金融工程專業(yè)畢業(yè)論文

　　金融工程是一門交叉性很強(qiáng)的新興學(xué)科，引入到我國的時間并不長，金融工程研究運用各種金融工具和策略解決金融財務(wù)問題，管理金融風(fēng)險.下文是學(xué)習(xí)啦小編為大家搜集整理的關(guān)于金融工程專業(yè)畢業(yè)論文的內(nèi)容，歡迎大家閱讀參考!

　　金融工程專業(yè)畢業(yè)論文篇1

　　淺析金融工程在供應(yīng)鏈風(fēng)險管理中的應(yīng)用

　　[摘 要]隨著供應(yīng)鏈的規(guī)模日益擴(kuò)大,結(jié)構(gòu)日趨復(fù)雜,如何加強(qiáng)供應(yīng)鏈風(fēng)險管理,促進(jìn)其良性運轉(zhuǎn)顯得特別重要和必要。本文就如何利用金融工程管理供應(yīng)鏈風(fēng)險進(jìn)行了初步的探討,利用金融工程與風(fēng)險管理間的內(nèi)在聯(lián)系,結(jié)合供應(yīng)鏈中風(fēng)險產(chǎn)生的機(jī)理,指出了供應(yīng)鏈中風(fēng)險管理的難點,并提出了如何利用金融工程在套期保值規(guī)避風(fēng)險方面的優(yōu)勢,進(jìn)行供應(yīng)鏈的風(fēng)險管理,特別是對價格風(fēng)險的管理。

　　[關(guān)鍵詞]供應(yīng)鏈 風(fēng)險管理 金融工程

　　一、金融工程與風(fēng)險管理

　　1.金融工程的內(nèi)涵

　　“金融工程”一詞是由美國財務(wù)管理學(xué)專家約翰•芬尼迪(John D.Finnerty)于1988年首次提出的,他認(rèn)為金融工程包括創(chuàng)新型金融工具與金融手段的設(shè)計、開發(fā)與實施,以及對金融問題給予創(chuàng)造性的解決。這是狹義的金融工程概念。廣義的金融工程則是借鑒工程管理的概念,綜合地采用各種工程技術(shù)方法設(shè)計、開發(fā)和實施新型的金融產(chǎn)品,用金融創(chuàng)新的方法創(chuàng)造性地解決金融和財務(wù)中的問題,包括產(chǎn)品的設(shè)計、定價、交易策略、金融風(fēng)險的管理等。金融工程最本質(zhì)的特征就是創(chuàng)新性,它是金融創(chuàng)新的技術(shù)支持,其目的是解決金融問題如投融資問題、風(fēng)險管理問題等。

　　2. 金融工程在風(fēng)險管理中的作用

　　金融創(chuàng)新和風(fēng)險管理是金融業(yè)競爭的兩大核心問題。中國加入WTO以后,金融市場的開放程度不斷加深,國外金融機(jī)構(gòu)會大批涌入,與中國金融業(yè)進(jìn)行競爭,而那些“洋金融”真正的優(yōu)勢就在于金融創(chuàng)新和風(fēng)險管理。因此,國際上,一些學(xué)者認(rèn)為金融工程是采用創(chuàng)新的手段進(jìn)行風(fēng)險管理。著名金融學(xué)家,美國金融學(xué)會前主席富蘭克林•艾倫認(rèn)為對于比較穩(wěn)定的產(chǎn)業(yè)采用銀行間接融資比較合適,對于創(chuàng)新性強(qiáng)、風(fēng)險高的產(chǎn)業(yè),最好通過資本市場進(jìn)行融資,既能獲得足夠的權(quán)益資本金,同時一部分風(fēng)險可以通過資本市場轉(zhuǎn)嫁給投資者。從這個角度上講,金融工程在風(fēng)險管理方面所起的作用將越來越大?？梢娊鹑诠こ膛c風(fēng)險管理不僅具有血緣關(guān)系,而且風(fēng)險管理仍是金融工程的核心內(nèi)容。

　　風(fēng)險的內(nèi)涵。風(fēng)險是指人們在事先能夠肯定采取某種行動所有可能的后果,以及每種后果出現(xiàn)的可能性的狀況。

　　風(fēng)險的處理。金融工程理論以最新風(fēng)險管理理論成果為核心理論,包括估值論、資產(chǎn)組合理論、資產(chǎn)定價理論、套利理論、套期保值理論、期權(quán)定價理論、代理理論和有效市場理論。尤其創(chuàng)新性地提出了無套利分析方法,將金融市場中的某個頭寸結(jié)合起來,構(gòu)筑起一個在市場均衡時的價值能產(chǎn)生不承擔(dān)風(fēng)險的利潤組合頭寸,由此計算該頭寸在市場均衡時的價格,即均衡價格。面對風(fēng)險時,金融工程通過建立一個風(fēng)險趨勢與原有業(yè)務(wù)剛好相反的頭寸,達(dá)到表外業(yè)務(wù)與表內(nèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險的完美中和,從而套期保值規(guī)避風(fēng)險。

　　二、供應(yīng)鏈中的風(fēng)險管理問題

　　1. 供應(yīng)鏈風(fēng)險產(chǎn)生的機(jī)理

　　供應(yīng)鏈風(fēng)險是指供應(yīng)鏈企業(yè)在生產(chǎn)過程當(dāng)中,由于各種事先無法預(yù)測的供應(yīng)鏈系統(tǒng)內(nèi)外環(huán)境的不確定性,使供應(yīng)鏈企業(yè)實際收益與預(yù)期發(fā)生偏差,從而有受損的風(fēng)險和可能性。如企業(yè)戰(zhàn)略合作伙伴的選擇是具有不確定性的,如果合作伙伴選擇不當(dāng),,將會導(dǎo)致在供應(yīng)鏈運行中較大的風(fēng)險,這就是人們所說的道德風(fēng)險。再如,委托代理之間形成的合同是否恰當(dāng)也是具有不確定性的;合作雙方相互討價還價、協(xié)商的結(jié)果也具有不確定性;供應(yīng)商的交貨狀況會有不確定性、不斷變化的市場需求也產(chǎn)生不確定性;另外企業(yè)面對的自然環(huán)境和社會環(huán)境也總是具有不確定性等等。歸納起來,可以將供應(yīng)鏈上的企業(yè)面臨的風(fēng)險分為內(nèi)生風(fēng)險(Indigenous Risk)(如道德風(fēng)險、市場風(fēng)險等)和外生風(fēng)險(Ex-ogenous Risk)(如自然環(huán)境風(fēng)險)兩大類。

　　2. 供應(yīng)鏈風(fēng)險的特征

　　供應(yīng)鏈中各個企業(yè)面對各種人為的和社會的不確定性所導(dǎo)致的風(fēng)險,其直接反映在各個企業(yè)產(chǎn)品的市場價格波動與其預(yù)期的不一致,從而導(dǎo)致其交易成本和利潤的變化。供應(yīng)鏈合同條款與金融工程中許多衍生產(chǎn)品具有相似之處,其中主要有如下幾種期權(quán)合同條款,例如:回收條款(buy back policies)、備份條款(backup agreements)、彈性訂貨量(quantity flexibility)等。

　　供應(yīng)鏈中企業(yè)面對的風(fēng)險特征:(1)互動博弈和合作性:供應(yīng)鏈中各成員企業(yè)作為獨立的市場主體有各自不同的利益取向,相互之間會因為信息不完全、不對稱,又缺乏有效的監(jiān)督機(jī)制,因此為爭奪資源,追求自身利益的最大化勢必展開激烈的博弈,同時在部分信息公開,資源共享基礎(chǔ)上,又存在一定的合作。(2)傳遞性:供應(yīng)鏈從產(chǎn)品開發(fā)、生產(chǎn)到流通過程都是由多個節(jié)點企業(yè)共同參與,具有環(huán)環(huán)相扣的特征,故風(fēng)險因素可以通過供應(yīng)鏈流程在各個企業(yè)間傳遞和積累,并顯著影響整個供應(yīng)鏈的風(fēng)險水平。(3)“牛鞭效應(yīng)”:供應(yīng)鏈企業(yè)間由于信息的不完全和相對封閉,造成鏈上企業(yè)對需求信息的扭曲而沿著下游向上游逐級放大。

　　3. 供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的難點

　　供應(yīng)鏈系統(tǒng)是由許多獨立的企業(yè)環(huán)環(huán)相扣構(gòu)成的一種非線形的復(fù)雜系統(tǒng),是介于企業(yè)和市場間的虛擬系統(tǒng),使各成員企業(yè)傾向于從自身利益出發(fā),把相關(guān)信息當(dāng)作商業(yè)機(jī)密加以封閉,導(dǎo)致信息的不對稱和資源的不能共享,使產(chǎn)品的價格偏離其價值,增加了市場價格的波動性,帶來復(fù)雜風(fēng)險的同時也加大了對風(fēng)險管理的難度。另外供應(yīng)鏈中不僅涉及眾多的企業(yè)和貨物供求雙方,還涉及政府不同層次的多個管理部門,使供應(yīng)鏈中風(fēng)險來源復(fù)雜多變;再加之物流行業(yè)在我國還是個比較新的行業(yè),相關(guān)的法律法規(guī)還不完善,特別是在風(fēng)險補(bǔ)償上沒有一個定量的法律約束,致使供應(yīng)鏈風(fēng)險處理和供應(yīng)鏈風(fēng)險監(jiān)控,在目前企業(yè)中還不能有效地實施。所有這些都增加了供應(yīng)鏈中企業(yè)風(fēng)險來源的復(fù)雜性和管理難度。

　　三、利用金融工程解決供應(yīng)鏈風(fēng)險管理問題的措施

　　1. 金融衍生工具在供應(yīng)鏈風(fēng)險管理中的作用

　　供應(yīng)鏈中企業(yè)風(fēng)險最終都體現(xiàn)在其產(chǎn)品市場價格的波動與預(yù)期的不一致,導(dǎo)致其交易成本的上升和盈利能力的下降。研究表明金融衍生工具“天生”就是用來規(guī)避風(fēng)險的,其具有準(zhǔn)確性、時效性、成本優(yōu)勢和管理上的靈活性。金融衍生工具以其特有的財務(wù)杠桿(保證金交易)和對沖交易的操作,降低了交易成本,獨特的雙向建倉(買空賣空)使投資者的交易更加靈活,無論市場價格怎樣變動,都可以采取相應(yīng)的策略來有效的規(guī)避和轉(zhuǎn)移市場價格波動帶來的風(fēng)險,可以將風(fēng)險由承擔(dān)能力較弱的個體(風(fēng)險厭惡者,如套期保值者)轉(zhuǎn)移至承受能力較強(qiáng)的個體(風(fēng)險偏好者,如投機(jī)者),有的甚至轉(zhuǎn)化為投資者的盈利機(jī)會,提高了投資者的整體抵抗風(fēng)險的能力?？晒┎捎玫慕鹑诠こ坦ぞ哂泻芏喾N,例如遠(yuǎn)期、遠(yuǎn)期利率協(xié)議(FRAs)、期貨,期權(quán)、以及互換等等。

　　2. 金融衍生工具在供應(yīng)鏈風(fēng)險管理中的運用分析

　　在期貨市場可以進(jìn)行套期保值,從而鎖定成本。商品生產(chǎn)商、批發(fā)商、經(jīng)營商利用期貨市場和現(xiàn)貨市場進(jìn)行交易方向相反的操作,一個市場的虧損會被另一個市場的盈利所對沖,達(dá)到鎖定成本,鎖定利潤的目的,從而有利于減緩價格劇烈波動帶來的供求沖擊。供應(yīng)鏈的開始環(huán)節(jié)(生產(chǎn)資料企業(yè))可以在期貨市場通過套期保值來規(guī)避原材料價格波動的風(fēng)險。同時構(gòu)造一個上游企業(yè)和下游企業(yè)的實物遠(yuǎn)期合約,通過遠(yuǎn)期交易買空賣空,使供應(yīng)鏈上游企業(yè)承諾在未來各期購買一定數(shù)量產(chǎn)品的同時還可以向供應(yīng)商購買一個選擇權(quán),通過選擇權(quán)供應(yīng)鏈企業(yè)可以決定并調(diào)整未來定單的數(shù)量,從而使價格波動的風(fēng)險通過供應(yīng)鏈企業(yè)的共同承擔(dān)來規(guī)避,最終實現(xiàn)生產(chǎn)的連續(xù)性、穩(wěn)定性和效率益性。

　　利用期貨和期權(quán)構(gòu)建組合合約,規(guī)避風(fēng)險。期權(quán)交易是在支付一定數(shù)額的權(quán)利金后,擁有在未來一段時間內(nèi),按事前規(guī)定的價格購買或賣出一定數(shù)量的某種期貨合約的權(quán)利,但不負(fù)有必須購買或賣出的義務(wù)。超出規(guī)定的期限,期權(quán)合約自動失效,損失的只是所支付的權(quán)利金。期權(quán)交易可以使投資者在面對劇烈價格波動時,有了更多的選擇。無論期貨價格上漲還是下跌,只要波動達(dá)到一定的幅度,就可以規(guī)避風(fēng)險實現(xiàn)盈利。如交易者預(yù)測未來價格上升,買入期貨合約的同時買入相關(guān)期權(quán)的看跌期權(quán)。如果期貨合約價格朝不利的方向運動而出現(xiàn)下跌時,行使看跌期權(quán)以較低的價格買入期貨合約獲利,從而降低持有期貨多頭的損失。如果期貨價格真的出現(xiàn)上漲了,朝著對投資者有利的方向運動時,投資者就可以通過在期貨市場高價賣出期貨合約對沖平倉的同時放棄看跌期權(quán),對投資者而言損失的僅是有限的權(quán)利金,卻可以把風(fēng)險降低到最小的程度。在供應(yīng)鏈企業(yè)間通過下一定的定金(權(quán)利金),擁有在將來某一時間內(nèi)以協(xié)定價格購買或出售一定數(shù)量的指定產(chǎn)品(期貨合約)的權(quán)利(期權(quán)),同時買入與預(yù)期價格波動相反的期權(quán),從而使供應(yīng)鏈企業(yè)風(fēng)險最小,實現(xiàn)盈利。

　　四、總結(jié)

　　雖然金融工程對供應(yīng)鏈風(fēng)險管理起到了很大的作用,但是我們必須注意到,首先,由于我國資本市場發(fā)展還不成熟,金融價格還不能做到完全的均衡,這樣使金融工程制造出來的衍生工具規(guī)避風(fēng)險、發(fā)現(xiàn)價格的功能不能充分發(fā)揮,特別是某些金融衍生工具的運用受到體制和有關(guān)法律法規(guī)的制約,例如沒有賣空機(jī)制;其次是我國企業(yè)改革尚不完善,金融工程的應(yīng)用缺乏廣泛的市場需求主體;再次是在我國基礎(chǔ)金融工具品種開發(fā)不足,金融衍生工具品種的缺乏,衍生品市場及其相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)展還遠(yuǎn)不夠成熟。所有這些都局限了金融工程在我國供應(yīng)鏈風(fēng)險管理中的應(yīng)用。特別是金融工程雖為風(fēng)險管理帶來了革命性的變革,但仍不是風(fēng)險管理的“解決之道”。因此,企業(yè)必須綜合考慮,不斷增強(qiáng)自身實力,提高勞動生產(chǎn)率,進(jìn)行科學(xué)管理與決策,建立高效的運轉(zhuǎn)機(jī)制等,從容面對各種風(fēng)險與挑戰(zhàn),這樣才能在激烈的市場競爭中不斷發(fā)展壯大。

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　　金融工程專業(yè)畢業(yè)論文篇2

　　淺談金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)的現(xiàn)狀

　　摘要：金融工程專業(yè)人才的培養(yǎng)必須與金融工程的發(fā)展相適應(yīng)，本文結(jié)合我國高校金融工程人才培養(yǎng)的內(nèi)容分析了金融工程人才培養(yǎng)的現(xiàn)狀，思考人才培養(yǎng)中可能的問題，從完善課程體系和加強(qiáng)實驗教學(xué)方面提出建議。

　　關(guān)鍵詞：金融工程;人才培養(yǎng);現(xiàn)狀

　　一、引言

　　金融工程是一門交叉性很強(qiáng)的新興學(xué)科，引入到我國的時間并不長，金融工程研究運用各種金融工具和策略解決金融財務(wù)問題，管理金融風(fēng)險，它綜合運用各種工程技術(shù)的方法，開發(fā)和設(shè)計金融產(chǎn)品，解決經(jīng)濟(jì)運行中的各種金融問題。基于金融工程的特點，金融工程專業(yè)人才的培養(yǎng)也具有一定的特殊性，既需要數(shù)理、數(shù)量分析、財務(wù)、投資、軟件應(yīng)用等方面的扎實基礎(chǔ)，又要有很強(qiáng)的動手操作能力來解決實際問題。

　　二、我國金融工程專業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

　　目前，我國金融工程發(fā)展分金融數(shù)學(xué)和金融工程兩個方向，這主要體現(xiàn)在高校專業(yè)設(shè)置上，金融工程的應(yīng)用主要是風(fēng)險控制和量化投資兩方面，風(fēng)險控制主要應(yīng)用于商業(yè)銀行和保險業(yè)，量化投資主要應(yīng)用于投行和證券業(yè)。在實踐中，金融工程已被部分商業(yè)銀行、保險公司和投行應(yīng)用于風(fēng)險管理和投資領(lǐng)域?；谖覈C券市場的不成熟及其高投機(jī)性，使得國內(nèi)金融工程的研究經(jīng)常與實際市場相背離。此外，金融工程理論的專業(yè)性較強(qiáng)，對從業(yè)人員的專業(yè)性要求很高，如果從業(yè)人員沒有經(jīng)過系統(tǒng)化和專業(yè)化學(xué)習(xí)，理論的實踐無法得到反饋和再次驗證，這將是一大缺失。和歐美成熟市場相比，我國金融工程領(lǐng)域的研究尚處于起步階段，發(fā)展前景廣闊，金融工程專業(yè)人才需求量將很大。

　　三、我國金融工程專業(yè)人才培養(yǎng)現(xiàn)狀

　　高校是我國金融工程專業(yè)人才的培養(yǎng)主要基地，高校金融工程專業(yè)的培養(yǎng)模式，反映了我國金融工程人才培養(yǎng)的現(xiàn)狀。下面結(jié)合金融工程專業(yè)培養(yǎng)的內(nèi)容分析我國金融工程人才培養(yǎng)的現(xiàn)狀。

　　金融工程人才培養(yǎng)的內(nèi)容應(yīng)包括以下三方面：

　　1.理論教學(xué)與實踐教學(xué)結(jié)合，實驗教學(xué)與實踐教學(xué)結(jié)合

　　理論與實踐相輔相成，為了調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，啟發(fā)學(xué)生的創(chuàng)造性思維，提高學(xué)生分析解決問題的能力，引入實踐教學(xué)能鞏固和深化理論知識;引入實驗教學(xué)主要是為了提高學(xué)生的動手操作能力和培養(yǎng)創(chuàng)新思維模式，仿真模擬實驗?zāi)転閷W(xué)生提供近似真實的市場環(huán)境，縮小教材與現(xiàn)實的距離。

　　2.“三個主要模塊”的教學(xué)實踐

　　“三個主要模塊”分別是金融知識、數(shù)理方法和相關(guān)軟件。金融工程教學(xué)，應(yīng)讓學(xué)生掌握這三個主要模塊的知識和技能。

　　(1)金融知識包括西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、財務(wù)管理、會計學(xué)、國際金融學(xué)等基礎(chǔ)理論知識以及遠(yuǎn)期和期貨、期權(quán)、互換、金融資產(chǎn)定價、金融風(fēng)險管理等內(nèi)容。

　　(2)數(shù)理方法，是數(shù)學(xué)知識和計算機(jī)方法在金融領(lǐng)域的應(yīng)用。如利用代數(shù)知識、微積分、線性代數(shù)、微分方程、概率論、隨機(jī)過程等數(shù)學(xué)知識，設(shè)計優(yōu)化算法或建立金融仿真模型，定量研究金融活動。

　　(3)相關(guān)軟件的熟悉與應(yīng)用。作為一門實踐性很強(qiáng)的學(xué)科，學(xué)生不僅需要具備夯實的數(shù)理金融知識基礎(chǔ)，還要掌握計算機(jī)軟件的應(yīng)用。因為金融工程教學(xué)必須由理論教學(xué)和實驗教學(xué)緊密結(jié)合方能成為一個體系，實驗教學(xué)有數(shù)據(jù)收集處理、仿真模擬交易和金融模型建立等，不掌握相關(guān)軟件的使用，無法將所學(xué)的金融工程專業(yè)知識有效應(yīng)用到實踐中解決實際問題。

　　3.“四項基本能力”的培養(yǎng)

　　(1)金融衍生產(chǎn)品設(shè)計。金融衍生產(chǎn)品的設(shè)計、定價和應(yīng)用金融工程研究的重要內(nèi)容。如期貨、期權(quán)、FRA、互換等衍生產(chǎn)品，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，其產(chǎn)品結(jié)構(gòu)越來越復(fù)雜，定價和應(yīng)用也更為復(fù)雜。通過熟悉金融衍生產(chǎn)品的種類，掌握無套利定價原理、風(fēng)險中性定價原理等定價方法，設(shè)計金融衍生產(chǎn)品、合理定價，有效規(guī)避金融風(fēng)險，創(chuàng)造利潤。

　　(2)風(fēng)險管理。金融工程或者說金融衍生產(chǎn)品最主要的功能就是風(fēng)險轉(zhuǎn)移和規(guī)避。通過熟悉各種金融衍生產(chǎn)品和資產(chǎn)組合，模擬分析公司面臨的風(fēng)險和不同風(fēng)險回報的投資組合，找到最優(yōu)的風(fēng)險管理方法和工具。

　　(3)金融建模。金融模型能在一定程度準(zhǔn)確模擬出一項投資或投資組合在不同經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的變化路徑，進(jìn)而幫助企業(yè)準(zhǔn)確迅速地決策。

　　(4)金融數(shù)據(jù)分析。學(xué)習(xí)金融數(shù)據(jù)的收集和分析，使學(xué)生能應(yīng)用金融統(tǒng)計方法和計量分析方法，分析市場和產(chǎn)品定價的有效性，尋找套利機(jī)會，開展實證研究。

　　我國高校金融工程人才培養(yǎng)的“瓶頸”在于學(xué)校與社會的脫節(jié)，即學(xué)生的實踐能力和動手操作能力差，無法將所學(xué)知識應(yīng)用到解決實際問題中。這與最初的構(gòu)想差距甚遠(yuǎn)，需要改進(jìn)和完善的地方還很多。

　　四、金融工程人才培養(yǎng)現(xiàn)狀的思考

　　1.完善金融工程教學(xué)課程體系

　　合理的課程體系直接決定了教學(xué)質(zhì)量的高低，科學(xué)設(shè)計金融工程教學(xué)課程體系，兼顧專業(yè)間的協(xié)調(diào)性，能提高學(xué)生對理論知識的掌握程度并在一定程度上激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。

　　2.加強(qiáng)實驗教學(xué)，提高學(xué)生動手能力

　　現(xiàn)階段金融工程教學(xué)的挑戰(zhàn)在于如何提高學(xué)生的動手能力，只有通過有效開展實驗課程教學(xué)，完善實驗課程體系，將理論知識與實踐相結(jié)合，通過多種多樣的金融實驗激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，拓寬學(xué)生思維，提高學(xué)生分析問題和解決問題的能力，培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新能力。

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