最新公司網(wǎng)銀管理制度范文
最新公司網(wǎng)銀管理制度范文
為促進公司網(wǎng)上銀行業(yè)務有序發(fā)展，確保公司資金安全和高效運作，需要制定并實施相應的管理制度。學習啦小編為你帶來了公司網(wǎng)銀管理制度范文，一起來看看吧。
公司網(wǎng)銀管理制度范文篇一
一、網(wǎng)銀管理基本原則：確保安全、講求效益
(一)確保安全：利用多級授權的安全機制，保障網(wǎng)上銀行系統(tǒng)正常運行和公司資金的安全。
(二)講求效益：在保證安全的前提下，力求實現(xiàn)結算效率與效益的最大化。
二、業(yè)務范疇：根據(jù)業(yè)務需求，公司網(wǎng)上銀行目前僅限于以下業(yè)務：
(一)賬戶查詢：賬戶狀態(tài)及其余額的查詢、歷史交易查詢、票據(jù)查詢等。
(二)銀行收支結算：內部轉賬、工程款支付、經費支付和日常辦公費用支付等
(三)交易限額：單筆交易金額不得高于2萬元，一天不得超過三筆。
三、網(wǎng)銀業(yè)務使用要求
(一)、網(wǎng)銀密鑰三級管理
本著高效和強化資金安全審核的原則，公司網(wǎng)上必須按三級權限進行管理，即出納制單、會計復核和財務負責人授權模式。
1、具有基本權限的網(wǎng)銀密鑰。
出納：配備具體基本權限的網(wǎng)銀密鑰(設置密碼)，持有此網(wǎng)銀密鑰可隨時上網(wǎng)查詢賬戶賬戶狀況，包括當日及歷史交易明細、時點余額等詳細信息，并且可以提交辦理收支結算指令。、
2、具體復核權限的網(wǎng)銀密鑰。
會計：配備具體復核權限的網(wǎng)銀密鑰(設置密碼)。結算管理員必須對網(wǎng)上銀行收支結算指令進行復核，查詢網(wǎng)上銀行收付記錄，做到有效復核和監(jiān)督。
3、具體授權權限的網(wǎng)銀密鑰。
財務負責人：配備授權權限的網(wǎng)銀密鑰(設置密碼)。網(wǎng)上銀行的所有收付指令最后必須經審核授權后才能生效，即通過二級審核的方式達到最終防范資金風險的目的。
(二)、網(wǎng)上銀行收付業(yè)務管理。
1、出納根據(jù)手續(xù)齊全的有效收付憑據(jù)辦理網(wǎng)上銀行結算操作。
2、一級復核管理員根據(jù)收付憑據(jù)對出納網(wǎng)銀指令進行復核。
3、財務負責人對網(wǎng)銀收支業(yè)務進行授權。經授權，完成整個網(wǎng)銀結算程序。
(三)、網(wǎng)銀操作過程中非正常業(yè)務的處理。
采用網(wǎng)上銀行方式進行結算操作，除建立三級權限機制外，還必須強調謹慎性原則。如在正常操作過程中，由于網(wǎng)絡、系統(tǒng)或其他原因造成收支業(yè)務出現(xiàn)可疑指令，應當立即與網(wǎng)上銀行的經辦行進行咨詢、確認，包括形成問題的原因、解決措施，需要時間等，切不可再次操作，防止出現(xiàn)單筆業(yè)務重復支付的現(xiàn)象。通過與銀行聯(lián)系，確認業(yè)務確系未支付，且掛賬待處理指令消除后，方可補制業(yè)務，并按三級權限進行處理。
四、網(wǎng)銀業(yè)務的維護與管理
(一)安裝了網(wǎng)銀的計算機為專用計算機，非網(wǎng)銀操作人員嚴禁使用，出納負責對網(wǎng)銀計算機進行日常管理與維護。
(二)網(wǎng)銀操作人員離開崗位時必須退出網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，并將密鑰從計算機上撥出，妥善保管，一旦發(fā)現(xiàn)持密鑰人員離崗后未退出銀行系統(tǒng)的，按50元/次進行處罰;退出網(wǎng)銀界面但未撥出密鑰的，按100元/次進行處罰;未取密鑰且未退出網(wǎng)銀系統(tǒng)的，按200元/次進行處罰。
(三)出納、會計、財務負責人所管轄的網(wǎng)銀密鑰應視作財務印章進行管理，并將其密碼與網(wǎng)銀密鑰分開保管。
(四)不定期地對網(wǎng)上銀行的操作、保管情況進行稽核，確保網(wǎng)銀業(yè)務安全。
公司網(wǎng)銀管理制度范文篇二
第一章 網(wǎng)銀功能開通
集團各公司因開展業(yè)務需要開通銀行賬戶網(wǎng)絡查詢、支付功能，由各公司財務部提出書面申請，經各公司總經理核準，集團財務管理中心總經理簽批后，由公司財務部指派專人在集團指定銀行結算賬戶進行辦理，其余部門人員一律不得兼辦。
第二章 網(wǎng)銀相關密匙、口令的保管
一、網(wǎng)銀賬戶原則上一律要求同時具備登錄口令、數(shù)字證書(加密U盤)及短信提示三重安全防護功能，確保賬戶資金安全。
二、登錄口令由公司財務主管負責保管;數(shù)字證書(加密U盤)由公司財務部出納員負責保管;短信提示須預留集團財務管理中心經理手機號碼。
三、網(wǎng)銀口令應定期進行變更。
四、不得在除公司財務內部電腦以外其他任何電腦下載證書、使用公司網(wǎng)銀辦理業(yè)務。
第三章 網(wǎng)銀支付業(yè)務的辦理流程
一、財務部利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務，一律須按公司資金審批程序規(guī)定，由經辦人辦妥付款申請手續(xù)，方可轉交財務部出納員進行辦理。
二、出納員初步審核付款申請無誤，插入數(shù)字證書，請求財務主管復核付款申請并輸入登錄密碼進入系統(tǒng)，按照付款申請之內容逐筆錄入劃款信息，確認無誤，進行劃款;成功后打印支付憑證。
三、財務主管必須對出納員劃款全過程進行監(jiān)督，直至劃款完畢、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。
四、付款完成后，出納員在付款申請單上加蓋“付訖”章，并與財務主管同時在付款單上簽字，方可作為入賬依據(jù)。對于應由銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)，必須以開戶銀行出具并加蓋銀行業(yè)務印章的原始單據(jù)作為記賬憑證。
五、交接：因特殊原因請假的，必須書面授權并交接，同時上報集團財務管理中心，出現(xiàn)問題由授權人承擔責任。未經集團財務管理中心經理同意，不得更換各公司網(wǎng)銀操作員。
第四章 網(wǎng)銀的日常管理
一、公司指定出納員所使用計算機作為辦理網(wǎng)銀業(yè)務的專用機器，除處理日常工作外，嚴禁使用該機器玩網(wǎng)絡游戲、登錄不良網(wǎng)站，嚴禁任何人擅自下載網(wǎng)絡資源存儲于本機。
二、網(wǎng)銀賬戶僅可辦理供應商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權范圍內的資金支付業(yè)務，嚴禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進行私人款項拆借、挪用。
三、專用計算機必須安裝防火墻及殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒查殺。
四、出納員于每周供應商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關銀行賬戶，次日及時進行劃撥。
五、每月終了后、次月3日前出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細，由財務主管負責與相關日記賬逐筆進行核對，確認無誤后在賬單上簽字確認，作為會計檔案一并保存。
第五章 違規(guī)責任及處罰
一、未按本規(guī)定第一條之規(guī)定，私自將公司銀行賬戶開通網(wǎng)絡支付功能的，對直接經辦人給予200元罰款處理;給公司造成經濟損失的，除經濟賠償外，對經辦人給予500元罰款處理，并根據(jù)金額大小追究法律責任。
二、未按本辦法第二條之規(guī)定合理、分開保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒指定手機的，對財務負責人給予一次性罰款200元處理，對相關責任人給予一次性100元處理;給公司造成經濟損失的，除經濟賠償外，對相關責任人雙倍進行處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責任。
三、未按本辦法第三條要求辦妥審批手續(xù)，私自辦理網(wǎng)上付款業(yè)務的，對出納員及財務主管分別處以100元罰款處理;因審核不認真、操作失誤導致匯劃款項錯誤的，視影響大小對出納員及財務主管分別處以200-500元罰款處理;給公司造成損失的，除經濟賠償外，對相關責任人雙倍進行處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責任。
四、出納員須嚴格執(zhí)行本辦法第四條之相關規(guī)定，嚴禁使用專用計算機玩網(wǎng)絡游戲及下載、存儲不明文件，違者每次罰款20元;如因此使計算機感染網(wǎng)絡病毒、造成網(wǎng)銀賬戶安全隱患，每次罰款50元;造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的，落實責任后，按責任程度追究賠償責任，并酌情處以罰款。
五、利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出公司授權范圍之外的業(yè)務，每次罰款100元;挪用、侵占等嚴重情形的，除全額索賠外，處以200—500元罰款并予以辭退。
公司網(wǎng)銀管理制度范文篇三
一、本制度所稱網(wǎng)上銀行業(yè)務，是指銀行通過因特網(wǎng)提供的金融服務，包括賬戶管理、收款業(yè)務、付款業(yè)務、公司理財、信用證業(yè)務、貸款業(yè)務、投資理財、代理行業(yè)務、客戶服務等。
二、公司網(wǎng)上銀行在銀行設結算賬戶，公司在當?shù)劂y行開立基本結算賬戶或一般結算賬戶，并開通網(wǎng)上銀行業(yè)務，作為日常資金收支的主賬戶。未經董事長批準，各公司不得開設網(wǎng)上銀行業(yè)務。
三、網(wǎng)上銀行開通后，公司取得操作證書、復核證書和授權證書，操作證書由公司出納人員使用，復核證書由公司主管會計使用，授權證書由財務經理使用。
四、根據(jù)業(yè)務職責，經公司授權，公司出納員權限為銀行賬戶的余額查詢、付款指令的錄入、將付款指令提交主管會計審核;財務經理權限為銀行賬戶的余額查詢、對超出額度支出金額審核。
五、網(wǎng)上銀行不能設定額度支付金額權限控制，由公司財務負責人或指定責任人進行審核授權。
六、公司依據(jù)付款單利用網(wǎng)上銀行系統(tǒng)對外付款，網(wǎng)銀操作證書持有人首先正確填列賬號、核準收款單位名稱、開戶行、付款金額及用途等項目，由網(wǎng)銀復核證持有人對付款情況予以審核，授權證持有人對付款情況審核授權付款。
七、付款金額超5萬以上(含5萬元)，須由財務經理復核。
八、公司定期到開戶銀行收取銀行收支回單，及時登記和核對銀行賬目，及時編制銀行余額調節(jié)表。
九、出納必須每日與總賬會計核對銀行存款賬目明細及余額。
十、網(wǎng)上銀行不得外借他人使用，公司內部各子公司也不得互相借用。
十一、操作人員完成匯款即退出網(wǎng)銀，將U盾存入保險柜，隨時檢查網(wǎng)銀的安全。
十二、一人一卡一密制度。制單員、復核員、主管必須無條件地分設身份，分開保管卡、密，實行一人一個身份，一個U盾一個密碼制度。
十三、堅持不定期的換密制度。每一個操作員都必須經常更換自己的密碼，并由專人進行監(jiān)督檢查?？砂匆韵逻^程操作：
1、先由操作員當面(當著換密檢查員的面)以舊密碼進入網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，此時檢查員已知曉舊密碼。
2、檢查員暫時回避，操作員修改密碼，完成后退出系統(tǒng)。
3、操作員再當面以舊密碼進行操作，此時若系統(tǒng)不準進入，則表明密碼已更換，檢查員做好有關記錄，雙方簽字。
十四、建立替崗制度。對于各操作員因長時間休假或出差等原因不能履行相關職責時，需要建立替崗制度。替崗人員的設置仍要遵循一人一卡一密的原則，同時應做好交接記錄。
十五、及時注銷制度。一旦發(fā)生普通操作員遺失U盾，由主管立即對該用戶進行注銷處理，重新辦理登記，并做好記錄;發(fā)生主管遺失U盾，應立即到銀行辦理注銷處理，重新辦理銀行U盾。發(fā)生密碼泄露則應立即更換新密碼。
十六、網(wǎng)上銀行證書有效期滿后，須及時辦理展期手續(xù)。
十七、未按本制度執(zhí)行造成經濟損失的，公司有權對相關責任人給予相應的經濟處罰、行政處分、直至追究法律責任。
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