是風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬總是正相關(guān)，選擇一個(gè)成長(zhǎng)性的基金，就要有心理準(zhǔn)備接受高風(fēng)險(xiǎn)。
基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)三：初選基金
針對(duì)初選的基金，拜訪基金管理公司，調(diào)研基金公司管理水平、投資決策機(jī)制、主要影響決策的人員、基金經(jīng)理、研究人員、投資組合狀況、將來(lái)投資傾向性等。深入體會(huì)上述主要人員的投資理念、投資策略、投資風(fēng)格和如何看待風(fēng)險(xiǎn)收益。與基金經(jīng)理探討投資哲學(xué)、投資心理學(xué)，思考他投資哲學(xué)的準(zhǔn)確性、可操作性、可驗(yàn)證性。與其探討如何選股，如何看待市場(chǎng)資金供求數(shù)量、結(jié)構(gòu)，市場(chǎng)中的各種投資理念、潮流，不同股票、版塊的未來(lái)人氣，以及資金分析、選時(shí)的局限性等。評(píng)價(jià)人員、理財(cái)顧問(wèn)必須有很多實(shí)際經(jīng)驗(yàn)、體會(huì)。
推薦三本基金理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)：
《拿工薪，三十幾歲你也能賺到600萬(wàn)》
也許你不相信，我就是從這里看到了極簡(jiǎn)投資法的召喚。600萬(wàn)看起來(lái)是個(gè)遙不可及的目標(biāo)，但是只要及早行動(dòng)，堅(jiān)持基金投資，用好復(fù)利的魔力，也是有可能達(dá)成的!
安德魯原本是一個(gè)平凡的教書(shū)老師，但是在30多歲的時(shí)候達(dá)到了財(cái)富自由之路。雖然標(biāo)題有點(diǎn)哇眾取寵，但是無(wú)可否認(rèn)他在書(shū)中介紹的關(guān)于如何達(dá)到財(cái)富自由之路還是挺實(shí)在的。尤其第一章中，對(duì)于一個(gè)普通人的原始積累的經(jīng)驗(yàn)更肯定了我之前的想法。
如果你是一個(gè)沒(méi)有優(yōu)渥家財(cái)?shù)娜?，靠工薪希望致富的。真的必須是從?jié)儉開(kāi)始累積投資所需的籌碼。因?yàn)槌斯ば?，你沒(méi)有別的收入來(lái)源如果你也有一顆追逐財(cái)富的心，那么第一步真的就是要腳踏實(shí)地的積累，然后進(jìn)行各種投資。
書(shū)里面要說(shuō)明的就是這么一個(gè)道理，你無(wú)需一定按照他的具體方法去實(shí)踐，只要明白核心概念，為自己的生活制定可行的模式。那么，終有一天你會(huì)過(guò)上自由生活的。
干貨提煉
1.省錢(qián)，趁早投資，靠復(fù)利賺錢(qián)
2.建立投資組合
“國(guó)內(nèi)股市指數(shù)基金+全球指數(shù)基金+債券指數(shù)基金”
3.資產(chǎn)配置
國(guó)內(nèi)指數(shù)=國(guó)外指數(shù) 債券比例等同于年齡
4.動(dòng)態(tài)調(diào)整
定期調(diào)整，懶人法是“債券一半;每年調(diào)整一次”
將資產(chǎn)配置恢復(fù)最初(減盈補(bǔ)欠)
《買(mǎi)基金為自己加薪》
臺(tái)灣基金教母的代表作。這本書(shū)用淺顯易懂的語(yǔ)言，分享了自身的基金投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，提出了定時(shí)定額投資基金的方法。 作者在書(shū)中反復(fù)強(qiáng)調(diào)投資基金要以定時(shí)定額投資為主，以單筆投資為輔，認(rèn)為定時(shí)定額投資就等于為自己存錢(qián)，只要選擇好了黃金投資法，就能夠傻傻地買(mǎi)，聰明地賣(mài)，穩(wěn)穩(wěn)地賺。
干貨提煉
1. 隨時(shí)進(jìn)場(chǎng)，越早投資越好，利用復(fù)利!
定期定額可化解市場(chǎng)波動(dòng)，在選擇優(yōu)秀基金的前提下，長(zhǎng)期來(lái)看基金整體上揚(yáng)趨勢(shì)。
2. 賬面虧損無(wú)所謂，贖回時(shí)要賺錢(qián) 。
在基金凈值處于相對(duì)低位或者市場(chǎng)后市看漲時(shí)，單筆大量買(mǎi)入(也可分批進(jìn)入)可降低成本。
3.定期檢視，適時(shí)去蕪存菁 。
及時(shí)剔除收益不良的基金，用優(yōu)質(zhì)基金代替。
4. 只設(shè)停利，不設(shè)停虧!
深知市場(chǎng)頂部不可預(yù)測(cè)，及時(shí)退出，保住收益。另一方面，市場(chǎng)的周期性決定了下降后必有上升，低位恰恰是買(mǎi)入良機(jī)。
《愛(ài)嘉定投魔法》
實(shí)力基金公司嘉實(shí)基金的藏書(shū)計(jì)劃之一，可以說(shuō)關(guān)于基金定投你想要了解的東西都可以在上面找得到。
基金定投是一種投資方式，它一方面可以起到強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的作用，使你的財(cái)富積少成多，越滾越多;另一方面它用時(shí)間熨平了基金的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，相對(duì)于單筆投資更能獲取靠譜的收益。
定投要做的事就是：選好標(biāo)的，然后堅(jiān)持，堅(jiān)持，再堅(jiān)持!
干貨提煉
1.定投一定要明確定投的目的 比如是為了買(mǎi)車(chē)買(mǎi)房、子女教育還是養(yǎng)老，做好規(guī)劃才能確定更多定投要素。
2.不把雞蛋放在一個(gè)籃子 分散風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)和《拿工薪》道理相同
3.用基金定投做核心投資，再適當(dāng)?shù)淖鲆恍┬l(wèi)星投資，做中短期。
比如看好最近股票可能會(huì)長(zhǎng)，做一次性的基金申購(gòu)。
4.定期檢視去蕪存菁
和《買(mǎi)基金為自己加薪》道理相同
5.設(shè)置止盈線，超過(guò)止盈線就可以分步贖回
既然分步購(gòu)入的當(dāng)然要分布贖回。一般是先贖回申購(gòu)，再分步贖回定投的。同時(shí)達(dá)到自己止盈線的時(shí)候可以停止定投等待贖回。
6.贖回之后的錢(qián)可以先購(gòu)置貨基或者債基避險(xiǎn)，等到時(shí)機(jī)成熟比如市場(chǎng)又跌入低谷了，把這些錢(qián)在分步購(gòu)入基金。
比如以每個(gè)月利用日常結(jié)余投入2000定投，這次有贖回避險(xiǎn)的錢(qián)可以每個(gè)月定投5000，繼續(xù)用定投的思想投資。
虧錢(qián)就要多讀書(shū)，想不虧錢(qián)更要多讀書(shū)。學(xué)習(xí)基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)及書(shū)籍推薦就說(shuō)這么多，博覽群書(shū)是培養(yǎng)有效投資系統(tǒng)的一個(gè)重要的知識(shí)儲(chǔ)備過(guò)程。投資理財(cái)不僅僅是一個(gè)買(mǎi)賣(mài)的問(wèn)題，它的背后是一整套系統(tǒng)選擇的策略。